《2022年安徽省初级银行从业资格之初级风险管理综合练习试卷B卷附答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年安徽省初级银行从业资格之初级风险管理综合练习试卷B卷附答案（41页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年安徽省初级银行从业资格之初级风险管理综合练习试卷B卷附答案一单选题(共60题)1、（2018年真题）2005年6月17日，万事达卡国际组织宣布，由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”，包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取。这种风险属于（ ）引发的风险。A.人员因素B.系统缺陷C.内部流程D.外部事件【答案】 D2、（2018年真题）商业银行在使用权重法计量信用风险监管资本中，（ ）的信用风险转换系数最低。A.一般未使用的信用卡授信额度B.与交易直接相关的或有项目C.个人住房抵押贷款D.与贸易直接相关的短期或有项目【答案】 D3、在资产风险管理模式阶段
2、，商业银行经营中最直接、最经常性的风险来自( )业务。A.负债B.资产C.理财D.信用【答案】 B4、()是商业银行进行有效风险管理的最前端。A.外部监督机构B.财务控制部门C.法律合规部门D.内部审计部门【答案】 B5、多种信用风险组合模型被广泛应用于国际银行业中，其中（ ）直接将转移概率与宏 观因素的关系模型化，然后通过不断加入宏观因素冲击来模拟转移概率的变化，得出模型的一 系列参数值。A.Credit Metrics 模型B.Credit Portfolio View 模型C.Credit Risk+模型D.KMV 模型【答案】 B6、关键信息缺乏共享和文档记录属于人员因素中哪一类原因造
3、成的损失？()A.失职违约B.内部欺诈C.核心雇员流失D.知识技能匮乏【答案】 C7、根据报告的使用者不同，风险报告可分为()。A.内部报告和综合报告B.内部报告和外部报告C.综合报告和专题报告D.综合报告和外部报告【答案】 B8、随机变量X服从正态分布，其观测值落在距均值的距离为l倍标准差范围内的概率为()。A.0.68B.0.95C.0.9973D.0.97【答案】 A9、（2018年真题）商业银行所面临的结算风险是一种特殊的（ ）。A.市场风险B.信用风险C.法律风险D.操作风险【答案】 B10、土地归户卡填写以_为单位，土地登记卡填写以_为单位。（）A.土地使用者；宗地B.土地权利人；
4、宗地C.宗地；土地权利人D.宗地；土地使用者【答案】 B11、商业银行信用风险管理中，关于贷款分类与债项评级的概念，错误的是()。A.债项评级只能用于贷前审批，是对债项风险的一种预先判断B.贷款分类主要用于贷后管理，更多地体现为事后评价C.债项评级通常仅考虑影响债项交易损失的特定风险因素D.贷款分类综合考虑客户信用风险因素和债项交易损失因素、根据预期损失对信贷资产进行划分【答案】 A12、负责对所有业务单位及商业银行整体风险状况进行仔细评估的机构是()。A.董事会B.监事会C.风险管理委员会D.风险管理部门【答案】 C13、下列不属于商业银行操作风险关键风险指标的是（ ）。A.利率变化频率B.
5、客户满意度C.技能水平D.产品成熟度【答案】 A14、监管部门对内部控制评价的内容不包括（ ）。A.风险识别和评估评价B.风险规避评价C.监督与纠正评价D.信息交流与反馈评价【答案】 B15、下列关于互换的说法，不正确的是()。A.互换指交易双方约定在将来某一时期内互相交换具有相同经济价值的现金流的合约B.较为常见的互换有利率互换和货币互换C.利率互换涉及本金的交换D.货币互换是指交易双方基于不同货币进行的现金流交换【答案】 C16、（ ）是根据针对火灾险的财险精算原理，对贷款组合违约率进行分析，并假设在组合中，每笔贷款只有违约和不违约两种状态。A.Credit Metrics模型B.Cred
6、it Risk+模型C.Credit Portfolio View模型D.Credit Monitor模型【答案】 B17、银行业监管机构对银行业实施监督管理，应当遵守的原则是（）。A.依法、公开、公正、有效B.依法、公开、公正、效率C.依法、公开、公平、效率D.依法、公开、公平、有效【答案】 B18、（2018年真题）外部的盗窃、抢劫行为属于（ ）事件。A.内部欺诈B.外部欺诈C.系统缺陷D.人员因素【答案】 B19、 在战略风险评估中，对于影响显著风险发生的可能性低的风险，战略实施方案应该()。A.消除风险B.接受风险C.回避D.采取必要的管理措施【答案】 D20、按照我国银行业的监管要求
