《20222023年度基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范强化训练试卷B卷附答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《20222023年度基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范强化训练试卷B卷附答案（26页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022-2023年度基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范强化训练试卷B卷附答案一单选题(共50题)1、某公募基金的信息披露文件中，对基金产品的各项风险因素进行分析，并列明与特定基金品种、特定投资方法或特定投资对象相关的特定风险，该文件是（）。A.基金净值公告B.基金托管协议C.基金招募说明书D.基金合同【答案】 C2、一般情况下，已经正式受理的基金认购申请（）。A.可以撤销B.不得撤销C.可以撤销，但必须在3日内提出D.在基金登记前可随时撤销【答案】 B3、（）是投资基金的重要特征。A.财产独立性B.运营独立性C.操作独立性D.管理独立性【答案】 A4、（ ）是基金管理人体现合规
2、理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件，对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A.合规政策B.合规文化C.合规审核D.合规培训【答案】 A5、当股票市场上涨幅度较大时，小张和其爱人就投资股票还是投资基金进行了讨论。以下观点正确的是（ ）。A.基金是专家管理，分散投资，没有投资风险但是收益较低B.股票、基金都有投资风险C.股票近一年来涨幅大，回调小，是一种低风险、高收益的投资品种D.投资基金可以直接增加企业现金流，支持国家经济建设【答案】 B6、（2016年真题）申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A7、（2021年真题）基金
3、管理公司采取以下哪些措施可以完善会计系统管理。（ ）A.、B.、C.、D.、【答案】 B8、年度报告应提供最近（）个会计年度的主要会计数据和财务指标。A.1B.2C.3D.4【答案】 C9、对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况（）。A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人B.以基金公司的风险准备金作为担保C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认D.隐瞒风险【答案】 C10、下列关于基金管理人内部控制基本要素的表述错误的是（ ）。A.公司督察长和内部监察稽核部门应独立于其他部门B.基金管理人应自主控制业务活动的运作C.基金管理人应当建立有效的内
4、部监控制度D.基金管理人应当依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线【答案】 B11、(2016年)办理基金备案手续时应向基金业协会报送的信息不包括（ ）。A.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别B.基金管理人的财务状况C.基金合同D.采取委托管理方式的.应当报送委托管理协议【答案】 B12、（2017年真题）下列关于基金管理人内部治理监管的说法中，错误的是（ ）。A.基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务B.当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人利益优先C.基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会
5、、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作D.基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力，保护份额持有人利益【答案】 D13、两只证券投资基金，其中基金A高度重视流动性，必须保留一定的现金资产；基金B的基金份额固定，投资管理人以根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资。关于上述两只基金的类型，以下正确的是（ ） A.基金A是封闭式基金，基金B是开放式基金B.基金A和基金B都是封闭式基金C.基金A和基金B都是开放式基金D.基金A是开放式基金，基金B是闭式基金【答案】 D14、关于银行作为基金销售机构的优势，下列表述错误的是（ ）。A.银行收取的基金销售费率较低B
6、.银行拥有成熟的资金清算体系C.银行拥有庞大的客户基础D.银行拥有覆盖全国的营业网络【答案】 A15、目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（）。 A.融资B.投资C.筹资D.基金【答案】 B16、(2016年)关于基金公司督察长履行的职责，下列说法正确的是（）。A.督察长发现基金及公司运作中存在问题并报告总经理，如果总经理不整改的，应当及时报告董事长B.督察长有权参加或者列席公司业务、投资决策、风险管理等各种会议C.督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为时，应当及时报告中国证监会及其派出机构，由中国证监会责令公司董事长进行整改D.经总经理批准，督察长可以调阅基金投资明细【答案】 B17、目前，
