《2023年湖北省证券投资顾问之证券投资顾问业务通关考试题库带答案解析》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023年湖北省证券投资顾问之证券投资顾问业务通关考试题库带答案解析（30页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2023年湖北省证券投资顾问之证券投资顾问业务通关考试题库带答案解析一单选题(共60题)1、某2年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为100元，票面利率为10%，市场利率为10%，则该债券的麦考利久期为（ ）年。A.1.35B.1.73C.1.91D.2.56【答案】 C2、下列关于申请证券投资顾问的执业资格应具备的条件，说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A3、根据证券业从业人员资格管理实施细则执业人员出现（）情形，不予通过年检。A.B.C.D.【答案】 C4、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量短期借欺（负债）用于长期货款（资产），即“借短货长”，其优点是（ ）。A.B
2、.C.D.【答案】 B5、以下说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A6、影响上市公司数量的因素不包括（）A.宏观经济环境B.制度因素C.市场因素D.政策因素【答案】 D7、下列关于组合风险限额管理的说法，正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A8、下列有关RSI的描述，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 B9、如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A10、下列关于指标类说法全错的是（）A.B.C.D.【答案】 D11、行业分析方法包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D12、跨商品套利可分为（）。A.、B.、
3、C.、D.、【答案】 A13、制定有效的流动性风险应急计划应符合的要求包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D14、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示下列（ ）信息，方便投资者查询、监督。A.B.C.D.【答案】 C15、下列关于证券市场支撑线和阻力线的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D16、下列选项属于个人理财的目标有（）。A.B.C.D.【答案】 D17、下列选项中不属于人身保险的是（ ）。A.责任保险B.健康保险C.意外伤害保险D.人寿保险【答案】 A18、可能会降低企业的资产负债率的公司行为有（）。A.B.C.D.【答案】
4、A19、下列关于增长型行业的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 B20、证券公司的证券投资顾问服务收费模式有（）。A.B.C.D.【答案】 B21、关于收益率曲线叙述不正确的是（）。A.将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线B.它反映了债券偿还期限与收益的关系C.收益率曲线总是斜率大于0D.理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构【答案】 C22、下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。A.净资产就是资产减去负债的差额B.资产可以包括金融资产和实物资产C.投资性房地产属于个人的金融资产D.住房贷款属于个人/家庭的
5、负债下项目【答案】 C23、资本资产定价模型的应用于（）方面A.I、IIB.II、IVC.I、IIID.I、II、IV【答案】 C24、艾氏波浪理论的缺点（）A.B.C.D.【答案】 D25、（）是把价格的上下变动和不同时期的持续上涨、下跌看成是波浪的上下起伏，认为价格运动遵循波浪起伏的规律。A.切线类B.形态类C.K线类D.波浪类【答案】 D26、关于系数的含义，下列说法中正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D27、指数化的方法不包括（）。A.分层抽样法B.样本法C.优化法D.方差最小化法【答案】 B28、违反投资适当性原则的主要原因在于（）。A.B.C.D.【答案】 B29、
6、下列关于指标类说法全错的是（ ）A.B.C.D.【答案】 D30、退休收入包括（）。A.B.C.D.【答案】 A31、按照生命周期理论，下列说法中，错误的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D32、下列属于流动性风险的检测指标和预警信号的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 C33、产品没有或者缺少相近的替代品是（）。A.寡头垄断B.完全竞争C.完全垄断D.垄断竞争【答案】 C34、下列投资策略中，属于战略性投资策略的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C35、 风险偏好属于非常保守型的客户往往会选择（ ）等产品。A.、B.、C.、D.、【答案】 C36、假设金融机构总资产为1000亿元，
7、加权平均久期为6年，总负债为800亿元，加权平均久期为4年，则该机构的资产负债久期缺口为（）。A.-2B.-2.8C.2D.2.8【答案】 D37、下列关于指标类说法错误的是（。A.B.C.D.【答案】 D38、（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。A.处置效应B.羊群效应C.孤立效应D.狂顶效应【答案】 B39、下列（ ）仅可以在现金流量表，而不是其他账务报表中得到。A.净利润B.期末资产余额C.期末负债余额D.融资活动中产生的现金流【答案】 D40、下列属于客户常规性收入的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【
8、答案】 A41、下列关于B-S-M定价模型基本假设的内容中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D42、下列关于金融衍生工具的叙述错误的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C43、下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。A.税收规划的前提是依法纳税B.税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度C.因为税收规划有税法可依，所以是无风险的D.目的性原则是税收规划的根本原则【答案】 C44、流动性风险评估方法包括（）。A.B.C.D.【答案】 A45、下列关于投资规划的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】 A46、现金流是分析的具体内容包括下列各项中的（ ）。A.B.C.D.【答案】
9、 B47、下列关于金融泡沫说法错误的是（ ）。A.股市暴跌是可以根据市盈率等基本指标进行准确地预测B.在暴跌之前往往弥漫着过于乐观的情绪，投机盛行C.股市暴跌发生时的私人部门（个人与企业）债务比率往往很高D.股市暴跌往往发生在宏观经济状况看起来很好的时候，这往往会让大多数投资者猝不及防【答案】 A48、下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A49、证券公司、证券投资咨询机构通过举办（ ）等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备。A.、B.、C.、D.、【答案】 A50、某公司2009年第一季度产品生产量预算为1200件，单位产品材料用量为3千克件，期初材料库存量800千克，第一季度还要根据第二季度生产耗用材料的10安排季末存量，预计第二季度生产耗用6000千克材料。材料采购价格计为12元千克，则该企业
