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1、2023年宁夏回族自治区基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力检测试卷B卷附答案一单选题(共60题)1、(2017年)某避险策略基金提供100本金保证，使用固定比例投资组合保险策略（CPPI），基金经理将投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票，那么，该基金要仍能实现保本目标，其股票亏损的幅度要保证在（ ）以内。A.25B.30C.33.33D.20【答案】 A2、（2019年真题）基金管理公司设立基金产品时，以下会计行为正确的是（ ）。A.为提高基金估值效率，对产品投资标的统一采用成本法估值B.建立复核制度，防止会计差错产生C.将同类型产品合并记账，提高记账效率D.将基金资产计入
2、公司净资产【答案】 B3、基金招募说明书应当包括（）。A.B.C.D.【答案】 D4、下列属于基金信息披露规范性文件的是（）。A.证券投资基金法B.证券投资基金信息披露编报规则C.证券交易所业务规则D.证券交易所LOF业务规则与业务指引【答案】 B5、关于基金市场营销的特殊性，以下表述错误的是（ ）。A.营销人员应广泛了解和掌握相关基金知识和投资工具B.应遵守基金销售的相关规定C.对基金产品进行收益承诺D.基金营销应提供持续的服务【答案】 C6、（）不属于基金销售结算资金。A.基金赎回资金B.基金申购资金C.基金投资收益D.基金现金分红【答案】 C7、货币市场基金管理暂行规定规定货币市场基金不
3、能投资的金融工具包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B8、下列不属于基金合同包含的重要信息的是（）。A.基金投资运作安排方面的信息B.基金份额发售安排方面的信息C.基金份额持有人的个人信息D.基金合同特别约定的事项【答案】 C9、以下选项中，不属于金融交易的组织方式的是()。A.股票交易方式B.交易所交易方式C.柜台交易方式D.电信网络交易方式【答案】 A10、基金年度报告中的投资组合报告应披露的信息不包括（）。A.期末基金资产组合B.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的所有股票明细C.报告期内股票投资组合的重大变动D.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前10名债券明细【答案】
4、D11、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载（ ）。A.从合同生效之日起计算的业绩B.最近10个完整会计年度的业绩C.当年上半年的业绩D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩【答案】 B12、基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，下列表述中符合要求的是（ ）。A.“净值归一”B.“欲购从速”、“申购良机”C.在没有足够证据支持的情况下，不得使用“业绩优良”、“唯一”等表述D.“坐享财富成长”、“安心享受成长”【答案】 C13、私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者签署的文件不应当包括（ ）。A.风险揭示书B.投资者符合合格投资者条件的承诺函C.投资说明
5、书D.投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷【答案】 C14、(2016年)2008年以后，面对全球金融危机带来的不利影响，基金业进行了积极的改革和探索，不属于其改革内容的是（）。A.分业化局面初步显现B.放松管制、加强监管C.向多元化发展D.互联网金融与基金业有效结合【答案】 A15、确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是( )。A.基金信息披露B.基金的投资C.基金份额登记D.基金的收益分配【答案】 C16、（2016年真题）下列关于基金信息披露的说法，不正确的是（ ）。A.在我国，基金的信息披露具有强制性B.基金定期信息披露时间一般是可以事先预见的C.在信息披露中应提高对证券投资
6、业绩进行预测的准确性D.可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类【答案】 C17、基金客户服务的原则不包括（）。A.客户至上原则B.有效沟通原则C.安全第一原则D.利益至上原则【答案】 D18、（2021年真题）关于ETF和QDII基金，下列说法正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A19、根据基金的资金来源和用途，可以将基金分为（ ）。A.私募基金和公募基金B.契约型基金和公司型基金C.封闭式基金和开放式基金D.在岸基金和离岸基金【答案】 D20、(2016年)投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份
7、额面值为1元，则其认购费用为（）。A.520.45B.530.45C.540.45D.550.45【答案】 B21、关于股票和股票基金的说法不正确的是（ ）。A.单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险B.股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C.对股票基金投资时一般会根据上市公司的基本面来评判股票基金份额净值的合理性D.每一交易日股票基金只有1个价格【答案】 C22、基金管理人合规管理的基本原则不包括（）原则。A.成熟性B.协调性C.独立性D.客观性【答案】 A23、在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障（）的利益。A.基金
8、管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金监管机构【答案】 C24、(2017年)基金管理人制定信息系统管理制度所应遵循的原则，不包括（ ）。A.成本控制原则B.可操作性原则C.安全性原则D.实用性原则【答案】 A25、关于中国证券基金投资协会发布的基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行），以下说法正确的是（）。A.C2为风险承受能力最低的类型B.C2风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失C.没有风险意识度的投资者类型为C4D.C1风险类型投资者可以认购货币市场基金【答案】 D26、(2017年)基金销售机构应具备以下条件（ ）。A.、B.、VC.、VD.、V【答案】 C27、(20
9、17年)下列关于基金销售人员基本行为规范的说法中，不正确的是（ ）。A.基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部门的相关规定B.基金销售人员推介基金时，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应努力尽量多次尝试推介C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明D.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者【答案】 B28、（2019年真题）基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当（ ）。A.远程备份并且永久保存B.云端备份并且长期保存C.异地备份并且永久保存D.异地备份并且长期
10、保存【答案】 D29、下列不属于基金客户个性化服务的是（）。A.做好客户的动态分析B.通过加强客户沟通了解客户深度需求C.加强对基金行业的监管D.做好客户的参谋【答案】 C30、(2017年)某基金公司在其门户网站上发布新基金宣传材料，关于此新基金的宣传材料以下说法错误的是（ ）。A.该材料事先经督察长检查，并出具合规意见书即可，无须再向当地中国证监会派出机构备案B.该材料不得预测基金的投资收益C.该材料应当含有明确的风险提示和警示性文字D.该材料须与基金合同、基金招募说明书相符【答案】 A31、公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过（）人以及法律、行政法规规定的其
11、他情形。A.100B.150C.200D.300【答案】 C32、(2016年)基金信息披露的主要监管者是（）。A.中国证监会及其各地方监管局B.中国人民银行C.高级管理人员D.国务院【答案】 A33、关于基金的宣传推介，以下不合规的是（）。A.客户经理制作的基金营销卖点B.基金公司制作的基金微信宣传推介材料C.基金评级机构对基金的评级说明D.代销银行对基金的投资风险提示【答案】 A34、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，不包括的内容为（ ）。A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B.对基金销售宣传推介材料审查的方式和方法C.对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或
12、方法D.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法【答案】 B35、下列关于我国的开放式基金认购费率的说法不正确的是（ ）。A.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率B.股票型基金的认购费率一般不超过2.5C.货币市场基金一般不收取认购费D.债券型基金的认购费率通常在1以下【答案】 B36、公司型基金借用了相关法律规定的（）的组织方式，依据投资公司章程营运基金。A.有限责任公司B.股份有限公司C.普通合伙人D.国有独资公司【答案】 B37、（2017年真题）下列不属于基金注册登记机构的职责或业务范围的是（ ）。A.负责基金份额登记，确认基金交易B.确定并发放基金红利C.建立并管理投资者基金份额账户D.建立并保管基金投资者名册【答案】 B38、基金投资顾问机构及其从业人员的法定业务不包括（）。A.提供基金投资顾问服务，应当
