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1、备考2023福建省证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题及答案一单选题(共100题)1、下列说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D2、商业银行了解客户的渠道有（）。A.B.C.D.【答案】 C3、下列关于技术分析的说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 B4、某公司上一年度每股收益为1元，公司未来每年每股收益以5%的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为35元，并且必要收益率为10%,那么（ ）。A.B.C.D.【答案】 D5、下列监测信用风险的主要指标和计算方法不正确的是（）A.B.C.D.【答案】 C6、情景分析有助于金融机构深刻理解
2、并预测在多种风险因素共同作用下,其整体流动性风险可能出现的不同状况。通常需考虑在市场条件分别为（）可能出现的有利或不利的重大流动性变化。A.B.C.D.【答案】 D7、某画家以出售本人的美术作品为主要收入来源，收入的变化幅度很大，证券投资顾问在预测其收入时，应该（）。A.B.C.D.【答案】 A8、在风险控制主要策略中，风险对冲可以分为（）。A.B.C.D.【答案】 A9、证券公司的证券投资顾问服务收费模式有（）。A.B.C.D.【答案】 B10、2010年10月12日，中国证监会颁布了发布证券研究报告暂行规定和证券投资顾问业务暂行规定，进一步规范了（）业务。A.投资顾问B.证券经纪C.证券投
3、资咨询D.财务顾问【答案】 C11、家庭的生命周期包括（ ）A.B.C.D.【答案】 C12、外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（ ）。A.国际收支B.汇率C.国际利率D.经济増长率【答案】 B13、可能会提高企业的资产负债率的公司行为有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D14、风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的_阶段，一般建议投资组合中增加_比重。（ ）A.衰老期；债券等安全性较高的资产B.形成期；债券等安全性较高的资产C.成熟期；股票等风险资产D.成长期；股票等风险资产【答案】 A15、当由多种证券（不少于三种证券）构成证券组合时，组合可行域是所有合法证券组合构成
4、的坐标系中的一个区域满足一个共同的特点（ ）。A.B.C.D.【答案】 A16、在制定投资规划时，其相关注意事项的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 C17、如果收盘价格（）开盘价格，则K线被称为阳线。A.高于B.低于C.等于D.略低于【答案】 A18、证券法规定。证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项责令改正，并处以（ ）罚款。A.一万以上五万以下B.五万以上十万以下C.五万以上二十万以下D.一万以上十万以下【答案】 D19、股票类证券产品的基本特征有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B20、按照风险来源的不同，利率风险可以分为()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C2
5、1、下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。A.食、住B.本息还贷支出预算C.普通娱乐休闲D.医疗【答案】 B22、对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（ ）。A.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额B.融资缺口=货款平均额核心存款平均额C.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额D.融资缺口=贷款平均额核心存款平均额【答案】 D23、客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（）。A.定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好B.定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好C.定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息D.定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划【答案】 B24、
6、按照时间的长短进行分类，投资顾问可以把客户的投资目标分为（ ）。A.B.C.D.【答案】 A25、最传统的对冲策略是套利策略，有（）。A.B.C.D.【答案】 B26、在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元，出现概率是25。在正常状况下，流动性余额为4000万元，出现概率是50，在最差情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。A.盈余4500万元B.缺口4000万元C.盈余3500万元D.缺口3000万元【答案】 C27、下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法错误的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 C28、
7、下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 B29、反向市场是构建（）的套利行为。A.B.C.D.【答案】 B30、以下说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A31、股权分置改革的完成，表明（ ）等一系列问题逐步得到解决。A.B.C.D.【答案】 A32、在制定收入预算的过程中，理财师应关注（ ）。A.尽量对比较确定的支出项目进行预测B.不顾一切的追求最大利益C.尽量对比较确定的收入项目进行预测D.关注支出现金流入的时间点【答案】 C33、商业银行了解客户的渠道有（）。A.B.C.D.【答案】 C34、市盈率的估价方法中属于简单估计法的是（）。A.B.C
8、.D.【答案】 D35、根据我国现行的有关制度规定，下列属于证券公司从事证券投资顾问业务禁止行为的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D36、以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。A.普通型人寿保险B.年金保险C.新型人寿保险D.医疗保脸【答案】 D37、 对于一个只关心风险的投资者，（）。A.B.C.D.【答案】 B38、公司规模变动特征和扩张潜力一般与其所处的（ ）密切相关，它是从微观方面具体考察公司的成长性。A.、B.、C.、D.、【答案】 C39、下列属于压力测试主要环节的有（）。A.B.C.D.【答案】 B40、在证券分析中，下列属于趋势型指标的有（）。A.B.C.D.【答案】
9、B41、技术分析方法的类别有（ ）。A.I、II、IIIB.II、III、IV、VC.II、III、VD.I、II、III、IV、V【答案】 D42、市盈率的估价方法中属于简单估计法的是（）。A.B.C.D.【答案】 D43、关于证券分析方法，下列说法正确的是（ ）。A.I、B.、C.I、D.、【答案】 A44、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当通过下列方式（ ）公示公司的名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格、证券投资顾问的姓名与执业资格编码，方便投资者查询、监督。A.B.C.D.【答案】 D45、证券公司、证券投资咨询机构应当提前5个工作日将广告宣传方
10、案和时间安排向（）报备.A.B.C.D.【答案】 B46、关于计算VaR值的参数选择，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 A47、在计量证券信用风险中，对客户信用评级的计量方法包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A48、向客户提供证券投资顾问服务人员，应当具有（）执业资格。A.投资主办人B.证券经纪业务营销C.证券投资咨询D.一般证券业务【答案】 C49、 下列关于周期型行业的说法，正确的是（）。A.周期型行业的运行状态与经济活动总水平的周期及其振幅并不紧密相关，这些行业收入增长的速率并不会总是随着经济周期的变动而出现同步变动，因为他们主要依靠技术的进步，新产品推出及更优质的服务，从而使其经常呈现出增长形态B.周期型行业的运行状态与经济周期紧密相关，当经济处于上升时期，这些行业相应衰落，当经济衰退时，这些行业相应扩张，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性C.周期型行业的运行状态与经济周期紧密相关，当经济处于上升时期，这
