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1、2023年 3 月证券从业资格考试投资基金真题（总 分 100,考试时间120分钟）一、单项选择题（本大题共6 0 小题，每 题 0.5分，共 30分。以下各小题以给出的4 个选项中,只有一项最符合要求）1.常用来作为平均收益率的无偏估量的指标是（）.A 加权平均收益率B算术平均收益率C时间加权收益率D 儿何平均收益率答复:x 该问题分值:0.5答案:B解 析：算术平均收益率是对平均收益率的一个无偏估量，常用于对将来收益率的估量。2.基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（）。A 50%B 33%C25%D 10%该题您未答复:x 该问题分值：0.5答案:C解 析：基金赎回费由赎回
2、人担当，在扣除必要的手续费后，赎回费余额不得低于赎回费总额的2 5%,并归入基金财产。3.信息披露人应在重大大事发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。A5B 3C2D 1该题您未答复:x 该问题分值：0.5答案:C4.依据对将来股利支付的不同假定，股利贴现模型可以分为很多类型。以下表述中不属于股利贴现模型的是（）。A 现值增长模型B 固定增长模型C 三阶段股利贴现模型D 随机股利贴现模型该题您未答复:x 该问题分值：0.5答案:A解 析：股利贴现模型简称D D M,就是将将来各期支付的股利（通常还包括将来某时股票的预期售价）通过选取确定的贴现率折合为现值的方法，考察即期资产价格与预期将来现金
3、流量折现后的现值之间的差异，即 净 现 值 NPV）,据此推断股票是否被错误定价。依据对将来股利支付的不同假定，DDM 可演化为固定增长模型、三阶段DDM 或随机DD M 等具体表现形式。5.以下关于基金托管人的内部把握的说法，错误的选项是（）。A 基金托管人必需将自有资产与基金资产严格分开B 基金托管人应以自己名义代基金开立账户C基金托管人应实行严格的岗位分别制度D基金托管人应建立会计复核制度该题您未答复:x 该问题分值：0.5答案:B解 析：基金资产账户主要包括银行存款账户、清算备付金账户和证券账户三类。基金托管人应以基金名义代基金开立账户。6.假设上证A 股指数上周上涨了 10%,本周下
4、跌了 1 0%,以下说法正确的选项是。（）A 两周累计收益为0B 两周累计上涨1%C 两周累计下跌1%D 两周累计收益率无法计算该题您未答复:x 该问题分值：0.5答案:C7.依 据 证券投资基金法的规定，封闭式基金成立的条件包括（）。A 基金份额总额超过核准的最低募集份额总额B 基金份额总额到达核准规模的60%以上C 基金份额总额到达核准规模的80%以上D 基金份额持有人人数到达1000（）人以上该题您未答复:x 该问题分值:0.5答案:C解 析：对封闭式基金来说，成立的条件是自该基金批准之日起，3个月内募集的资金超过批准规模的80%;对开放式基金来说，成立的条件是批准之日起3个月内净销售额
5、不得少于2亿元，对份额持有人人数的要求都是200人。8.鉴于小型股票的流淌性偏低，因此，从长期来看，小型资本股票的回报率（）大型资本股票。A大于B小于C等于D可能大于也可能小于该题您未答复:x 该问题分值：0.5答案:A解 析：此题是对股票投资风格分类的考察。小型股票的流淌性偏低，意味着必需对小型股票的投资者进展流淌性补偿，从而小型股票的回报率大于大型资本股票的回报率。9.QDH基金不行用以下哪种货币为计价货币募集？（）A人民币B泰币C美元D欧元该题您未答复:X 该问题分值：0.5答案:B10.国内第一只契约型开放式证券投资基金是（）。A基金金泰B基金开元C华安创证券投资基金D南方稳健进展证券
