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1、备考2023安徽省证券投资顾问之证券投资顾问业务能力提升试卷B卷附答案一单选题(共100题)1、在估计客户的未来支出时，从业人员需要了解不同状况下的客户支出，包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C2、下述关于行业的实际生命周期的说法，正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D3、有效市场假说认为，投资者应采取（）进行投资。A.主动型投资策略B.被动型投资策略C.战略性投资策略D.战术性投资策略【答案】 B4、外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（ ）。A.国际收支B.汇率C.国际利率D.经济増长率【答案】 B5、（）己成为市场普遍接受的风险控制指标。A.剩余期限B.久
2、期C.修正久期D.凸性【答案】 B6、家庭债务管理力主量力而行，其（ ）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。A.前提B.基础C.核心D.目标【答案】 C7、下列关于保险规划的做法，不恰当的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C8、（ ）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。A.金融泡沬B.虚假繁荣C.过度繁荣D.金融假象【答案】 A9、以下（ ）为买卖证券产品时机的一般原则A.明白选时不如选股B.抓住买进时机与卖出时机C.逢高买进、逢低卖出D.不用注意掌握先机【答案】 B10、从生命周期的角度着眼，属于成熟期家庭的特征、需求和目标的
3、是()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C11、按照风险来源的不同，利率风险可以分为()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C12、完全垄断市场，产品的需求曲线为:Q=1800-200P,该产品的平均成本始终是1.5,生产者只能实行单一价格，则市场销量为（）。A.750B.350C.1000D.1500【答案】 D13、加强指数法与积极型股票投资策略之间的显著区别不在于（）。A.B.C.D.【答案】 B14、货币具有时间价值的原因在于（）A.I、II、III 、IVB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】 D15、对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法
4、，下列说法正确的是（）。A.定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化B.定量评估方法主要通过面对面的交谈来搜索客户的必要信息C.定性评估方法通常采用有组织的形式（如调查问卷）来搜集信息D.定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系【答案】 D16、客户提出的所期望达到的目标按时间长短可以分为（ ）。A.B.C.D.【答案】 A17、下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 B18、 对于一个只关心风险的投资者，（）。A.B.C.D.【答案】 B19、切线类技术分析方法中，常见的切线有（）。A.B.C.D.【答案】 A20、通过风
5、险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时，一个客户的每项打分都是4分，则这个客户的特点是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C21、综合评价方法一般认为，公司财务评价的内容有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A22、根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为（）。A.B.C. .D.【答案】 B23、证券法规定。证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项责令改正，并处以（ ）罚款。A.一万以上五万以下B.五万以上十万以下C.五万以上二十万以下D.一万以上十万以下【答案】 D24、下列关于技术分析的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 B25、某公司今
6、年每股股息为05元，预期今后每股股息将以每年10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为003，市场组合的风险溢价为008，此公司的股票的值为15，计算：此公司股票当前的合理价格应该是（）。A.25B.15C.10D.5【答案】 C26、客户信息收集的方法（ ）。A.B.C.D.【答案】 A27、证券产品选择的步骤是（）。A.了解客户信息确定投资策略分析证券产品B.确定投资策略分析证券产品调整投资策略C.确定投资策略了解证券产品的特性分析证券产品D.了解客户信息了解证券产品的特性确定投资策略【答案】 C28、国内生产总值（GDP）是指一个国家（或地区）所有（）在一定时期内（一般按年统计）生产活动的
7、最终成果。A.国外居民B.常住居民C.国内居民D.常住居民但不包括外国人【答案】 B29、对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞类型D.上游闭口、下游闭口型【答案】 C30、在采用自下而上分析法时，通常最先进行（）。A.证券市场分析B.公司分析C.行业和区域分析D.宏观经济分析【答案】 B31、组建证券投资组合时，个别证券选择是指（）。A.对个别证券的基本面进行研判B.预测和比较各种不同类型证券的价格走势和波动隋况，从中选择具有投资价值的股票C.预测个别证券的价格走势及其波动情况D.分阶段购买或出售某种证券【答案】 C32、市场风险
8、控制的主要方法有（）。A.B.C.D.【答案】 B33、行业分析的主要任务包括（）。A.B.C.D.【答案】 C34、退休规划的步骤（ ）A.B.C.D.【答案】 C35、证券产品进场时机选择的要求有（）A.B.C.D.【答案】 D36、以下属于技术分析的基本假设的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A37、假定张先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元。年要求回报率为10%，那么他在3年内每年年末至少收回（）元才是盈利的。A.33339B.43333C.58489D.44386【答案】 C38、按研究内容分类,证券研究报告可以分为（）。A
9、.I、II、III、IVB.I、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV、V【答案】 A39、融资融券交易包括（）。A.B.C.D.【答案】 C40、对法人客户的财务状况主要采取（）方法。A.B.C.D.【答案】 A41、下列能够进行信用风险缓释来转移或降低信用风险的方式有（）。A.B.C.D.【答案】 D42、若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（ ）造成流动性风险。A.一定B.不一定C.可能D.不可能【答案】 C43、证券估值是对证券（）的评估。A.价格B.收益率C.波动性D.价值【答案】 D44、艾氏波浪理论的缺点（ ）A.B.C.
10、D.【答案】 D45、客户风险特征的内容包括了（ ）方面。A.B.C.D.【答案】 D46、对上市公司经济区位分析的目的是（）。A.B.C.D.【答案】 B47、一般而言，影响客户风险承受能力的因素有很多，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 B48、葛先生现将5000元现金存为银行定期存款，期限为3年。年利率为4%。下列说法正确的是（）.A.B.C.D.【答案】 A49、量化风险的手段和工具包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 D50、下列关于杜邦分析法，说法正确的是（ ）A.B.C.D.【答案】 B51、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（ ）与服务方式、业务规模相适应。A.B.C.D.【答案】 C52、在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D53、情景分析有助于