7、我国股票型基金的认购费率最高一般不超过（ ）。A.1%B.2%C.3%D.1.5%【答案】 D18、(2017年)基金销售机构为客户提供服务，根据证券投资基金销售管理办法，可以采用的方式有（ ）。A.低于基金销售成本销售基金B.赠送合作方提供的人身意外保险C.对申购费率进行8折优惠D.配送少量货币基金份额【答案】 C19、A公司将召集基金份额持有人大会审议C基金转型事项。关于该次基金份额持有人大会以下说法正确的是（）。A.该次基金份额持有人大会审议事项需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2方同意方能通过B.该次基金份额持有人大会可以采取通信方式C.A公司应至少提前60日公告本次基金份额
8、持有人大会审议事项D.该次基金份额持有人大会应有至少代表2/3份额的持有人参加方可召开【答案】 B20、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（ ）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。A.45B.30C.15D.10【答案】 B21、(2016年)基金销售渠道审慎调查的内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B22、关于募集机构的回访，以下说法正确的是（ ）。A.对持有最低风险等级基金产品或者服务的普通投资者増加回访比例和频次B.对购买基金产品或者服务的普通投资者定期抽取一半进行回访C.回访内容不包括基金销售机构及其工作人员是否存在法规规定的禁止行为
9、D.回访内容包括受访人是否已知晓自己的风险承受能力等级、购买的基金产品或者接受的服务的风险等级以及适当性匹配意见【答案】 D23、基金管理人的管理层负责落实合规管理目标,对合规运营承担责任,履行合规管理职责是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D24、基金经理王某在渠道交流中透露其投资计划以促进其产品销售，私募基金销售人员李某得知该信息后，提前购买了王某拟投资的股票。王某的行为主要违反了私募投资基金监督管理暂行办法规定不得有行为中的（ ）。 A.泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息明示、暗示他人从事相关的交易活动B.利用职务之便，为本人或投资者以外的人牟取利益，进行利益输送C.从事损害基金
10、财产和投资者利益的投资活动D.泄露内幕信息、从事内幕交易【答案】 A25、(2017年)某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户服务的（ ）原则。A.安全第一B.客户至上C.有效沟通D.专业规范【答案】 A26、基金与银行储蓄存款的差异不包括（ ）。A.性质不同B.收益与风险特性不同C.投资主体要求不同D.信息披露程度不同【答案】 C27、基金从业人员向客户推荐、销售基金时，以下行为错误的是（ ）。A.了解客户的财务状况、投资风险、流动性要求B.了解客户的投资需求和投资目标C.向所有客户推荐业绩优良的股票基金D.根据客户风险承受能力向客户
11、推荐基金【答案】 C28、按照交易工具的期限，金融市场分为（ ）。A.票据市场和证券市场B.一级市场和二级市场C.现货市场和期货市场D.货币市场和资本市场【答案】 D29、基金销售渠道审慎调查至少包括以下（）方面。A.B.、C.、D.、【答案】 D30、（2016年真题）对社保基金资产进行投资管理属于基金管理公司的（）。A.受托管理业务B.基金销售业务C.基金管理业务D.募集资金活动【答案】 A31、（2017年真题）货币市场基金偏离度达到需要进行临时报告披露的要求是（ ）。A.负偏离度的绝对值达到0.25B.负偏离度达到0.25C.偏离度的绝对值达到0.25D.正偏离度达到0.25【答案】
12、A32、以下关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（ ）。A.LOF采用“金额申购、份额赎回”原则B.LOF份额交易每日涨跌幅比例为10%C.买入LOF份额申报数量应为100份或其整数倍D.LOF份额申报价格最小变动价位为0.01元人民币【答案】 D33、甲从某基金管理公司离职时，带走了公司的客户清单，并将这些客户招揽至新任职的基金公司，这一行为()。A.没有违规B.不公平对待客户C.泄露商业机密D.泄露内幕信息【答案】 C34、（2018年真题）基金上市交易公告书披露的事项不包括（ ）。A.基金净值表现B.基金投资组合报告C.基金财务状况D.持有人户数【答案】 A35、基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为（）和金融负债。A.持有至到期投资B.贷款和应收款项C.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产D.可供出售的金融资产【答案】 C36、关于封闭式基金和开放式基金在投资策略方面的差异，以下表述错误的是（ ）A.封闭式基金有约定的封闭期，可按照预先设定的计划进行B.开放式基金基金资产可全额投资于流动性较弱而