6、投资基金该题您未答复:x 该问题分值：0.5答案:C解析：国内第一只契约型开放式证券投资基金是华安创证券投资基金。11.依据我国 证券投资基金治理暂行方法、开放式证券投资基金试点方法的规定，开放式基金的设立主体为（）0A基金持有人B基金发起人C基金治理人D 基金托管人该题您未答复:x 该问题分值：0.5答案:C解 析：开放式基金的设立主体为基金治理人。12.监察稽核实行()相结合的方式进展。A 不定期检查与事先通知的临时检查B 不定期检查与不通知的临时检查C定期检查与事先通知的临时检查D 定期检查与事先不通知的临时检查该题您未答复:x 该问题分值：0.5答案:D13.依 据 证券投资基金治理暂
7、行方法的规定，封闭式基金自批准之日起应在多长期限内完成募集？()A 3 个月B 6 个月C9 个月D12个月该题您未答复:x 该问题分值：0.5答案:B解 析：封闭式基金自批准之日起应在6 个月内完成募集。14.在基金治理公司组织架构中，()拥有对治理基金的投资事务的决策权。A 基金持有人大会B 董事会C 投资部D 投资决策委员会该题您未答复:x 该问题分值：0.5答案:D解 析：投资决策委员会是基金治理公司治理基金投资的最高决策机构，是格外设的议事机构，在遵守国家有关法律法规、条例的前提下，拥有对所治理基金的投资事务的最高决策权。1 5.依据我国有关规定，基金清算结果由基金清算小组经中国证监
8、会批准后，公告的时间是(A 3 个工作日内B 3 日内C 5 个工作日内D 5 日内该题您未答复:x 该问题分值：0.5答案:A16.开放式基金名称显示投资方向的，基金的非现金资产应当至少有()属于该基金名称所显示的投资内容。A 65%B70%C75%D80%该题您未答复:x 该问题分值：0.5答案:D解 析：开放式基金应以80%的资金投资于非现金资产。17.()是监视基金治理人的投资运作行为是否符合法律法规及基金合同的规定。A 资产保管B资金清算C投资监视D 会计复核该题您未答复:x 该问题分值：0.5答案:C解 析：投资监视是监视基金治理人的投资运作行为是否符合法律法规及基金合同的规定。1
9、8.()担负投资打算反响的职能，准时向投资决策委员会供给市场动态信息。A 市场部B交易部C投资部D 争论部该题您未答复:x 该问题分值：0.5答案:C19.假设要求债券组合的最低价值为200万元，剩余时间为2 年，市场利率为8%,则应急免疫的触发点为（A 16万元B 100万元C 171.47 万元D 233.28 万元该题您未答复:x答案:C该问题分值：0.520.资产组合治理决策的各项步骤中，最重要的是（）。A 资产配置B 分散经营C 风险与税收定位D 收益生成该题您未答复:x 该问题分值：0.5答案:A解 析：资产配置打算了能否到达分散风险、增加收益的目的。21.对威廉夏普资本资产定价模
10、型（CAPM）的检验性提出质疑的是（）。A法玛B马柯威茨C詹森D 罗斯该题您未答复:x 该问题分值：0.5答案:D解 析：此题是对现代投资理论的产生与进展的考察。22.从基金性质上来看，契约型基金的资金是通过发行基金收益凭证筹集起来的（）。A 信托资产B债务资产C法人资产D 借贷资产该题您未答复:x 该问题分值：0.5答案:A23.目前，我国封闭式证券投资基金（）披露一次信息。A 每日B 每周C 每个月D 每个季度该题您未答复:X 该问题分值：0.5答案:B解 析：此题是对定期信息披露的考察。24.一个基金下设立假设干个子基金，各子基金独立进展决策，此基金为（A套利基金B基金中的基金C保本基金
11、D 伞形基金该题您未答复:x 该问题分值：0.5答案:D25.依据我国有关规定，符合基金契约规定或经基金份额持有人大会同意，并 经（）批准后，封闭式基金可转换为开放式基金。A 独立董事B 基金发起人C 基金托管人D 监管机构该题您未答复:x 该问题分值：0.5答案:D26.我国证券投资基金持有的交易所上市的股票和权证的估值，承受的是（）A 收盘价B 当日加权平均价格C 开盘价D 当日最高价和最低价的算术平均价该题您未答复:x 该问题分值：0.5答案:A解 析：交易所上市股票和权证以收盘价估值，上市债券以收盘净价估值，期货合约以结算价格估值。27.()是基金市场交易价格的价值根底，基金的市场价格
