《2023年山东省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合检测试卷B卷含答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023年山东省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合检测试卷B卷含答案（31页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2023年山东省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合检测试卷B卷含答案一单选题(共60题)1、（2018年真题）关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（ ）A.销售机构应通过适当途径向投资人公开其调查和评价方法B.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查C.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构应当通过其他合理方法对其进行风险承受能力调查D.销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见，并不表明其对产品的风险和收益做出实质性判断【答案】 B2、以下不在基金财务报表附注中披露的内容是（）。A.重要会计政策B.资产负债表日后
2、非调整事项的说明C.投资组合重大变动D.关联方关系及其交易【答案】 C3、根据我国相关法律规定，我国金融监管采取的是银行业、证券业、保险业（）的模式。A.统一监管B.集中监管C.宏观监管D.分业监管【答案】 D4、（）是指公司董事会和经理层应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向任何一方股东。公司开展业务应当公平对待管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。A.股东诚信与合作原则B.业务与信息隔离原则C.公平对待原则D.制衡原则【答案】 C5、（2017年真题）关于基金宣传推介材料登载该基金、基金管理
3、人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B6、(2017年)基金销售渠道审慎调查包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D7、基金销售费用项目主要包括基金的（）。A.申购（认购）费B.赎回费C.销售服务费D.以上都是【答案】 D8、下列某基金代销银行的货币市场基金宣传推介行为中，做法正确的是（）。A.以该银行现金理财工具的名义实际推介货币市场基金B.宣传该银行为货币市场基金提供T+0快速赎回服务，并充分揭示快速赎回服务的规则、内容、费用及限制条件等信息C.根据货币市场基金历史业绩表现，谨慎承诺最低预期收益率D.根据业务推动需要，制作实出货币市
4、场基金收益率高于银行存款利率的宣传材料【答案】 B9、（ ）不是契约型基金与公司型基金的主要区别。A.法律主体资格不同B.投资者的地位不同C.基金的营运依据不同D.投资人不同【答案】 D10、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足()个月的除外。A.1B.3C.6D.12【答案】 C11、基金管理人自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。A.5B.10C.15D.20【答案】 B12、（2019年真题）基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记，未经（ ）聘任，任何人员不得从事基金销售活动。A.中国证监会B.中国证券投资基金业协会或基金公司C
5、.中国证券投资基金业协会或销售机构D.基金公司或基金销售机构【答案】 D13、某基金管理公司实施内部控制，以下做法符合内部控制目标的是（ ）。 A.合并信息技术部和检查稽核部，确保财务信息和其他信息准确、及时B.制度防范风险的奖惩制度，对风险事件处理不当的相关责任人有惩罚措施C.鼓励基金经理通过媒体向公众推荐股票，提升公司知名度D.督察长兼职财务负责人，更好的防范和化解经营风险【答案】 B14、我国上海、深圳交易所属于（）。A.基金自律管理机构B.基金监管机构C.基金投资顾问机构D.基金销售机构【答案】 A15、基金的募集一般要经过申请、注册、（）、基金合同生效四个步骤。A.宣传B.预售C.发
6、售D.评估【答案】 C16、LOF的净值报价频率要比ETF（），通常每（）天只提供1次或几次基金净值报价。A.低；1B.高；2C.低；2D.高；1【答案】 A17、（）是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。A.忠诚尽责B.客户至上C.专业审慎D.诚实守信【答案】 B18、在我国，传统的资产管理行业主要是（ ）。A.基金管理公司的保险公司B.基金管理公司和银行C.保险公司和银行D.基金管理公司和信托公司【答案】 D19、下列关于经理层人员，说法错误的是（）。A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为
7、基金份额持有人谋求最大利益B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送【答案】 D20、各国（地区）信息披露所采用的“重大性”的界定标准是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B21、（2021年
8、真题）货币市场基金需要定期披露（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A22、系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当不可修改的介质上保存（）年。A.15B.16C.17D.18【答案】 A23、在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过（）的信息。A.0.005B.0.008C.0.003D.0.001【答案】 A24、关于公司型基金的说法，错误的是（）。A.基金不具有独立法人地位B.基金股东大会是基金的最高权力机构C.基金本身是一个具有独立法人地位的公司D.基金公司章程是基金设立和营运的基本法律文件【答案】 A25、基金销售机构关
9、于客户档案管理与保密的实务操作不包括（ ）。A.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度B.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录C.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任D.在内部建立完善的信息管理体系【答案】 C26、基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及（ ）共同成立的同业协会。A.基金市场服务机构B.基金监管机构C.商业银行D.证券交易所【答案】 A27、关于基金管理公司、证券公司和期货公司三类机构资产管理业务的相同点，以下表述错误的是（ ）。A.三类机构各类资产管理业务的初始委托金额均为不低于100万元B.三类机构均可以依法设立子公司开展资产管理业务C
10、.三类机构的资产管理业务均受中国证监会监管D.三类机构均可以接受单一客户委托设立资产管理计划【答案】 A28、以下说法不正确的是（）。A.半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况B.半年度报告无须披露过去5年的净值增长率C.半年度报告只披露关联关系的变化情况D.半年度报告也要进行审计【答案】 D29、以下不属于基金注册登记机构的主要职责的是（ ）A.建立并管理投资者基金份额账户B.建立并保管基金投资者名册C.负责基金份额登记，确认基金交易D.确定并发放基金红利【答案】 D30、（ ）起，证券投资基金管理公司内部控制指导意见正式出台。A.1999年12月1日B.2001年9月1日C.200
11、2年2月1日D.2005年3月1日【答案】 C31、下列属于基金销售机构的法定义务的是，（ ）A.按照规定办理基金销售结算资金的划付B.客观公正,按照依法制定的业务规则开展基金评价业务C.确保基金销售结算资金安全、及时划付D.勤勉尽责、恪尽职守【答案】 D32、基金托管人资格由中国证监会和（）核准。A.中国银监会B.中国人民银行C.中国证监会的派出机构D.财政部【答案】 A33、(2017年)托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书的重大事项包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B34、伞形基金的优点不包括()。A.简化管理B.降低成本C.风险较小D.强大的扩张功能【答案】
12、 C35、公司制度定期更新，可以是（ ）更新。A.周、月、季B.月、季、半年C.季度、半年和年度D.月、半年、年度【答案】 C36、某商业银行拟申请基金托管人资格，其应具备条件（）。A.基金管理人出具委托其托管的委托涵B.基金托管人出具委托其托管的委托涵C.具备安全保管基金全部资产的条件D.该商业银行向监管机构出具有托管能力的保证函【答案】 C37、 关于基金合同的主要内容,以下说法错误的是（）A.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式B.基金合同应约定基金的投资范围和投资策略C.基金合同中约定净值的计算方式和披露方式D.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限【答案】 D38、(2016年)内部控制监督中，加强“内部人”的监督措施的是（ ）。A.、B.、C.、D.、
