《2023年湖北省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我检测试卷B卷附答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023年湖北省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我检测试卷B卷附答案（31页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2023年湖北省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我检测试卷B卷附答案一单选题(共60题)1、下列关于基金管理人会计系统控制的说法中，错误的是（）。A.严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程B.对公司所管理的基金，应当以公司全部资产为会计核算主体C.公司对所管理的基金应独立建账、独立核算D.各基金会计核算应当独立于公司会计核算【答案】 B2、基金管理人在市场经济环境中面临的外部风险包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D3、关于基金信息披露的说法，不正确的是（）。A.有利于提高基金的投资业绩B.加强基金信息披露可以防止信息滥用C.有利于投资的价值判断D.有利于防止利
2、益冲突与利益输送【答案】 A4、当前我国QDII基金的认购程序的步骤不包括（ ）。A.审核B.开户C.认购D.确认【答案】 A5、按投资市场分类，股票型基金的分类不包括（ ）。A.国内股票型基金B.国外股票型基金C.区域股票型基金D.全球股票型基金【答案】 C6、（2019年真题）某基金公司员工甲认为，投资者保护是监管机构和自律组织的一项重要工作，与基金管理公司没有关系。员工乙认为，投资者保护工作可以提高投资者素质，因此可以确保投资者不发生亏损。针对甲乙两位员工的观点，以下正确的是（ ）。A.甲的观点错误，乙的观点正确B.甲的观点正确，乙的观点错误C.甲的观点错误，乙的观点错误D.甲的观点正确
3、，乙的观点正确【答案】 C7、基金管理人面临的风险有外部风险和内部风险。关于外部风险，下列说法错误的是（ ）。A.涉及政治、社会、文化等方面的风险B.宏观经济周期导致的整体行业风险C.火山地震等地质条件导致的风险D.机房环境、温度、防火防水等不当操作的风险【答案】 D8、基金的募集一般要经过申请、核准、发售、（）四个步骤.A.公共B.基金合同生效C.上市D.审批【答案】 B9、（2016年真题）（ ）年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过了中华人民共和国证券投资基金法。A.2003B.2004C.2002D.2013【答案】 A10、下列关于基金销售宣传的说法，正确的是()。A.基金
4、代销机构以低于成本的销售费率销售基金B.基金销售宣传引用的数据和统计资料应当真实、准确，但无须注明出处C.基金销售宣传资料应当事前报中国证监会备案D.基金销售宣传引用过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现【答案】 D11、风险管理职能部门或岗位对公司的风险管理承担（）职责。A.、B.、C.、D.、【答案】 C12、关于非公开募集基金的基金管理人的登记，下列说法错误的是（ ）A.担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批B.非公开募集基金管理人的内部治理结构没有强制性的监管要求C.未经登记，任何单位或者个人不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动D.非
5、公开募集基金的基金管理人需通过中国基金业协会审批【答案】 D13、（2016年真题）证券投资基金业的作用不包括（ ）。A.优化金融机构、促进经济增长B.为大型投资者拓宽了投资渠道C.有利于证券市场的稳定和健康发展D.完善金融体系和社会保障体系【答案】 B14、避险策略基金的投资目标是（ ）。A.获得尽可能高的回报B.使投资风险尽可能低C.获得市场平均收益D.在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报【答案】 D15、如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A.7B.10C.15D.30【答案】 D16、(2016年)基金管理人与基金
6、销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的（ ）。A.交易手续费B.交易佣金C.客户维护费D.客户垫付费【答案】 C17、对社保基金资产进行投资管理属于基金管理公司的（ ）。A.受托管理业务B.基金销售业务C.基金管理业务D.募集资金活动【答案】 A18、关于公募基金管理人的法定职责，以下表述错误的是( )。A.确定基金份额申购价格B.编制基金财务会计报告C.为基金财产开设证券账户D.制定基金收益分配方案【答案】 C19、关于基金当事人的描述，以下说法正确的是（ ）。A.基金管理人是基金资产的所有者B.基金当事人是指基金合同的当事人，包括基金投资者、基金管理