7、，银行机构的市场准入包括三个方面，即机构准入、业务准入和（）。A.注册资本准入B.高级管理人员准人C.区域准入D.产品准入【答案】 B21、某企业2009年销售收入20亿元人民币，销售净利率为12%，2008年初所有者权益为40亿元人民币，2009年末所有者权益为55亿元人民币，则该企业2009年净资产收益率为（ ）。A.3. 33%B.3.86%C.4. 72%D.5. 05%【答案】 D22、操作风险损失数据收集指操作风险损失数据(包括损失事件信息和会计记录中确认的财务影响)的搜集、汇总、监控、分析和报告工作。商业银行对操作风险损失数据的收集应遵循如下原则，其中，“对操作风险损失进行确认时
8、，要保持必要的谨慎，应进行客观、公允统计，准确计量损失金额，不得出现多计或少计操作风险损失的情况”属于以下（ ）原则。A.准确性B.重要性C.谨慎性D.全面性【答案】 C23、新产品业务风险识别是指商业银行产品主管部门在新产品业务研发和投产过程中结合产品线的()和风险点，对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程。A.风险类型B.业务特点C.风险特点D.风险事件【答案】 A24、( )是通过调查问卷、系统性的检查或公开讨论的方式，评估银行内部是否符合操 作风险管理政策，找出内部操作风险管理的优势和不足。A.关键指标法B.自我评估法C.内部评估法D.系统分析法【答案】 B25、
9、商业银行应当通过系统化的管理方法降低声誉风险可能给商业银行造成的损失，据此对声誉风险管理的认识，最不恰当的是（ ）。A.商业银行面临的几乎所有风险都可能危及自身声誉B.声誉风险可以通过历史模拟法计量和监测C.所有员工都应当深入理解风险管理理念，恪守内部流程，减少可能造成声誉风险的因素D.有效的声誉风险管理是有资质的管理人员、高效的风险管理流程和现代信息技术共同作用的结果【答案】 B26、采用监管映射法计算RWA的方法中，监管类别为“优”的风险权重为（ ）。A.70B.90C.115D.250【答案】 A27、关于土地登记分类，下列说法正确的是（）。A.土地登记仅包括初始登记B.土地登记仅包括变
10、更登记C.土地登记包括初始登记和变更登记D.权利的设定登记属于初始登记【答案】 C28、商业银行向某客户提供一笔3年期的贷款1000万元，该客户在第1年的违约率是08，第2年的违约率是14，第3年的违约率是21。三年到期后，贷款会全部归还的回收率为（）。A.95.757B.96.026C.98.562D.92.547【答案】 A29、 （）是指商业银行能够以较低的成本过各种负债工具及时获得零售或批发资金的能力。A.资产流动性B.负债流动性C.资本流动性D.表外流动性【答案】 B30、在客户风险监测指标体系中，资产增长率和资质等级分别属于（）。A.基本面指标和财务指标B.财务指标和财务指标C.基
11、本面指标和基本面指标D.财务指标和基本面指标【答案】 D31、下列各项不属于土地总登记特点的是（）。A.阶段性B.全域性C.集中性D.随机性【答案】 D32、（2019年真题）商业银行在完善流动性风险监测和预瞥机制的同时，制订切实可行的本外币流动性应急计划至关重要，其主要内容是（ ）。A.制定危机处理方案与弥补现金流量不足的工作程序B.提高流动性管理的预见性C.通过金融市场控制风险D.建立多层次的流动性屏障【答案】 A33、关于经济合作和发展组织的公司治理观点，下列说法不正确的是（）。A.如果股东的权利受到损害，他们没有机会得到有效补偿B.治理结构框架应确保董事会对公司的战略性指导和对管理人员
12、的有效监督C.公司治理应当维护股东的权利，确保包括小股东和外国股东在内的全体股东受到平等的待遇D.治理结构应当确认利益相关者的合法权利，并且鼓励公司和利益相关者为创造财富和工作机会以及保持企业财务健全而积极地进行合作【答案】 A34、下列关于久期分析的说法中，错误的是( )。A.久期分析是衡量利率变动对银行短期收益的影响B.如采用标准久期分析法，不能反映基准风险C.如采用标准久期分析法，不能很好地反映期权性风险D.对于利率的大幅变动，久期分析的结果会不够准确【答案】 A35、 以下说法中不正确的是（）。A.违约频率是事后的检验结果B.违约概率和违约频率不是同一个概念C.违约概率和违约频率通常情况下是相等的D.违约概率是分析模型作出的事前预测【答案】 C36、我国商业银行法规定，商业银行的贷款余额和存款余额的比例不得超过（），流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（）。A.75，25B.75，15C.50，15D.50，25【答案】 A37、在单一法人客户的非财务因素分析中，宏观经济及自然环境分析应关注（）。A.行业成熟期分析
