《2023年北京市基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(五)及答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023年北京市基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(五)及答案（25页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2023年北京市基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(五)及答案一单选题(共50题)1、关于基金监管的“三公原则”，下列说法错误的是（）。A.基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化B.参与市场的主体具有完全平等的权利C.监管部门执法必须公正D.监管部门必须依法监管【答案】 D2、（）由公司全体股东组成，为公司的最高权力机构。A.基金持有人大会B.公司董事会C.股东大会D.监督管理委员会【答案】 C3、我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行（）交割，交收。A.T+2B.T+1C.T+3D.T+0【答案】 B4、（2017年真题）下列关于基金年度报告的说法中，错误的
2、是（ ）。A.基金年度报告的财务会计报告应当经过审计B.基金年度报告正文必须登载在指定的报刊上C.基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件D.基金管理人应当在每年结束之日起90日内编制完成基金年度报告【答案】 B5、基金宣传推介材料不包括（）。A.公开出版资料B.宣传单C.户外广告D.含内幕资料的报刊【答案】 D6、当前，我国的开放式基金已经构建了一条包括（ ）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金C.股票基金、货币市场基金、混合基金、债券基金D.货币市场基金、债券基金、股票
3、基金、混合基金【答案】 B7、公司型基金公司设有（），代表投资者的利益行使职权。A.董事会B.监事会C.理事会D.股东大会【答案】 A8、同股票相比，证券投资基金的投资风险（）股票的投资风险。A.大于B.等于C.小于D.基本接近【答案】 C9、（2016年真题）当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（ ）的前提下，对其余赎回申请延期办理。A.11%B.10%C.9%D.8%【答案】 B10、（2017年真题）关于证券投资基金作为集合理财、专业管理给公众投资者带来的好
4、处，下列说法错误的是（ ）。A.有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本B.有利于发挥资金规模优势，积极参与资产定价，使得投资标的价格容易按预期形成，从而提高投资收益C.有利于发挥资金规模优势，跨越一些投资标的的资金门槛，使得部分投资者也能够参与小额资金不可以参与的投资机会D.基金管理人具备信息搜集和处理优势，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪和深入分析，从而为投资者提供专业化的投资管理服务【答案】 B11、基金的募集是指基金管理人根据有关规定向（ ）提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。A.中国证监会B.中国保监会C.中国银监会D.中国人民银行【答案】 A12、基金管理人的研究
5、业务控制包含（）。A.B.、C.、D.、【答案】 D13、基金销售渠道审慎调查的内容包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 B14、关于避险策略基金的宣传推介，正确的是（ ）。A.避险策略基金能保证最低收益B.避险策略基金与金融机构同业存款相似C.避险策略基金金与银行存款相似D.避险策略基金仍存在本金损失的风险【答案】 D15、声誉风险是指由基金管理人（）导致利益相关方对公司负面评价的风险。A.经营B.管理C.外部事件D.以上都是【答案】 D16、以下选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（ ）。A.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、标准、惯例等B
6、.立法机关和证监会发布的基本法律规则C.公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德D.以上说法都正确【答案】 D17、法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。这说明，法律与道德（ ）。A.调整手段不同B.目的不同C.调整范围相同D.功能相互排斥【答案】 A18、（）不属于成为专业投资者的条件。A.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的高管人员B.依法设立的金融机构C.获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师D.金融资产不低于100万元的个人【答案】 D19、关于证券投资基金“集合理财、专
7、业管理”这一特点的具体体现，以下表述错误的是（ ）。A.集中资金投资几种股票，以获得超额收益B.集中资金，有利于发挥资金的规模优势C.对证券市场进行动态跟踪与深入分析D.使中小投资者能享受到专业的投资管理服务【答案】 A20、（2016年真题）基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会聘请广告公司进行策划，其中符合基金销售机构人员行为规范的策划内容有（ ）。A.为参会者举办抽奖活动B.举办买基金送保险的活动C.宣传基金管理人将拿出一部分认购费收入回馈认购基金的投资者D.宣传基金公司的过往业绩并同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现【答案】 D21、 商业银行从事基金销售业务，应向( )进行
8、注册并取得相应资格。A.中国人民银行B.中国证券投资基金业协会C.中国银保监会D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构【答案】 D22、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金法规时，正确的做法是（ ）。A.应报告中国证监会并按要求处理B.应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告C.应通知管理人后再执行投资指令D.应在执行投资指令后立即报告中国证监会【答案】 B23、（2019年真题）基金投资跟踪与评价的内容包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D24、基金职业道德教育的途径不包括（）。A.岗前职业道德教育B.岗位职业道德教育C.后续职业道德教育D.基金业协会的自律
9、【答案】 C25、（2016年真题）关于熟悉法律法规等行为规范，下列表述错误的是（）。A.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范B.我国有关基金从业人员的行为规范，在同一个层次的规范性文件之中进行了集中性阐述C.基金机构要强化工作流程管理，完善各项规章制度，在机构内部形成守法合规的企业文化D.基金机构要建立健全学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件【答案】 B26、(2016年)基金份额持有人享有的权利有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C27、(2017年)下列关于基金宣传推介材料的原则性要求的说法中，正确的是（ ）。A.、B.、C.、
10、D.、【答案】 A28、（2018年真题）封闭式基金一般至少（ ）披露一次资产净值和份额净值。A.每月B.每周C.每季D.每日【答案】 B29、以下关于契约型基金的表述，错误的是（ ）A.契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立的B.基金投资者依法享受权利并承担义务C.基金投资者是基金公司的股东D.基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人【答案】 C30、ETF份额的申购和赎回参与券商可按照（ ）的标准收取佣金。A.0.2%B.0.3%C.0.5%D.1%【答案】 C31、证券投资基金由（）进行基金财产的保管。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投
11、资者D.证监会【答案】 B32、QDII基金的净值在估值日后（ ）工作日内披露A.12个B.13个C.35个D.25个【答案】 A33、基金信息披露内容应满足的原则不包括（ ）。A.准确性原则B.易得性原则C.及时性原则D.公平披露原则【答案】 B34、证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是（ ）。A.风险固定B.具有规模优势C.收益稳定D.强化监管【答案】 B35、关于基金销售适用性的实施保障，以下表述正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C36、基金销售机构为客户提供服务根据证券投资基金销售管理办法，可以采用的方式有（ ）。A.对申购费率进行8折优惠B.配送少量货币基
12、金份额C.对认购费率进行9折优惠D.赠送合作方提供的人身意外保险【答案】 A37、下列关于基金公开募集基金说法错误的是。（ ）A.目前，我国改革基金募集核准制为基金募集注册制B.公开募集基金应当经中国证监会注册C.公开募集基金应当由基金管理人管理,基金托管人托管D.向特定对象募集资金累计不超过200人属于公开募集基金【答案】 D38、(2017年)基金募集失败时，基金管理人应当承担的责任是（ ）。A.基金管理人择期再次安排并确保客户参与到基金管理人发行的其他产品中B.以基金管理人固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用C.在基金募集期限届满后60天内返还投资者已缴纳的款项D.按投资者缴纳投资款的期限对应的银行固定期限存款利率，支付投资者已缴纳款项的利息【答案】 B