7、人、基金托管人和基金销售机构C.基金托管人必须是取得基金托管资格的商业银行D.基金管理人必须独立于基金托管人【答案】 D20、风险投资基金又被称为（）。A.封闭式基金B.开放式基金C.创业基金D.对冲基金【答案】 C21、下列不属于分级基金份额认购的特点是（）。A.募集方式分为合并募集和分开募集B.合并募集投资者可以以母基金代码进行认购C.分开募集仅限于债券型分级基金D.认购方式包括现金认购和证券认购【答案】 D22、QD基金可以（ ）。A.购买不动产和房地产抵押按揭B.购买贵金属或代表贵金属的凭证C.购买实物商品D.借入临时用途现金比例为基金资产净值的5%【答案】 D23、基金管理人内部控制
8、的原则不包括（ ）。A.有效住原则B.相互依赖原则C.成本效应原则D.健全性原则【答案】 B24、（2017年真题）关于基金托管人职责终止的原因，下列表述错误的是（ ）。A.被依法取消基金托管资格的基金托管人职责终止B.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的基金托管人职责终止C.被基金份额持有人大会解任的基金托管人职责终止D.在履行法定职责时存在失误，基金托管人职责终止【答案】 D25、以下关于货币市场基金和货币市场工具的说法错误的是( )。 A.货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所B.货币市场基金长期收益率低，不适合
9、长期投资C.货币市场工具流动性好、安全性高、但收益率低D.资本市场进入门槛高，一般投资者无法进入，属于场外交易;但资本市场基金门槛低，投资者通过资本市场基金进入资本市场。【答案】 D26、下列没有权利召开基金份额持有人大会的是（ ）。A.基金托管人B.基金审计机构C.基金管理人D.代表基金份额10%以上的基金份额持有人【答案】 B27、道德实现其约束力主要依靠的手段不包括（ ） A.内心信念B.传统习俗C.国家强制力D.社会舆论【答案】 C28、(2017年)公司重大业务的授权应当采用书面形式，授权书应当明确授权内容和时效，该行为属于内部控制基本要素的（ ）。A.控制活动B.内部监控C.控制环
10、境D.信息沟通【答案】 A29、在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当开展下列工作（）。A.B.、C.、D.、【答案】 C30、关于资产管理行业的作用，以下表述错误的是（ ）。A.对金融资产合理定价B.降低交易成本C.给金融市场提供流动性D.为国有企业解决融【答案】 D31、通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是()。A.基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种B.债券是一种低风险、低收益的投资品种C.股票是一种高风险、高收益的投资品种D.以上说法都对【答案】 D32、下列关于基金合规管理的说法中，不正确的是（）。A.合规管理的相关
11、规则不包括职业道德B.合规管理是对管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动C.所谓合规，与违规对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致D.合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定等的一种鉴定行为【答案】 A33、以下体现依法监管原则的行为包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 C34、基金募集期限自（ ）起计算。A.基金份额发售前两天B.基金份额发售前一天C.基金份额发售之日D.基金份额发售第二天【答案】 C35、（ ）是查处基金违法案件的基础，是进行有
12、效基金监管的保障。A.检查B.调查取证C.限制交易D.行政处罚【答案】 B36、下列关于QDII基金的表述，正确的是（）。A.QDII可以融资购买证券B.QDII可以投资与股权挂钩的结构性投资产品C.QDII可以投资贵金属凭证D.QDII可以投资房地产抵押按揭【答案】 B37、基金反映的是一种（ ）关系。A.所有权B.债券债务C.信托D.委托代理【答案】 C38、（2017年真题）某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某(陈某与A公司、B公司无任何关系)说A公司将要收购B公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。A.、B.、C.、D.、【答案】 B39、关于某基金代销机构制作基金宣传推介材料的审批报备流程，以下表述正确的是（ ）。A.宣传资料在向公众分发之前10个工作日内予以报备B.宣
