《2022年江苏省证券投资顾问之证券投资顾问业务考前自测题及答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年江苏省证券投资顾问之证券投资顾问业务考前自测题及答案（30页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年江苏省证券投资顾问之证券投资顾问业务考前自测题及答案一单选题(共60题)1、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。A.B.C.D.【答案】 A2、证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务， 应当与客户签订证券投资顾问服务协议， 并对协议实行（ ）管理。A.编号B.统一C.严格D.宽松【答案】 A3、（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果A.证券公司B.商业银行C.证券交易所D.中国证监会【答案】 B4、预期效用函数的公理化假设包括（）。A.B.C.D.【答案】 C5、证券组合的（）是描述一项投
2、资组合的风险与回报之间的关系。在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报A.可行域B.有效边界C.区间D.集合【答案】 B6、证券投资顾问禁止对服务能力和过往业绩进行（）的营销宣传。A.B.C.D.【答案】 B7、以下说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A8、市场风险资本要求涵盖的风险范围包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D9、（ ）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。A.处置效应B.羊群效应C.孤立效应D.
3、狂顶效应【答案】 B10、应用最广泛的信用评分模型有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B11、关于指数化的目标和动机.说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D12、缺口分析法针对未来特定时段，（ ）以判断不同时段内的流行性是否充足。A.计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额B.计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和C.计算到期净资产（现金流入）和到期负债现金流出之间的总和D.计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额【答案】 A13、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员的要求，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 C14、下列关于期现套利中的正、反
4、向市场的描述，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】 A15、在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险释放【答案】 C16、下列关情景分析法，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】 A17、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A18、下列关于分层抽样法，说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D19、与其他债券相比，政府债券的特点是（ ）。A.、B.、C.、D.、【
5、答案】 B20、以下关于退休规划表述正确的是（ ）。A.投资应当非常保守B.对收入和费用应乐观估计C.规划期应当五年左右D.计划开始不宜太迟【答案】 D21、关于多重负债下的现金流匹配策略,说法正确的是（ ）A.I、II、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV【答案】 D22、证券组合管理基本步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】 D23、债券类证券产品的组成包括（）。A.B.C.D.【答案】 C24、面对损失,人们表现为（）。A.风险厌恶B.风险寻求C.冒险D.避险【答案】 B25、技术分析方法常见的切线有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A26、关于衍生产
6、品的基本买卖策略说法正确的是（ ）。A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、II、IIID.I、III、IV【答案】 B27、下列属于市场间利差互换的操作思路的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C28、 下列属于年金的有（）。A.B.C.D.【答案】 C29、关于收益率曲线叙述不正确的是（）。A.将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线B.它反映了债券偿还期限与收益的关系C.收益率曲线总是斜率大于0D.理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构【答案】 C30、采取电话沟通收集客户信息的优点有（ ）A.B
7、.C.D.【答案】 A31、传统体制下的直接传导机制的特点有（ ）A.B.C.D.【答案】 A32、下列关于证券投资顾问禁止性行为的要求，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】 D33、下列关于资产负债表的表述错误的是（ ）。A.当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机B.净资产就是资产减去负债C.活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产D.分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础【答案】 C34、下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是()。A.总额差异的重要性低于细目差异B.差异很大的需要各个项目同时进行改善C.不能调整收入D.依据预算的分类个别分析【答案】
8、 D35、杜邦分析法的局限性包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 B36、最低标准的失业保障月数是_个月，能维持_个月的失业保障较为妥当。（）A.1；3B.3；6C.1；6D.3；5【答案】 B37、下列关于杜邦分析体系的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 B38、（ ）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。A.过度自信B.心理账户C.预期效用理论D.前景理论【答案】 B39、最传统的对冲策略是套利策略，有（）。A.B.C.D.【答案】 B40、在弱式有效市场中，()。A.不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益B.不存在套利机会，技
9、术分析可以获得超额收益C.存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益D.存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益【答案】 C41、下列关于预期效用理论说法正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B42、对上市公司所处经济区位内的自然条件与基础条件分析，有利于（ ）。A.B.C.D.【答案】 D43、套利定价理论的假设条件（ ）A.B.C.D.【答案】 D44、资产配置在不同层面有不同含义，一般可以从（）等角度对资产配置进行分类。A.、B.、C.、D.、【答案】 A45、关于道氏理论的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A46、以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。A.普通型人寿保险B.年金保险C.新型人寿保险D.医疗保脸【答案】 D47、 作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（）。A.B.C.D.【答案】 C48、下列不属于客户风险特征的是（ ）。A.风险认知度B.实际风险承受能力C.风险预期D.风险偏好
