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1、2023年天津市基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库检测试卷B卷附答案一单选题(共50题)1、根据证券投资基金法的规定，封闭式基金成立的最低要求为()。A.核准规模的80%以上，份额持有人不少于200人B.注册规模的80%以上，份额持有人不少于200人C.份额不少于1亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人D.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1000人【答案】 A2、公募基金管理人申请募集基金时，应向中国证监会提交的募集申请文件包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A3、基金年度报告的内容不包括（）。A.基金总值表现的披露B
2、.基金财务会计报告的编制和披露C.基金财务指标的披露D.基金管理人和托管人在年度报告披露中的责任【答案】 A4、中国证监会对基金托管人的监管措施不包括（ ）。A.对基金托管人职责终止的监管措施B.追究基金托管人相关责任人的刑事责任C.取消托管资格措施D.责令整改措施【答案】 B5、以下关于基金份额申购、赎回资金清算的说法错误的是（）。A.清算是按照确定的规则计算基金当事人各方应收应付资金数额的行为B.基金份额申购、赎回的资金清算是由注册登记机构根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的C.我国境内基金申购款一般能在T+3日内到达基金的银行存款账户D.赎回款一般在T+3日内从基金的银行存款账户划出
3、【答案】 C6、（2017年真题）关于货币市场基金宣传推介，下列活动存在违规情况的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B7、保险资产管理机构应当根据（）等因素，按照市场化原则，以合同方式与委托或者投资机构，约定管理费收入计提标准和支付方式。A.、B.、C.、D.、【答案】 D8、封闭式基金的基金管理人聘请法定验资机构验资前，募集的基金份额总额需达到准予注册规模的（ ）以上。A.70%B.75%C.80%D.90%【答案】 C9、“产品设计同质化、市场细分不到位、产品定位不明确”属于基金的（ ）销售策略的不足之处。A.价格B.促销C.渠道D.产品【答案】 D10、基金销售机构的职责规范包
4、括（ ）。A.B.C.D.【答案】 B11、金融资产是代表（）的凭证。A.收益权B.过去收益或资产合法要求权C.现在收益或资产合法要求权D.未来收益或资产合法要求权【答案】 D12、我国基金管理人进行基金的募集，必须向（ ）提交相关文件。A.中国证监会B.中国银监会C.中国保监会D.中国人民银行【答案】 A13、对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，将基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起（ ）日后，若符合相关规定，方可使用。A.5B.10C.15D.20【答案】 B14、目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（ ）两
5、类。A.融资B.投资C.筹资D.基金【答案】 B15、IT治理委员会中IT人员的比例不得低于（ ）。A.20%B.30%C.40%D.50%【答案】 B16、开放式基金份额的认购、申购和赎回业务可以由（）直接办理也可以由其委托其他机构代为办理。A.基金管理人B.基金销售机构C.商业银行D.保险公司【答案】 A17、根据基金管理公司风险管理指引（试行），信息批露合规性风险管理主要措施不包括（ ）。A.建立信息披露风险责任制B.将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任C.对宣传推介材料进行合规审核D.信息披露前应经过必要的合规性审查【答案】 C18、
6、（2016年真题）证券投资基金合同的当事人不包括（ ）。A.中国证券投资基金业协会B.基金管理人C.基金投资者D.基金托管人【答案】 A19、基金信息披露的形式，应当遵循（ ）。A.B.C.D.【答案】 B20、（2016年真题）境内个人基金投资者开立基金账户出示的有效身份证件原件不包括（ ）。A.驾驶证B.护照C.军官证D.警官证【答案】 A21、(2017年)风险评估是基金管理人内部控制的基本要素，关于风险评估，下列表述正确的是（ ）。A.基金管理人的风险业绩评估小组应对风险指标做每日、每周及每月评估B.基金管理人设置的风险业绩评估小组不能独立于投资和研究部门C.基金管理人风险评估系统不应
7、对基金运作情况进行风险评估D.基金管理人无需对外部风险进行识别、评估【答案】 A22、丁先生投资2000000元认购A基金，该笔认购资金在A基金募集期间产生利息60元，A基金认购价格每份1元，认购费率为15，则丁先生可得到的认购份额为（ ）份。答案四舍五入取整A.1999940B.1970503C.2000060D.1970443【答案】 B23、（ ）主要进行债券投资（80以上基金资产），但也投资于股票市场。A.普通债券型基金B.标准债券型基金C.可转债基金D.纯债基金【答案】 A24、某资产管理有限公司为在中国证券投资基金业协会登记的私募证券基金管理人，旗下管理一只契约型基金。中国证监会在
8、20X8年9月对该公司进行了现场检查，发现以下事实:A.、B.、C.、D.、【答案】 A25、基金销售机构可以开展的业务不包括（）。A.办理基金份额的登记B.办理基金份额申购和赎回C.基金理财业务咨询D.提供基金交易账户信息查询【答案】 A26、货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近（ ）日年化收益率。A.3B.5C.7D.10【答案】 C27、基金管理人的股东、实际控制人按照中国证监会的规定履行重大事项报告义务时，其禁止行为不包括（）。A.虚假出资或者抽逃出资B.未依法经股东会或者董事会决议擅自干预基金管理人的基金经营活动C.损害基金
9、份额持有人利益D.合理利用基金财产【答案】 D28、下列关于风险管理程序的说法中，错误的是（）。A.基金公司可采取定量和定性相结合的方法进行风险评估B.风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控及风险管理体系的评价是风险管理中的主要环节C.基金公司应当对风险管理体系进行不定期评价D.基金公司应当建立清晰的报告监测体系，对风险指标进行系统和有效的监控【答案】 C29、以下可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是（ ）A.某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当天15:00前办完基金申购手续B.某销售人员说服一位80岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金C.某销售人员在微信
10、中介绍其公司新发的公募基金D.某销售人员在进行宣传推介时，发现PPT上写有欲购从速字样后立即进行了删除【答案】 B30、下列基金销售机构的基金销售行为的说法中，错误的是（）。A.不能以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B.不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂C.可以通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准D.不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金【答案】 C31、衍生金融工具不包括( )。 A.远期合约B.货币市场基金C.互换协议D.期货合约【答案】 B32、在风险管理中，基金公司最重要的是要在全公司坚持不懈推动风险管理的理念和文化，推动风险管理意识渗入
11、到公司的每一项业务和企业文化中，要求（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D33、(2016年)保本基金的安全垫等于（）。A.价值底线超过投资组合现时净值的数额B.投资组合现时净值超过价值底线的数额C.投资组合中风险资产与保本资产的比例D.保本资产与投资组合中风险资产的比例【答案】 B34、（2016年真题）金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。 （ ）是金融市场上主要的资金供应者。A.政府B.中央银行C.金融机构D.居民【答案】 D35、下列关于基金职业道德修养的说法错误的是( )。 A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本
12、目的在于践行基金职业道德B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容【答案】 D36、(2017年)根据我国相关法律法规规定，公民办理基金开户要求提交相关收入证明的年龄区间是（ ）。A.20周岁以上B.18周岁以上C.18周岁以上不满20周岁D.16周岁以上不满18周岁【答案】 D37、(2016年)下列哪一项不属于债券基金与债券的主要区别（ ）A.投资规模大小B.有无确定的到期日C.收益率的预测难易D.投资风险不同【答案】 A38、基金职业道德教育的内容主要包括（ ）。A.培养基金道德观念，灌输基金道德规范B.灌输基金道德
