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1、备考2023重庆市证券投资顾问之证券投资顾问业务题库练习试卷A卷附答案一单选题(共100题)1、证券组合的（ ）是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系。在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报A.可行域B.有效边界C.区间D.集合【答案】 B2、下列关于杜邦分析体系的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 B3、对证券公司，证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理的机构是（）。A.各地证券业协会B.上海、深圳证券交易所C.中国证监会及其派出机构D.中国证券业协会【答案】 C4、商业银行最
2、常见的资产负债期限错配情况是将大是短期借款（负债）用于长期贷款（资产），即借短贷长，以下说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 D5、如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B6、技术分析方法的分类（ ）A.B.C.D.【答案】 B7、证券公司人力资源部的主要职能包括（）。A.B.C.D.【答案】 A8、基本分析法中的公司分析侧重于对（ ）的分析。A.、IVB.、C.、IVD.、III、IV【答案】 A9、证券组合管理基本步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】 D10、证券市场的供给主体包括（）。A.B.C.D.【答案】 A11、下列属于健康保
3、险的有（）。A.B.C.D.【答案】 A12、 下列属于年金的有（）。A.B.C.D.【答案】 C13、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 D14、国内生产总值（GDP）是指一个国家（或地区）所有（）在一定时期内（一般按年统计）生产活动的最终成果。A.国外居民B.常住居民C.国内居民D.常住居民但不包括外国人【答案】 B15、对股票投资而言，内部收益率是指（）。A.投资本金自然増长带来的收益率B.使得未来股息流贴现值等于股票市场价格的贴现率C.投资终值为零的贴现率D.投资终值増长一倍的贴现率【答案】 B16、下列关于资本市场线的表述，错误的是()。A.资本市场线是在均值标准差平面上
4、，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FMB.资本市场线揭示了有效组合的收益和风险之间的均衡关系C.资本市场线方程反映有效组合的收益率和无风险之间的关系D.资本市场线是沿着投资组合的有效边界，由风险资产和无风险资产构成的投资组合【答案】 C17、 公司财务分析的主要方法有（ ）。A.B. .C.D.【答案】 D18、家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（ ）A.房产B.货币市场基金C.活期存款D.短期国库券【答案】 A19、在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（ ）。A.现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MAB.现在价位站稳
5、在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MAC.现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MAD.现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA【答案】 C20、投资规划中，当（ ）等客观环境改变时，需要重新审视投资计划，并确定新的投资方案。A.B.C.D.【答案】 B21、信用风险识别的内容和方法包括（）。A.B.C.D.【答案】 D22、久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。A.0.1%B.1%C.
6、10%D.20%【答案】 B23、久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。A.0.1%B.1%C.10%D.20%【答案】 B24、在市场风险管理流程中，经（ ）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。A.董事会B.理事会C.监事会D.证监会【答案】 A25、下列关于增长型行业的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 B26、影响行业景气的几个重要因素包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 B27、
7、股票类证券产品的基本特征有（）。A.B.C.D.【答案】 B28、下列关于债务管理的说法中，不正确的是（ ）。A.总负债一般不应超过净资产B.债务支出与家庭收入的合理比例是0.6C.当债务问题出现危机的时候,可以通过债务重组来实现财务状况的改善D.还贷款的期限不要超过退休的年龄【答案】 B29、下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 B30、根据风险矩阵对于高能力高态度、低能力低态度两类投资者的描述，理论上最适合这两类投资者的投资配比分别为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C31、 某公司上一年度每股收益为1元，公司未来每年每股收益以5的速度增长，公司
8、未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为35元，并且必要收益率为10，那么（）。A.B.C.D.【答案】 C32、不同的人由于（ ）的不同，其投资风险承受能力不同；同一个人也可能在不同的时期、不同的年龄阶段及其他因素的变化而表现出不同的风险承受能力。A.、B.、C.、D.、【答案】 D33、家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）A.房产B.货币市场基金C.活期存款D.短期国库券【答案】 A34、下列关于杜邦分析法，说法正确的是（ ）A.B.C.D.【答案】 B35、金融债券的发行主体有（）。A.B.C.D.【答案】 D36、证券投资顾问应对客户未来
9、的现金流量表进行一定的预测和分析，即对客户的未来收入和支出进行合理的预测。下列关于从业人员预测客户未来收入的做法正确的有（ ）。A.、VB.、C.、D.、【答案】 D37、债券的收益性主要表现在（）。A.B.C.D.【答案】 A38、下列关于弱式有效市场的描述中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 B39、关于证券分析方法，下列说法正确的是（ ）。A.I、B.、C.I、D.、【答案】 A40、证券投资顾问业务的原则不包括（）。A.忠实诚信B.勤勉尽责C.获利保证D.善良管理人注意原则【答案】 C41、货币时间价值的影响因素不包括（）。A.时间B.收益率或通货膨胀率C.单利与复利D.本金【答
10、案】 D42、企业风险敞口的类型包括（）A.B.C.D.【答案】 A43、客户提出的所期望达到的目标按时间长短可以分为（ ）。A.B.C.D.【答案】 A44、利用基础金融衍生工具的结构化特性。通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（ ）。A.金融远期合约B.金融期货C.结构化金融衍生工具D.金融互换【答案】 C45、客户的风险特征可以由（）构成。A.B.C.D.【答案】 A46、下列属于客户定量信息的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A47、股票的收益来源主要有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D48、个人税收规划应遵循的原则主要有（）。A.B.C.D.【答案】 D49、攻府发行政府债券的目的是（）。A.B.C.D.【答案】 B50、证券产品选择的步骤包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 D51、经济周期的衰退、复苏、过热、滞胀4个阶段中，下列属于复苏阶段的特征的是（
