《2023年黑龙江省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范试题及答案二》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023年黑龙江省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范试题及答案二（26页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2023年黑龙江省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范精选试题及答案二一单选题(共50题)1、后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于（）年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。A.3B.5C.1D.2【答案】 A2、关于前台业务系统，下列说法错误的是。（ ）A.分为辅助式和自助式两种类型B.辅助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。C.自助式前台系统包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。D.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理属于前台业务系
2、统功能之一。【答案】 B3、买入200份封闭式基金份额，买入价格1.50元/份，交易佣金0.25%，按沪、深交易新公布的收费标准，该交易佣金应为（ ）。A.0元B.5元C.0.75元D.10元【答案】 B4、基金管理人除依法取得报酬外，应当履行忠实义务，以下选项中，违背了忠实义务的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B5、下列关于证券公司代销基金的说法中，错误的是（）。A.证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选B.网点较多，便于传统客户交易买卖C.客户经理专业水平相对较高，服务也较好D.主营业务是债券经纪【答案】 D6、基金管理人的研究业务控制包含（）。A.B.、C
3、.、D.、【答案】 D7、（）是履行我国证券服务业“入世”（即加入“世界贸易组织”）承诺的先锋。A.证券业B.基金业C.银行业D.实业【答案】 B8、下列属于基金定期报告的是（）。A.基金年度报告B.基金合同C.基金招募说明书D.基金托管协议【答案】 A9、以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法错误的是()。A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项【
4、答案】 D10、资产管理行业的功能描述有错误的是（）。A.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平B.通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利C.资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来D.资产管理行业不能对金融资产进行合理定价，阻碍金融市场提供流动性，提高交易成本【答案】 D11、根据证券投资基金法的规定，封
5、闭式基金成立的最低要求为（ ）。A.基金份额持有人人数达到10000人以上B.基金份额总额超过核准的最低募集份额总额C.基金份额总额达到核准规模的60%以上D.基金份额总额达到核准规模的80%以上【答案】 D12、基金托管人出现（ ）情形时，中国证监会可取消其托管资格。A.连续3年没有开展基金托管业务B.托管人高级管理人员被行政处罚C.履行法定职责未能勤勉尽责D.在履行法定职责时存在失误【答案】 A13、（2016年真题）（ ）是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制
6、约的制度和方法。A.内部控制制度B.内部控制规范C.内部控制章程D.内部控制规则【答案】 A14、按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为（ ）。A.票据承兑市场和贴现市场B.现货市场和期货市场C.票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场D.货币市场和资本市场【答案】 D15、按照运作方式的不同，投资基金可以分为（ ）。A.公募基金和私募基金B.开放式基金和封闭式基金C.契约型基金和公司型基金D.证券投资基金和风险投资基金【答案】 B16、（2016年真题）封闭式基金（ ）公布基金单位资产净值。A.每日B.每周C.每月D.每季度【答案】 B17、下列不属于伞型基金的优势的是（
7、）。A.既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回B.简化管理C.降低成本D.强大的扩张功能【答案】 A18、目前，我国的基金均为（）。A.契约型基金B.公司型基金C.封闭式基金D.开放式基金【答案】 A19、（2017年真题）私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记，必须报送的基本信息或材料有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D20、(2016年)从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于（）的投资者教育工作。A.现场形式B.非现场形式C.电子形式D.纸质形式【答案】 A21、（）是指多个基金共用一个基金合同，
8、子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。A.伞型基金B.分级基金C.契约型基金D.封闭式基金【答案】 A22、基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是()。A.进行基金投资人风险承受能力调查B.根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品C.向投资人承诺收益D.介绍投资人想要了解的基金产品情况【答案】 C23、基金管理人的合规审核包含的程序不包括（ ）。A.制定合规审核机制B.合规审核调查C.合规审核后续完善D.合规审核评价【答案】 C24、根据证券投资基金销售管理办法的规定，关于基金宣传推介材料，以下表述错误的是（ ）。 A.基金宣传资料在面对特定群体展示时，才可以
9、通过诱导性表述促成客户交易B.基金宣传资料是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道C.基金宣传推介材料必须符合监管机构等出台的相关法规D.基金管理公司和基金销售机构不得在基金宣传材料中夸大产品业绩【答案】 A25、世界上（）被看作是最早的基金。A.1822年由荷兰国王威廉姆一世所创立的私人信托投资基金B.1744年由荷兰商人倍特威士创办的信托基金C.1868年英国成立的海外及殖民地政府信托基金D.1924年诞生于美国的马萨诸塞投资信托基金【答案】 C26、下列关于基金份额认购中的前端收费模式和后端收费模式的说法，错误的是（）。A.前端收费模式在认购基金份额时支付认购费用B.后端收
10、费模式在赎回基金份额时支付认购费用C.前端收费模式的设计是为了鼓励投资者能够长期持有基金D.前端收费模式下，认购费率根据认购金额设置不同的费率标准【答案】 C27、（2016年真题）下列关于交易型开放式指数基金申购和赎回的对价、费用，说法错误的是（ ）。A.场内申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金B.申购或赎回参与券商可按照0.5的标准收取佣金C.场内申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定D.T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T 1日公告【答案】 A28、（ ）不属于封闭式基金的特点。A.基金份额固定B.没有赎回压力C.扩展能力较大D.资金可用于长期投资
11、【答案】 C29、下列哪项不属于场外交易方式（ ）A.银行间债券市场B.全国中小企业股份转让系统C.代办股份转让系统D.债券柜台交易市场【答案】 B30、(2017年)下列关于证券投资基金持有人的说法中，错误的是（ ）。A.基金持有人是基金投资的受益人B.基金持有人是基金的管理人C.基金持有人是基金资产的所有者D.基金持有人是基金的出资人【答案】 B31、（）属于狭义的基金监管。A.基金行业自律B.基金机构内控C.社会力量监督D.行政监管【答案】 D32、基金销售客户服务的特点不包括（）。A.专业性B.规范性C.持续性D.反复性【答案】 D33、企业风险管理基本框架内容不包括（ ）。A.目标设
12、定B.资产负债C.风险应对D.内部环境【答案】 B34、基金的募集过程不包括（）。A.申请B.注册C.审核D.发售【答案】 C35、根据有关规定，开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起计算不得超过（ ）个月。A.6B.5C.3D.1【答案】 C36、报告期内基金估值程序事项说明属于（）的披露。A.基金投资组合报告B.基金净值表现C.基金财务指标D.管理人报告【答案】 D37、（2017年真题）下列关于基金销售相关数据的保存的说法中，正确的是（ ）。A.每周备份，异地库房妥善保管B.每天备份，异地库房妥善保管C.每周备份，公司库房妥善保管D.每天备份，公司库房妥善保管【答案】 B38、关于基金财产的独立性表现的表述，错误的是（ ）A.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。B.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产C.基金管理人、基金托管人因
