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1、2022年中央银行与金融监管考试模拟考试卷姓名:_ 年级:_ 学号:_题型选择题填空题解答题判断题计算题附加题总分得分评卷人得分1、多选题银行监管的原则有（ ）。 A、适度竞争原则 B、审慎监管原则 C、依法监管原则 D、增收节支原则 E、效率原则2、单选题衡量银行机构资本安全的尺度是（ ）。 A、资产盈利能力 B、资本流动性 C、资本充足性 D、资产保全性3、多选题下列属于一般性货币政策工具的有（ ）。 A、存款准备金 B、再贴现政策 C、公开市场业务 D、贷款限额 E、证券市场信用控制4、单选题根据国际通行的贷款五级分类，属于不良贷款的是（ ）。 A、次级贷款、关注贷款、损失贷款 B、关注
2、贷款、损失贷款 C、次级贷款、可疑贷款、损失贷款 D、关注贷款、可疑贷款5、单选题根据货币概览表的编制原理，当一国的货币资金是9800亿元，流通中现金为2300亿元，单位活期存款为2850亿元，则准货币的数量是（ ）亿元。 A、4650 B、10350 C、7500 D、12656、单选题下列货币政策工具中，属于选择性货币政策工具的是（ ）。 A、消费者信用控制 B、贷款限额 C、公开市场业务 D、道义劝告7、单选题证券发行的注册制度是指向有关机关申请（ ）的一种制度。 A、备案登记 B、立案登记 C、查案登记 D、审案登记8、多选题公开市场业务作为货币政策工具的主要缺点是（ ）。 A、作用猛
3、烈 B、富有弹性 C、时滞较长 D、中央银行处于被动地位 E、干扰其实施效果的因素较多9、多选题在通货膨胀时期，中央银行可以采取的货币政策措施有（ ）。 A、提高再贴现率 B、提高存款准备金率 C、公开市场上卖出有价证券 D、道义劝告 E、扩张性的货币政策10、单选题中国人民银行最重要的日常货币政策尤其是进行流动性对冲管理的货币政策工具是（ ）。 A、存款准备金率 B、再贴现率 C、汇率 D、公开市场操作11、多选题,案例分析题金融监管国际化的进程如下：1975年2月，在瑞士巴塞尔成立了银行管理和监督实施委员会，简称巴塞尔银行监管委员会。1988年7月，巴塞尔银行监管委员会公布了关于统一国际银
4、行资本测量和资本标准的报告，简称巴塞尔资本协议。1997年9月，巴塞尔银行监管委员会公布了巴塞尔有效银行监管的核心原则。2004年6月，巴塞尔银行监管委员会公布了资本计量和资本标准的国际协议：修订框架，简称“巴塞尔新资本协议”。2006年10月，巴塞尔银行监管委员会正式颁布了经过不断修改的新版巴塞尔12、多选题下列属于金融监管基本原则的是（ ）。 A、统一性原则 B、单纯追求利益原则 C、监管主体独立性原则 D、适度竞争原则 E、外部监管与自律并重原则13、多选题国际通行的贷款五级分类中，属于不良贷款的是（ ）。 A、正常贷款 B、关注贷款 C、可疑贷款 D、次级贷款 E、损失贷款14、多选题
5、我国衡量银行收益合理性的监管指标包括（ ）。 A、成本收入比 B、利息回收率指标 C、资产利润率 D、资本利润率 E、流动性缺口率15、单选题银行监管的非现场监督的审查对象是（ ）。 A、会计师事务所的审计报告 B、银行的合规性和风险性 C、银行的各种报告和统计报表 D、银行的治理情况16、单选题我国自2001年3月开始对证券发行正式实行（ ）。 A、核准制 B、注册制 C、审批制 D、批复制17、多选题根据我国商业银行流动性风险管理办法（试行），流动性风险指标包括（ ）。 A、存贷比 B、不良贷款率 C、流动性覆盖率 D、流动性比例 E、正常贷款迁徙率18、单选题根据商业银行的风险状况及风险
6、管理能力，（ ）可以要求单个银行提高最低资本充足率标准。 A、银监会 B、财政部 C、银行业公约组织 D、中央银行19、单选题下面有关存款准备金政策的描述错误的是（ ）。 A、法定存款准备金率高，货币乘数则小，银行原始存款创造的派生存款亦少 B、当降低存款准备金率时，超额准备金增加，商业银行的信用扩张能力增强 C、存款准备金率上升，说明信用即将收缩，利率随之上升，公众会自动紧缩对信用的需求 D、当提高存款准备金率时，超额准备金增加，商业银行的信用扩张能力增强20、单选题证券业的市场准入制度是（ ）。 A、审核制 B、审批制 C、注册制 D、自动生效制21、单选题在下列法律关系中，属于保险行政法
