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1、本资料为word版2023年整理银行帐户管理制度模板.docx 1.目的：加强资金管理，保障分公司合法、有序地开展经营活动。 2.适用范围：3.帐户管理3.1以_为分公司主要开户银行，税款帐户可根据当地税务部门指定银行开户，银行帐户开立、变更、撤销须由分公司提出申请，经总部批准后执行，并在三个工作日内报总部财务部备案。凡未经批准，不得私自开立、变更银行帐户；3.2按人民银行帐户管理规定在当地_以各自的名义分别开立“收入帐户”和“支出帐户”各一个，其中：“收入帐户”的帐户属性为“一般结算帐户”，“支出帐户”的帐户属性为“基本结算帐户”；3.3收入帐户”用于收存分公司营业执照经营范围内的经营收入及
2、总部下拨款；3.4“收入帐户”只能通过网上银行支付其营业执照经营范围内的经营支出，（退票、支付帐户费用以及有权机关依法对帐户资金进行冻结、扣划的除外）；3.5“收入帐户”不得购买任何支付结算凭证、不得通过柜面办理任何支付业务；3.6“支出帐户”仅用于支付各项零星开支、支付帐户结算手续费等费用；3.7“支出帐户”除可以收存总部的下拨款和“收入帐户”的划入资金外，不得发2/2生任何形式的收入（利息收入和退票除外）；3.8“支出帐户”仅办理现金业务（含取现、购买现金支票），不得办理于业务，不得购买除现金支票以外的任何支付结算凭证。 4.u盾管理4.1权限：u盾管理的权限在公司总部；4.2u盾分配：总部出纳和总部财务经理各执一个可操作各个分公司银行帐户的u盾，各分公司总经理执有的u盾只可操作本分公司的银行帐户；4.3u盾一旦出现丢失的情况，24小时内上报公司总部财务部，由公司总部财务部去办理注销和补办业务；4.4u盾只能由分公司总经理本人保管并由本人在电子银行网上操作，严禁授权给任何人代为操作；4.5u盾的初始密码可以更改，确定好的密码由分公司总经理本人妥善保管。 5.财务部负责本办法的解释和监督执行。 第2页，共2页