12、以此为中心上下波动。A基金面值B基金的发行价格C 1.01 元D基金单位的资产净值该题您未答复:x 该问题分值：0.5答案:D解 析：基金单位的资产净值是基金市场交易价格的价值根底，基金的市场价格以此为中心上下波动。28.基金治理人应当于收到基金投资人赎回申请之日的()个工作日内，对该交易的有效性进展确认。A7B 3C5D 1该题您未答复:x 该问题分值：0.5答案:B2 9.对于每日依据面值进展报价的货币市场基金，应()进展利润安排。A每日B每周C每月D每季该题您未答复:x 该问题分值：0.5答案:A解 析：货币市场基金治理暂行规定第九条规定：“对于每日依据面值进展报价的货币市场基金，可以在
13、基金合同中将收益安排的方式商定为红利再投资，并应当每日进展收益安排。”3 0.()是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体。A中国证监会B基金登记机构C基金治理人D基金托管人该题您未答复:x 该问题分值：0.5答案:C3 1.依 照 证券投资基金法的规定，提前终止基金合同，应当经参与大会的基金份额持有人所持表决权的()以上通过。A 1/4B 1/2C 1/3D2/3该题您未答复:x 该问题分值：0.5答案:D解 析：此题是对基金份额持有人大会的打算事项的考察。基金份额持有人大会应当有代表 50%以上基金份额的持有人参与，方可召开;提前终止基金合同，应当经参与大会的基金份额持有人所持表决权的
14、2/3以上通过。32.封闭式基金份额要到达上市交易的条件，基金合同期限应当在()以上。A 3 年B 5 年C10年D20年该题您未答复:x 该问题分值：0.5答案:B33.封闭式基金份额要到达上市交易的条件，基金募集金额不得低于人民币()。A 5000万元B 1 亿元C 2 亿元D 5 亿元该题您未答复:x 该问题分值：0.5答案:C34.依据我国有关规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的()担当。A 证券公司B信托投资公司C证券登记结算公司D商业银行该题您未答复:x 该问题分值：0.5答案:D35.目前，我国基金治理人编制基金年报由()复核。A中国证监会B基金发起人C证券交易所D基金
15、托管人该题您未答复:X 该问题分值：0.5答案:D解 析：基金托管人与基金治理人相互监视，基金治理人编制基金年报，基金托管人进展复核。36.()的主要任务是使客户在需要的时间和地点获得产品。A促销B渠道C代销D包销该题您未答复:x 该问题分值：0.5答案:B37.()是指个别证券特有的风险，包括企业的信用风险、经营风险、财务风险等。A操作风险B系统性风险C非系统性风险D治理运作风险该题您未答复:x 该问题分值：0.5答案:C38.久期可以较准确地衡量利率的微小变动对债券价格的影响，但当利率变动幅度较大时,则会产生较大的误差，这主要是由债券所具有的()引起的。A凹性B久期C凸性D收益性该题您未答
16、复:x 该问题分值：0.5答案:C解 析：由于存在凸性，债券价格随着利率的变化而变化的关系就接近于一条凸函数。凸性的作用在于可以弥补债券价格计算的误差。39.以下负责处理基金公司自身费用支付的部门是()oA行政治理部B财务部C信息技术部D决策部该题您未答复:x 该问题分值：0.5答案:B解 析：财务部是负责处理基金公司自身费用支付的部门。40.一般而言，全球资产配置的期限为()。A 1个季度B半年以内C 1年以上D10年以上该题您未答复:x 该问题分值：0.5答案:C41.基金治理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于()。A 2人B 3人C4人D 5人该题您未答复:x 该问题分值：0.5答案:B解 析：基金治理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3。42.反映两个证券收益率之间的走向关系的是（）。A 证券组合的期望收益率B 协方差C 证券各自的权重D 证券各自的方差该题您未答复:x 该问题分值：0.5答案:B43.一般状况下，基金治理公司内部制定和监视执行风险把握政策的机构是（）。A 投资决策委员会B风险把握委员会C董事会D
