《备考2023重庆市证券投资顾问之证券投资顾问业务题库检测试卷B卷附答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《备考2023重庆市证券投资顾问之证券投资顾问业务题库检测试卷B卷附答案（37页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、备考2023重庆市证券投资顾问之证券投资顾问业务题库检测试卷B卷附答案一单选题(共100题)1、行业竞争分析的主要内容包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 C2、下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。A.税收规划的前提是依法纳税B.税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度C.因为税收规划有税法可依，所以是无风险的D.目的性原则是税收规划的根本原则【答案】 C3、公司分红派息一般程序是（）。A.B.C.D.【答案】 B4、金融市场泡沫的特征包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D5、按照理财规划需要对客户信息进行分类，可分为（）A.B.C.D.【答案】 B6、证券投资顾问业务的基本原
2、则包括（）。A.B.C.D.【答案】 B7、对行业不同时期资本进退的情况描述正确的有（ ）A.B.C.D.【答案】 D8、技术分析方法的类别有（ ）。A.I、II、IIIB.II、III、IV、VC.II、III、VD.I、II、III、IV、V【答案】 D9、关于计量、监测和报告流动性风险状况的表述正确的是（）。A.III、IVB.II、IIIC.II、IVD.I、II【答案】 C10、证券公司、证券投资咨询机构在进行证券投资顾问业务推广和客户招揽时，不得有以下行为（ ）。A.B.C.D.【答案】 D11、作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（ ）。A.B.C.
3、D.【答案】 A12、客户王先生通过按揭贷款方式买房，计划贷款30万元，贷款期限20年，按月等额本息还款。他可以选择甲、乙两家银行：甲银行贷款利率是12%，按月计息；乙银行贷款利率是12%，按半年计息。下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 A13、证券公司、证券投资咨询机构应当提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排向（）报备.A.B.C.D.【答案】 B14、证券投资技术分析方法的要素包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B15、现金预算与实际的差异分析包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 D16、证券投资顾问业务签订协议应当（）A.B.C.D.【答案】 A17、下列有关家庭生
4、命周期的描述，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D18、公司在开展投资顾问业务时应制定相关风险控制措施。包括的内容有（）。A.B.C.D.【答案】 A19、关于客户的次级信息，下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A20、关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（ ）。A.预期利率下降时,增加投资组合的持续期B.预期利率上升时,缩短投资组合的持续期C.预期利率下降时,缩短投资组合的持续期D.水平分析的主要形式是利率预期策略【答案】 C21、如果张某夫妇的年龄在3555岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于张某家庭的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A
5、22、上市公司的质量状况将影响到（）。A.B.C.D.【答案】 C23、以下家庭债务管理状况的分析公式正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 A24、以下属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）。A.B.C.D.【答案】 B25、下列关于Stata的特点。说法正确的有（ ）A.B.C.D.【答案】 D26、张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。A.慎选投资标的，分散风险B.评估开源节流，提供建议C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算
6、D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】 D27、证券投资顾问业务的基本要素是（）。A.市场席位进入B.提供证券投资建议、收取服务报酬C.账户管理D.清算结算【答案】 B28、心理账户通常分为（ ）A.B.C.D.【答案】 B29、风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（ ）A.B.C.D.【答案】 A30、在某会计年度出现（ ）时，一般意味着企业的长期偿债能力可能出现问题，投资者、管理层须保持关注。A.、B.、C.、D.、【答案】 B31、下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A32、资本资产定价模型假设条件有（）。A.B.C.D.【答案】 D33、如果一
7、个行业产出增长率处于负增速状态，可以初步判断该行业进入（ ）阶段。A.幼稚期B.成长期C.成熟期D.衰退期【答案】 D34、证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（ ）防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。A.自动回避制度B.隔离墙制度C.事前回避制度D.分类经营制度【答案】 B35、下列关于申请证券投资顾问的执业资格应当具备的条件，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A36、2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁
8、）和一个读幼儿园的儿子（6岁）。王建国的人生目标有两个:希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;等60岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:价值100万的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均偿还，己还5年;价值27万元的的轿车一辆；活期存款2万元，以备急用；定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：家庭每年生活费支出4.8万元；儿女学费支出1.6万元；儿女均参加某书法班支出1万元；旅游费用支出2万元；交
9、际费用支出3万元。A.生意目前不错，抗风险能力强B.年富力强，所能承受的投资风险较大C.子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险D.过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱【答案】 A37、缺口分析法针对未来特定时段，（ ）以判断不同时段内的流行性是否充足。A.计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额B.计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和C.计算到期净资产（现金流入）和到期负债现金流出之间的总和D.计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额【答案】 A38、下面（ ）不是高资产净值客户。A.小王B.小张C.小赵D.小李【答案】 C39、
10、在投资规划中，对客户个人风险的防范主要有（）。A.B.C.D.【答案】 D40、下列关于证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法中，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B41、在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D42、移动平均值背离指标（MACD）由（）两个部分组成。A.B.C.D.【答案】 B43、（ ）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。A.确定性效应B.反射效应C.孤立效应D.框定效应【答案】 C44、行业处于成熟期的特点主要有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B45、简单估计法这一方法主要利用历史数据进行估计，包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A46、从业人员可以从（ ）方面帮助客户准确判断保险标的具体情况，进行综合的判断与分析，帮客户选择对其合适的保险产品，较好地回避各种风险。A.B.C.D.【答案】 A47、在进行投资规划时，对投资组合的管理分为（）。A.
