银行保兑仓业务操作规程模版

银行保兑仓业务操作规程模版银行保兑仓业务操作规程一、 前言银行保兑仓业务是指进出口合同双方（保证人和收益人）以合同约定的货物及相关单证为基础，由开证行按照约定把货物和单证交付承兑保兑行（保证人）付款，收到承兑保兑行的付款通知后，开证行即向收益人支付相应的货款并取得单证控制权的结算方式银行保兑仓是一种灵活、方便、快捷、安全的进出口结算方式，它保障了卖方的利益，有助于买方稳定供货，因此应用越来越广泛二、 开证行应审查与保证人的协议及其信用状况开立银行保兑仓业务时，开证行应当审查保证人提供的保证书或保证书担保协议及其信用状况，并为保证人开立保证金帐户并签订协议保证书或保证担保协议应明确约定按照进出口合同约定的要求和条件，根据收益人的单据提出承付和承兑保兑行的付款通知，并对适格单据作出审核开立银行保兑仓业务对开证行的信用决定至关重要，开证行应保持高度谨慎三、 保证人分配保证金1、保证人应以与银行约定的方式在开立的保证金帐户存入约定金额的保证金2、开证行应提醒保证人及时补足保证金3、若保证人未在规定时间内存入约定金额的保证金，应当及时通知收益人并撤销该笔银行保兑仓业务四、 开证行审核保证人的付款通知书并运作1、承兑保兑行应根据收益人所出具的单证，对单证的真实、合法性进行审核，摘录和复核出承兑和承付保证书。

2、保证人应按照银行保兑仓业务的约定金额向承兑保兑行发出承付保证书或不可撤销的承兑保证书3、开证银行应当准确填写保证人的付款通知书，并在交单期限内向承兑保兑行发出该付款通知书4、开证行在审核后，应根据国际惯例在银行系统中输入付款通知书，系统据此自动形成收款、付款、定期、结息等规模5、承兑保兑行于收到开证行的付款通知书后，应立即按付款通知书的约定向开证行支付货款，并填写承兑或承付保证书，然后将单证寄回开证行或放行给收益人6、开证行应及时和中间行和代理行联系，通知收益人及时取得单证和货权五、 开证行的出口交货条款对银行保证业务的影响1、开证行应妥善保管进出口合同，并根据进出口合同的要求进行审核2、承兑保兑行在收到开证行的付款通知书及单证后，应根据进出口合同的出口交货条款的规定予以运作六、 开证行存档与资料档案1、开证银行应建立银行保兑仓业务资料管理制度2、开证行应存储银行保兑仓业务所需的资料及单证，并建立资料档案3、开证行应当详细记录银行保兑仓业务的操作过程和结果，以备将来查询和处理争议七、 对开证行的控制银行保兑仓业务实质上属于一种银行担保业务，开发是对保证人的信用进行认证，风险控制相对较高。

因此，除了在审核保证人的信用状况上保持高度谨慎外，还应注意以下几点：1、严格遵守国际惯例及业务规程2、秉持客观、公正、专业、保密的原则，防止内外勾结、压单、谋取私利3、加强管理、强化内部控制，避免差错和风险的发生4、不得泄露客户资料和业务信息，保持客户信息的机密性和安全性5、对于可能影响银行安全和声誉的情况要及时汇报和处理八、 结束语银行保兑仓业务的费用较高，但它为避免因货款无法获取或单证拒绝承兑而导致的贸易风险，提供了可靠、高效的解决方案在操作中，开证行不仅要掌握其规程与流程，还要注意风险控制、信用管理以及与中间行和代理行的协调与沟通等问题2 / 2。