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1、2022年内蒙古自治区基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力检测试卷A卷附答案一单选题(共60题)1、下列（）不符合基金销售从业人员应具有的条件。A.取得基金从业资格B.由所在机构进行执业注册登记C.具有相关的基金从业经验D.经基金管理人或者基金销售机构聘任【答案】 C2、下列属于内部风险的是（）。 A.决策失误B.经济C.文化D.法律法规【答案】 A3、封闭式基金发售方式主要有（）。A.金额认购和证券认购B.证券认购和网上发售C.网上发售和网下发售D.网下发售和金额认购【答案】 C4、下列关于基金招募说明书的说法，不正确的是（）。A.是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
2、权利义务关系的重要法律文件B.是基金管理人为发售基金份额而依法制作的C.是指导投资者认购基金份额的规范性文件D.将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露【答案】 A5、基金的市场营销主要涉及（ ）。A.基金份额的募集与客户服务B.基金的销售与基金份额的注册登记C.基金份额的募集与运作管理D.基金的销售与基金投资【答案】 A6、关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（ ）。A.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构应当通过其他合理方法对其进行风险承受能力调查B.销售机构应通过适当途径向投资人公开其调查和评价方法C.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人
3、重复进行调查D.销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见，并不表明其对产品风险收益做出实质性判断【答案】 C7、以下关于监事会的说法错误的是（）。A.提议召开董事会B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过【答案】 A8、（2017年真题）关于我国基金份额注册登记确认时间，如果T日是申购或赎回申请日，下列
4、描述正确的是（ ）。A.对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是T+2日B.对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是T+1日C.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1日，QDII基金是T+2日D.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+2日，QDII基金是T+1日【答案】 C9、（ ）指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A.全面性原则B.相互制约C.健全性原则D.独立性原则【答案】 C10、投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机
5、构确实接受了认购申请，一般可于()日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+7【答案】 B11、通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法叫做（ ）A.介绍法B.缘故法C.联系法D.陌生拜访法【答案】 D12、基金高管人员要维护其所管理基金的合法利益，在基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管银行的利益发生冲突时，应当坚持（）原则。A.基金份额持有人利益优先B.基金管理公司利益优先C.风险最小化D.利润最大化【答案】 A13、下列（ ）不属于基金销售机构寻找潜在客户的常用方法。A.德尔菲法B.缘故法C
6、.介绍法D.陌生拜访法【答案】 A14、合规政策是基金管理人（）的纲领性、指导性的文件。A.体现合规理念B.培育合规文化C.实现合规目标D.以上都是【答案】 D15、一般来说ETF的运作特点不包括（）。A.被动操作的指数型基金B.独特的实物申购、赎回机制C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度D.保证获得投资本金【答案】 D16、（2021年真题）基金产品风险评价的主要依据不包括（ ）。A.基金的管理费率B.基金成立以来有无违规行为的发生C.基金过往业绩及基金净值的历史波动程度D.基金历史规模、持仓比例【答案】 A17、基金托管人不再具备法定条件，或者未能勤勉尽责，在履行法定职责时存在重大失误
7、的，中国证监会、中国银保监会应当（）。A.责令其改正B.予以警告C.罚款D.报司法机关【答案】 A18、根据相关法律法规，独立董事人数不得少于（ ）人，且不得少于董事会人数的（ ）。A.3，l/3B.2，1/3C.3，1/2D.4，1/3【答案】 A19、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存( )年。 A.5B.10C.15D.20【答案】 C20、基金托管协议是基金管理人和（ ）签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的全，保护基金份额持有人的合法权益。A.基金公司B.基金托管人
8、C.基金份额持有人D.基金监管机构【答案】 B21、在客户寻找方法中，（）针对直接关系型群体。A.缘故法B.介绍法C.陌生拜访法D.电话约访法【答案】 A22、证券期货市场诚信档案采集公民信息应符合法律法规规定，不得采集的公民信息包括（）。A.II、III、IVB.I、II、IVC.I、II、III、IVD.I、III、IV【答案】 D23、（2016年真题）证券投资基金销售管理办法规定，（ ）可以办理其募集的基金产品的销售业务。A.监管机构B.基金托管人C.基金管理人D.证券登记结算公司【答案】 C24、关于分级基金的概念，下列叙述错误的是（ ）A.分级基金是结构化证券投资基金B.分级基金的
9、基础份额称为母基金份额C.预期风险收益较低的子份额称为B类份额D.预期风险收益较高的子份额称为B类份额【答案】 C25、合规文化建设是（）的一部分。A.合规风险管理B.合规制度建设C.企业经济建设D.以上都是【答案】 A26、以下关于证券投资基金分类的意义的说法正确的是（ ）。A.有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较B.对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础C.对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管D.以上说法都对【答案】 D27、下列属于公司型基金与契约型基金的区别是（ ）。A
10、.是否上市B.规模大小C.法律主体资格D.资金是否公募【答案】 C28、(2016年)投资者教育的内容不包括（）。A.投资决策教育B.资产配置教育C.权益保护教育D.投资风险教育【答案】 D29、关于信息数据管理，以下表述错误的是（ ）A.信息技术系统应当进行排除故障、灾难恢复的演习B.为确保数据安全，重要数据应本地备份C.电子信息数据需要即时保存D.信息技术系统应当定期对数据信息进行检查【答案】 B30、（2018年真题）关于基金托管人职责终止的原因，以下表述错误的是（ ）A.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的,基金托管人职责终止B.被基金份额持有人大会解任的,基金托管人职责终止C.在
11、履行法定职责时存在失误,基金托管人职责终止D.被依法取消基金托管资格的,基金托管人职责终止【答案】 C31、对基金研究评价机构而言，（）是进行基金评级的基础。A.基金的管理人B.基金的份额C.基金的分类D.基金的收益【答案】 C32、(2017年)开放式基金出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回，下列表述错误的是（ ）。A.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，转入下一个开放日办理的赎回申请，不享有赎回优先权B.基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的10，对其余赎回申请可以延期办理C.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，赎回价格仍为发生巨额赎回
12、当日的价格D.基金管理人应当通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上予以公告【答案】 C33、下列关于金融工具的说法错误的是（）。A.金融工具是金融市场上进行交易的载体B.金融工具是法律契约，交易双方的权利和义务受法律保护C.金融工具随时可以流通转让D.金融工具一般不具有社会可接受性【答案】 D34、关于分级基金，以下表述不正确的是（ ）。A.分级基金将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别，分开进行投资运作B.分级基金的B份额以一定的成本向A份额融资，并承担母基金的全部收益或亏损C.结构化分级机制使得一只分级基金可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求D.分级基金的份额的本金安全及约定收益由B份额自身的净值保证，体现出保本基金的特征【答案】 B35、某基金销售机构在公司内部，为某开放式基金征集网站首页通栏标语，下列标语合法合规的是（ ）。A.“让您的投资有百分之百的保障”B.“年化收益15，不服不行”C.“理财不限购，请选C基金”D.“D基金，XX公司创始人的投资选择”【答案】 C36、（2017年真题）基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料。报送内容包括（ ）。A.、
