《2023-2024年度河南省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范提升训练试卷B卷附答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023-2024年度河南省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范提升训练试卷B卷附答案（31页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2023-2024年度河南省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范提升训练试卷B卷附答案一单选题(共60题)1、依据证券投资基金法的规定，中国证券投资基金业协会负责以下哪一类产品的登记和备案工作( )。A.养老金产品B.信托产品C.非公开募集基金D.公开募集基金【答案】 C2、（2016年真题）某投资人投资10万元认购某开放式基金，该笔认购产生利息50元，对应认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其可得到的认购份额为（ ）。A.98850.00份B.98863.64份C.98814.25份D.98864.23份【答案】 D3、关于投资者教育，以下说法错误的是（ ）。A.投资者教育
2、应按照统一的标准和模式进行B.投资决策教育是指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择C.权益保护教育号召投资者主动参与与保护自身权益D.资产配置教育是指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制【答案】 A4、下列属于价值型股票的是()。A.趋势增长型股票B.持续增长型股票C.周期型股票D.蓝筹股【答案】 D5、下列关于混合基金的表述，正确的有（）。A.偏股型基金、灵活配置型基金风险较高B.混合基金的预期收益低于债券基金C.比较适合偏好风险的投资者D.偏债型基金风险较低，预期收益率较高【答案】 A6、下列不属于基金业的地位和作用的是（）。 A.完善金融体系和社会保障体系B.促进了金融行业交易成本
3、的降低C.优化金融结构，促进经济增长D.为中小投资者拓宽投资渠道【答案】 B7、证券投资基金法规定，开放式基金的登记业务（ ）。A.只能由销售机构办理B.只能由基金管理人办理C.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理D.只能委托中国证监会认定的第三方独立机构办理【答案】 C8、（ ）是风险管理中的核心操作环节。A.风险评估B.风险应对C.风险报告和监控D.风险管理体系的评价【答案】 C9、证券投资基金销售机构内部控制指导意见规定，基金客户的系统数据应（）。A.逐日备份并本地妥善存放B.逐月备份并异地妥善存放C.逐日备份并异地妥善存放D.实时备份并本地妥善存放【答案】 C1
4、0、(2016年)董事会对公司的合规管理的有效性承担责任，履行的合规职责不包括（ ）。A.审议批准合规管理的基本制度B.审议批准公司季度合规报告C.决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项D.建立与合规负责人的直接沟通机制【答案】 B11、以下关于ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度的描述不正确的是（ ）。A.中小投资者被排斥在一级市场之外B.二级市场上，ETF与普通股票一样在市场挂牌交易C.无论是资金在一定规模以上的投资者还是中小投资者，均可按市场价格进行ETF份额的交易D.正常情况下，二级市场交易价格可能很大程度地偏离基金份额净值【答案】 D12、世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖
5、民地政府信托基金”成立于（）年。A.1768B.1420C.1868D.1686【答案】 C13、关于某基金代销机构制作基金宣传推介材料的审批报备流程，以下表述正确的是（ ）。A.宣传资料在向公众分发之前10个工作日内予以报备B.宣传资料通过内部相关高管检查，并出具合规意见书C.宣传资料需要通过负责基金产品研究的高管检查D.宣传资料提交中国证券投资基金业协会予以备案【答案】 B14、（2017年真题）下列关于证券投资基金业在金融体系中的地位和作用的说法中，错误的是（ ）。A.优化金融结构，促进经济增长B.有利于证券市场的稳定、健康发展C.为专业机构投资者拓宽了投资渠道D.完善了金融体系和社会保
6、障体系【答案】 C15、（ ）是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。A.合规B.合格C.违规D.违约【答案】 A16、基金管理人设监事会；监事会向股东会负责。监事会依法行使的职权不包括（）。A.检查公司的财务B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正D.决定公司合规管理部门的设置及其职能【答案】 D17、担任非公开募集基金的基金管理人实行（ ）。A.审批制B.登记制C.注册制D.核准制【答案】 B18、(2016年)套利机制的存在使ETf（
7、）。A.出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易的现象B.出现类似股票大幅溢价交易的现象C.克服了开放式基金不能进行盘中交易的弱点D.克服了封闭式基金不能进行盘中交易的弱点【答案】 C19、（2017年真题）公开募集基金的备案应符合下列条件（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C20、基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则（ ）。.投资人利益优先原则.全面性原则.客观性原则.及时性原则A.B.C.D.【答案】 D21、（2016年真题）下列关于基金份额登记流程的说法错误的是（ ）。A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样B.QDII通常是T+1日登记，而QFII基金则通
8、常是T+2日登记C.T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点D.T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构【答案】 B22、下列关于常用的寻找潜在客户的方法，说法正确的是（ ）。A.介绍法是营销人员在开发客户中运用最多的方法B.缘故法是通过现有客户介绍新客户，主要针对间接客户型群体C.陌生拜访法利用营销人员个人的生活与工作经
9、历所建立的人际关系进行客户开发D.缘故法是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发【答案】 D23、基金销售（ ）是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A.规范性B.专业性C.适用性D.服务性【答案】 C24、根据证券投资基金销售管理办法的规定，关于基金宣传推介材料，以下表述错误的是（ ）。 A.基金宣传资料在面对特定群体展示时，才可以通过诱导性表述促成客户交易B.基金宣传资料是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道C.基金宣传推介材料必须符合监管机构等出台的相关
10、法规D.基金管理公司和基金销售机构不得在基金宣传材料中夸大产品业绩【答案】 A25、（ ）是正当竞争的基础。A.公平竞争B.合法竞争C.合理竞争D.有序竞争【答案】 B26、（2019年真题）按照基金从业人员职业道德中守法合规要求，基金机构应当做（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A27、(2016年)中国证监会领导干部离职后（）年内，一般工作人员离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A.2；1B.2；3C.3；2D.5：3【答案】 C28、下列不属于基金销售机构职责规范的是（ ）。A.严格账户管理B.基金托管人应制定业务规则并监督实施C.签订销售协议，明确权利和义务D.
11、禁止提前发行【答案】 B29、（）应当贯穿于公司经营活动的始终。A.授权控制B.审批控制C.风险控制D.业务控制【答案】 A30、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。A.违规向他人提供基金未公开的信息B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易D.挪用投资者的交易资金或基金份额【答案】 B31、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。A.1B.3C.2D.5【答案】 B32、我国可以申请从事基金销售业务的机构包括A.、
12、B.、C.、D.、【答案】 C33、基金客户服务宣传与推介工作的内容不包括（）。A.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会B.在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息C.遵循销售利益最大化原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性D.在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知【答案】 C34、买卖封闭式基金的交易账户开立，下列说法错误的是。（ ）A.基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易B.个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续C.每个有效证件在同一市场可以开立2个封闭式基金账户D.每位投资者只能开设和使用个资金账户【答案】 C35、关于基金宣传推介材料的原则性要求，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A36、公司型基金与契约型基金的区别表现在（ ）。A.规模大小B.是否具有独立法人资格C.是否上市
