《2023年浙江省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合检测试卷A卷含答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023年浙江省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合检测试卷A卷含答案（31页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2023年浙江省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合检测试卷A卷含答案一单选题(共60题)1、关于基金产品风险评价，说法错误的是（）。A.基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成B.过往的评价结果应当作为历史记录保存C.基金评价的方法应当保密D.基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映【答案】 C2、（2017年真题）确认基金交易是（ ）的职责之一。A.中央结算公司B.基金托管人C.基金注册登记机构D.销售机构【答案】 C3、根据中国证监会的有关规定，基金认购费将以（ ）为基础收取。A.净认购金额B.认购金额C.认购份额D.净认购份额【答案】 A4、（2019年
2、真题）关于基金的投资收益与风险，以下表述正确的是（ ）。A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入B.基金相对股票风险更高C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象D.基金相对债券风险更低【答案】 C5、ETF来凝结基金投资于目标ETF资产不得低于基金资产净值的（）A.60%B.50%C.80%D.90%【答案】 D6、（ ）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。A.证券投资咨询机构B.证券公司C.基金管理公司D.基金投资顾问【答案】 D7、（）是金融市场上进
3、行交易的载体。A.政府B.中央银行C.金融机构D.金融工具【答案】 D8、关于基金监管原则，以下说法正确的是()A.基金监管应遵循“公平公信公正”的三公原则B.基金监管的首要目标是促进基金行业规模的壮大C.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域D.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预【答案】 C9、不属于场内交易方式的是（）A.上海证券交易所B.郑州商品交易所C.全国中小企业股份转让系统D.银行间债券市场【答案】 D10、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大
4、波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（ ）的前提下，对其余赎回申请延期办理。A.11%B.9%C.10%D.8%【答案】 C11、（ ）会导致ETF总份额的减少，（ ）会导致ETF总份额的扩大。A.折价套利；溢价套利B.溢价套利；折价套利C.风险套利；无风险套利D.无风险套利；风险套利【答案】 A12、投资者赎回1000份某开放式基金份额，对应的赎回费率为0.5%，赎回日的基金份额净值为1.2500元，该投资者得到的净赎回金额是（）。A.1256.25元B.1200元C.1243.75元D.1250元【答案】 C13、下列属于基金托管人职责的是()。A.编制中期和年度基金
5、报告B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案C.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜D.安全保管基金财产【答案】 D14、按照（ ）的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。A.交易工具的期限B.交易标的物C.交易方式D.交割期限【答案】 B15、（2020年真题）以下属于货币市场基金宣传推介材料制作及发放主体的是（ ）。A.I、III、IVB.I、II、III、IVC.II、III、IVD.I、III【答案】 D16、(2016年)封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当
6、为（）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。A.1B.10C.100D.1000【答案】 C17、下列适用于基金产品注册普通程序的是（）。A.B.、VC.、D.、【答案】 A18、基金管理人的信息披露事项不涉及（）环节。A.基金上市交易B.基金募集C.基金投资运作D.总值披露【答案】 D19、针对客户对基金销售机构的投诉，基金销售机构不应该采取的行为是（）。A.从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平B.妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机C.准确记录客户投诉的内容，只对自身有利的客户投诉保留完整记录并存档D.根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需
7、要应立即向所在机构报告【答案】 C20、(2017年)基金销售机构的准入条件要求其基金销售业务技术系统进行联网测试，联网测试的对象是基金管理人和（ ）。A.基金托管人B.证券交易所C.中国证监会D.中国证券登记结算公司【答案】 D21、良好的投资者教育能帮助投资者规避大量的投资风险以及一些不必要的损失，某金融机构在了解投资者的个人背景和社会背景后，指导投资者分析投资问题，获得必要信息并进行理性选择，该行为属于投资者教育中的（）。A.权益保护教育B.投资决策教育C.资产配置教育D.防范诈骗教育【答案】 B22、中国证监会对公募基金管理人出现重大风险的，采取下列（）监管措施。A.B.、C.、D.、
8、【答案】 D23、基金管理人新设基金，拟允许单一投资者持有基金份额超过基金总份额（）的，应当采用封闭或定期开放运作方式且定期开放周期不得低于（）个月（货币市场基金除外），并采用发起式基金形式，在基金合同、招募说明书等文件中进行充分披露及标识，且不得向个人投资者公开发售。A.40%，2B.50%，2C.50%，3D.40%，3【答案】 C24、(2016年)ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的（ ）。A.30B.50C.80D.90【答案】 D25、投资者签署基金合同之前，募集机构需要与投资者签署风险揭示书。下列选项中，属于风险揭示书中私募基金的一般风险的是（）。A.外
9、包事项所涉风险B.基金委托募集所涉风险C.资金损失风险D.基金未托管所涉风险【答案】 C26、中国证监会限制被调查事件当事人证券买卖的期限一般不得超过（ ）。A.10个工作日B.15个工作日C.15个交易日D.10个交易日【答案】 C27、基金托管人的最主要职责是负责（）。A.自行或委托其他机构进行基金推广、销售B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告C.基金资产的保管D.基金资产的投资运作【答案】 C28、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一是（）。A.分析营销环境B.分析投资者的真实需求C.设计营销组合D.提高专业化水平【答案】 B29、(2017年)中国证券投资基
10、金业协会在加强基金从业人员职业道德教育中，下列措施正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C30、(2017年)下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价的说法中，错误的是（ ）。A.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查B.基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人进行风险承受能力调查和评价C.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价D.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格【答案】 A31、金融资产一
11、般分为()。A.股权类和基金类金融资产B.股权类和债权类资产C.基金类和债权类金融资产D.证券类和股票类金融资产【答案】 B32、（2017年真题）基金销售机构对基金投资人进行风险承受能力调查和评价时，可以采用的方式不包括（ ）。A.采用第三方机构评价结果B.信函和网络调查C.对已有客户信息进行分析D.当面调查【答案】 A33、后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于（ ）年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。A.半B.一C.两D.三【答案】 D34、依据证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定中的相关规定，信息管理平台的建立和维护应当遵循（
12、）的原则。A.安全性、实用性、系统化B.公开、公平、公正C.安全性、适用性、系统化D.安全性、实用性、规范化【答案】 A35、基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（）。A.使用“净值归一”等表述B.登载完整的风险提示函C.预测基金的证券投资业绩D.使用“坐享财富增长”的表述【答案】 B36、（ ）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行査处，在基金的运作过程中起着重要的作用。A.基金份额持有人B.基金监管机构C.基金托管人D.基金注册登记机构【答案】 B37、关于基金管理人监事会的合规责任，以下表述错误的是（ ）。A.监事会必要时可以提议召开股东大会B.监事会在一些特殊情况下，可以代表公司权利C.监事会可以随时调查公司财务状况D.基金管理人设立监事会，监事会向董事会负责【答案】 D38、（2020年真题）关于开放式基金的
