《2022年宁夏回族自治区基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力测试试卷B卷附答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年宁夏回族自治区基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力测试试卷B卷附答案（30页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年宁夏回族自治区基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力测试试卷B卷附答案一单选题(共60题)1、下列关于基金份额登记机构职责的叙述中，错误的是（）。A.建立并管理投资人基金份额账户B.负责基金份额的登记C.代理发放红利D.按照科学的投资组合原理进行投资决策【答案】 D2、公开募集基金合同的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】 D3、中国证监会对基金市场的监管措施不包括（ ）。A.检查B.终止交易C.调查取证D.行政处罚【答案】 B4、2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原（ ）的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。A.中国证监会基金机构监管部B.中国证券
2、业协会C.中国证券业协会基金公司会员部D.中国证监会各地证监局【答案】 C5、(2016年)承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是（ ）。A.风险投资基金B.分级基金C.另类投资基金D.对冲基金【答案】 D6、(2017年)某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某(陈某与A公司、B公司无任何关系)说A公司将要收购B公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。?A.、B.、C.、D.、【答案】 B7、（）应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。A.监事会B.总经理C.合规管理部门D.督察长【答案】 D8、“产品设计同质化、市场细分不到位、产品定位不明确
3、”属于基金的（ ）销售策略的不足之处。A.价格B.促销C.渠道D.产品【答案】 D9、对公募基金信息披露的要求，说法错误的是（ ）。A.应保证所披露信息的真实性、准确性和完整性B.应保证投资人能够有效按照基金合同的约定复制公开披露的信息资料C.应保证投资人实时了解基金投资组合的信息D.应确保予以披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露【答案】 C10、合规管理的意义不包括（）。A.帮助基金管理人控制所有风险B.减少违规处罚导致的损失C.减少由于声誉风险导致的潜在损失D.对基金管理人和基金行业具有非常长远的战略意义【答案】 A11、混合型基金的类型不包括（ ）。A.对冲配置型基金B.股债平衡型基
4、金C.偏股型基金D.偏债型基金【答案】 A12、债券市场不包括（）。A.政府债券的发行市场B.公司债券的流通市场C.企业债券的发行市场D.一级市场【答案】 D13、基金管理公司变更（）应当报经国务院证券监督管理机构批准。A.持股5以上股权的股东B.公司实际控制人C.其他重大事项D.以上都是【答案】 D14、（2019年真题）下列关于金融与居民的投资理财的说法中，错误的是（ ）。A.货币资金来源于居民从事的生产活动B.理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值C.居民的经济活动与金融的联结越来越松散了D.现代经济中居民收入绝大部分是货币性收入【答案】 C15、下列关于基金销售人员在向投资者办理
5、基金销售业务的叙述中，错误的是（）。A.应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用B.不得收取法律文件规定以外的其他额外费用C.不得违规对投资者做出盈亏承诺D.对不同投资者违规收取不同费率的费用【答案】 D16、（2016年真题）公开募集基金合同的内容包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D17、基金管理人应当在基金份额发售的（）前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.2日B.3日C.5日D.7日【答案】 B18、（ ）是基金信息披露最根本、最重要的原则。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.及时性原则【答案】 A19、同股票相比，证券投
6、资基金的投资风险（ ）股票的投资风险。A.大于B.等于C.小于D.基本接近【答案】 C20、(2017年)关于投资者教育，下列说法错误的是（ ）。A.权益保护教育号召投资者主动参与与保护自身权益B.投资者教育应按照统一的标准和模式进行C.投资决策教育是指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择D.资产配置教育是指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制【答案】 B21、（）是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。A.基金供销机构B.基金代销机构C.基金销售机构D.基金评级机构【答案】 C22、（2017年真题）关于基金职业道德与基金法律法规的联系，下列表述错误的是（ ）。A.
7、基金职业道德与基金法律法规目的一致B.基金职业道德与基金法律法规功能互补C.基金职业道德与基金法律法规内容独立D.基金职业道德与基金法律法规相互促进【答案】 C23、基金产品风险评价需要考虑的因素包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D24、（2017年真题）某投资者通过互联网基金代销平台看到某基金10月24日单位净值为1020元，且10月25日为开放日，遂投资1万元申购该基金，该基金招募说明书列明申购费率15，互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位净值为1025元。则可得到的基金份额是（ ）份。A.9659.04B.9697.91C.9611.92D.9789.24【答案】
8、 B25、依据证券投资基金法的规定，非公开募集金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（ ）人。A.50B.100C.200D.500【答案】 C26、金融市场是指资金供应者和资金需求者双方通过（）进行交易而融通资金的市场。A.金融工具B.衍生工具C.货币D.商品【答案】 A27、证券投资基金依据（）的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。A.运作方式B.法律形式C.资金募集方式D.交易场所【答案】 A28、中国证券投资基金协会的特别会员不包括（ ）。 A.证券期货交易所B.地方基金业协会C.基金销售机构D.登记结算机构【答案】 C29、基金销售适用性管理制度至少包括以下（）内容。A.B.
9、、C.、D.、【答案】 D30、电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少（）的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。A.5秒钟B.10秒钟C.5分钟D.10分钟【答案】 A31、（）是基金职业道德教育的核心内容A.基金职业道德规范教育B.品质培养C.道德教育D.专业技能【答案】 A32、根据债券的（ ），可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。A.信用等级B.债券发行者C.债券到期日D.投资风格【答案】 A33、开放式基金收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费。A.0.75B.1.0C.0.5D.2.0【答
10、案】 C34、基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起()日内披露临时报告。A.2B.5C.1D.3【答案】 A35、以下不属于基金份额持有人大会职权的是（ ）。A.决定调整基金管理人、基金投管人的报酬标准B.决定更换基金管理人、基金托管人C.决定基金的重大投资方案D.决定基金扩募或者延长基金合同期限【答案】 C36、基金管理人应在募集期限届满之日起（ ）日内聘请法定验资机构验资。A.5B.20C.10D.7【答案】 C37、（2016年真题）（ ）年，颁布了证券投资基金管理暂行办法。A.1995B.1997C.1998D.1999【答案】 B38、关于
11、单个债券与债券基金以下描述不正确的是（）。A.债券基金没有确定的到期日B.债券基金的收益比债券的利息固定C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测D.两者的投资风险不同【答案】 B39、基金管理人的职责不包括()。A.基金的募集B.基金资产的投资运作C.为投资者争取最大投资收益D.基金资产保管【答案】 D40、下列关于增长、收入、平衡型基金风险与收益大小的比较，正确的是（）。A.增长型基金的风险收入型基金的风险平衡型基金的风险B.收入型基金的风险增长型基金的风险平衡型基金的风险C.收入型基金的收益平衡型基金的收益增长型基金的收益D.增长型基金的收益平衡型基金的收益收入型基金的收益【答案】 D41、根据证券投资基金法的规定，基金募集期限届满不能满足募集要求的，基金管理人应当承担的责任不包括（ ）。A.在募集期限届满30天内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息B.代销机构支付的各项成本及费用C.以固有财产承担因募集行为而产生的费用D.以固有财产承担因募集行为而产生的债务【答案】 B42、关于基金销售机构，以下表述正确的是（ ）。A.保险公司不能开展基金代销业务B.证券交易所可以开展基金代销
