《备考2023贵州省证券投资顾问之证券投资顾问业务自我检测试卷A卷附答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《备考2023贵州省证券投资顾问之证券投资顾问业务自我检测试卷A卷附答案（37页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、备考2023贵州省证券投资顾问之证券投资顾问业务自我检测试卷A卷附答案一单选题(共100题)1、应用技术分析方法时，应注意的问题包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C2、资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性，确保资产负债分布结构合理。具体建议有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D3、深市所送红股在股权登记日后第（ ）个交易日上市流通。A.1B.3C.7D.10【答案】 B4、客户的财务信息不包括（）。A.家庭收支B.工作职务C.资产负债D.财务安
2、排【答案】 B5、在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元，出现概率是25。在正常状况下，流动性余额为4000万元，出现概率是50，在最差情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。A.盈余4500万元B.缺口4000万元C.盈余3500万元D.缺口3000万元【答案】 C6、某公司今年每股股息为05元，预期今后每股股息将以每年10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为003，市场组合的风险溢价为008，此公司的股票的值为15，计算：此公司股票当前的合理价格应该是（ ）。A.25B.15C.10D.5【答案】 C7、商业银行应当在
3、客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受能力评估依据主要包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 D8、常用的样本统计量有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A9、进行退休生活合理规划的内容主要有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C10、对信息干扰的背景包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D11、行业竞争分析的主要内容包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 C12、根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为（）。A.B.C.D.【答案】 B13、下列关于理财价值观的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 B14、VAR的计算方法一般
4、包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法A.历史模拟法B.历史数据法C.直接比较法D.情景综合分析法【答案】 A15、常见的战术性投资策略包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】 B16、公司经理层素质主要是从（）。A.B.C.D.【答案】 A17、关于债券发行主体，下列论述不正确的是（ ）。A.政府债券的发行主体是政府B.公司债券的发行主休是股份公司C.凭证式债券的发行主休是非股份制企业D.金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构【答案】 C18、“羊群效应”产生的原因有（）。A.B.C.D.【答案】 D19、在进行上市公司调研时通常遵循的流程是（）。A.B.C.D.【答案】 D20、在利率
5、期限结构的分析中，下列关于市场预期理论的表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 A21、如何确定流动性风险偏好（）。A.B.C.D.【答案】 D22、下列关于预期效用理论说法正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B23、6月份，大豆现货价格为700美分/蒲式耳，某榨油厂有一批大豆库存。该厂预计大豆价格在第三季度可能会小幅下跌，故卖出10月份大豆美式看涨期权，执行价格为740美分/蒲式耳，权利金为7美分/蒲式耳。则该榨油厂持蒙受损失的情况有（）。A.9月份大豆现货价格下跌至690美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至4美分/蒲式耳B.9月份大豆现货价格下跌至698美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌
6、至1美分/蒲式耳C.9月份大豆现货价格上涨至710美分/蒲式耳,且看涨期权价格上涨至9美分/蒲式耳D.9月份大豆现货价格上涨至780美分/蒲式耳,且看涨期权价格上涨至42美分/蒲式耳【答案】 A24、（ ）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利A.期现套利B.跨期套利C.跨商品套利D.跨市场套利【答案】 B25、客户提出的所期望达到的目标按时间长短可以分为（）。A.B.C.D.【答案】 A26、假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7（每年支付一次利息），存续期为2
7、年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。A.5.00B.10.00C.7.38D.3.52【答案】 C27、现金预算与实际的差异分析包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 D28、一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为8%，这项计划的现值是（）。A.30.62万元B.45.53万元C.59.18万元D.67.04万元【答案】 B29、下列属于免疫策略的是（ ）.A.B.C.D.【答案】 C30、某人家庭税后年收入20万元(该人贡献70)，其于今年购买了一套总价110万元的投资性住房，其中贷款70万元，目
8、前无储蓄无任何事业性保险，如果投资顾问要给该家庭规划商业保险，在利用遗嘱需求法对寿险保障需求进行分析时所考虑的因素有（）。A.B.C.D.【答案】 D31、转嫁的判断标准包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 D32、决定客户选择理财组合方式的因素包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D33、证券公司、证券投资者咨询机构可以通过（）对证券投资顾问业务进行广告宣传，且应当遵守中华人民共和国广告法和证券信息传播的有关规定。A.B.C.D.【答案】 D34、目前，证券投资分析所采用的方法主要有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 A35、在风险控制主要策略中，风险对冲可以分为（）。A.B.C
9、.D.【答案】 A36、关于积极型债券组合管理策略中的债权互换所包括的内容，正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D37、“羊群效应”产生的原因有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D38、每股股利与股票市价的比率称为（ ）。A.股利支付率B.市净率C.股票获利率D.市盈率【答案】 C39、在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D40、金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D41、证券公司的主要职能部门包括（）。A.B.C.D.【答案】 A42、下列情况属于应立即买进（卖出）
10、股票的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 C43、理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D44、按照计算期的长短，MA一般分为（）。A.I、B.I、C.I、D.I、【答案】 B45、控制流动性风险的主要做法是建立()，有效计量、监测和控制正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。A.、B.、C.、D.、【答案】 D46、老张是下岗工人。儿子正在上大学。且上有父母赡养。收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险.由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了（）。A.转移风险原则B.量力而行原则C.适应性原则D.合理避税原则【答案】 B47、在投证券资顾问业务的流程中，了解客户情况，评估客户的风承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户（），由客户自主选择是否签约。A.B.C.D.【答案】 D48、下列关于资本市场线的表述，错误的是()。A.资本市场线是在均值标准差平面上，