7、律规范的是（ ）。 A、保险公司与投保人之间的权利义务法律关系 B、被保险人与受益人之间的权利义务法律关系 C、保险公司与保险代理人之间的权利义务法律关系 D、保险监管机构与保险人之间的法律关系22、单选题下列法律法规中，属于中国证券监督管理委员会证券监管法律法规体系中第二层次依据的是（ ）。 A、公司法 B、证券法 C、证券登记结算管理办法 D、证券投资基金法23、多选题金融监管的理论基础是管制理论。目前管制理论主要包括（ ）。 A、公共利益论 B、特殊利益论 C、社会选择论 D、经济监管论 E、边际成本论24、单选题窗口指导属于（ ）货币政策工具。 A、选择性 B、间接信用控制的 C、直接
8、信用控制的 D、传统的25、单选题贷款拨备率为（ ）。 A、贷款损失准备与不良贷款余额之比 B、贷款损失准备与各项贷款余额之比 C、各项贷款余额与贷款损失准备之比 D、不良贷款余额与贷款损失准备之比26、多选题衡量我国银行机构流动性指标的内容有（ ）。 A、准备金比例指标 B、拆借资金比例指标 C、存贷款比例指标 D、国际商业银行借款比例指标 E、资产流动性指标27、多选题国际证监会公布的证券监管目标是（ ）。 A、保护国家的利益 B、保护投资者的利益 C、增强市场透明度 D、增加证券监管力度 E、降低系统风险28、多选题中央银行作为银行的银行，其主要履行的职责有（ ）。 A、垄断货币发行 B
9、、集中保管存款准备金 C、充当最后贷款人 D、主持全国银行间的清算业务 E、代理国库29、多选题货币政策中介目标承担的功能主要有（ ）。 A、补充功能 B、测度功能 C、传导功能 D、缓冲功能 E、调节功能30、单选题菲利普斯曲线说明了货币政策最终目标之间存在矛盾的是（ ）。 A、经济增长与充分就业 B、经济增长与稳定物价 C、稳定物价与充分就业 D、经济增长与国际收支平衡31、单选题银行（ ）就是监管当局要最大限度地评估银行机构的风险。 A、风险评估 B、审慎监管 C、估计损益 D、审计监督32、多选题金融监管的依法监管原则体现在（ ）。 A、国家必须以法律的形式确定金融监管机构的法定地位和
10、职责 B、金融监管机构必须依据有关法律、法规和规定实施金融监管 C、金融机构应合法经营，依法接受监管当局的监督，确保监管的有效性 D、金融监管必须与金融机构的内部控制有机结合 E、以上都正确33、单选题保险法律体系中，保险公司与投保人之间通过保险合同建立的主体间的权利义务法律关系，适用保险（ ）法律规范。 A、商事 B、刑事 C、民事 D、行政34、多选题,案例分析题2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行中央银行票据4.07万亿元，其中对商业银行定向发行的3年期中央银行票据5550亿元；第二，适时运用存款准备金率工具，
11、年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。根据上述资料，回答下列问题。2007年对商业银行定向发行3年期中央银行票据的目的是（ ）。 A、鼓励信贷增长过快的商业银行 B、警示信贷增长较快的商业银行 C、加大放松银35、单选题我国银行法规定，设立商业银行的注册资本最低限额为（ ）人民币。 A、10亿元 B、20亿元 C、50亿元 D、100亿元36、单选题作为调节对象和监测货币政策效果的金融指标的是（ ）。 A、货币最终目标 B、货币政策工具 C、货币政策中介目标 D、货币政策37、单选题对于再贴现政策的描述错误的是（ ）。 A、有利于中央银行发挥最后贷
12、款者的作用 B、比存款准备金率的调整更机动、灵活，可调节总量，还可以调节结构 C、主动权在中央银行 D、以票据融资，风险较小38、多选题货币政策最终目标之间存在的矛盾是（ ）之间的矛盾。 A、经济增长与充分就业 B、稳定物价与经济增长 C、稳定物价与国际收支平衡 D、稳定物价与充分就业 E、经济增长与国际收支平衡39、多选题银行并表监管包括的业务有（ ）。 A、境内外业务 B、表内外业务 C、本外币业务 D、证券发行业务 E、证券经纪业务40、单选题一般而言中央银行货币政策的首要目标是（ ）。 A、稳定物价 B、充分就业 C、经济增长 D、国际收支平衡41、单选题现券买断为央行直接从二级市场买入债券，一次性地（ ）。 A、投放基础货币 B、回笼基础货币 C、投放准货币 D、回笼准货币42、多选题中央银行作为管理金融的银行职能主要体现在（ ）。 A、根据国情合理制定实施货币政策，在稳定货币的前提下谋求经济增长 B、制定颁布各种金融法规、金融业务规章，监督管理各金融机构的业务活动 C、管理境内金融
