《2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库综合试卷B卷附答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库综合试卷B卷附答案（36页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库综合试卷B卷附答案单选题（共100题）1、某金融机构资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元，则资金交易部门当期的整体VaR值约为（ ）。A.100万元B.700万元C.至少700万元D.至多700万元【答案】 D2、关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（ ）。A.方差一协方差法能预测突发事件的风险B.方差一协方差法易高估实际的风险值C.历史模拟法可计是非线性金融工具的风险D.蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据【答案】 C3、经营战略具有（）的特征。A.B.C.D.【答案】 B4、下列关于杜邦分析体系
2、的说法中，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B5、下列属于证券投资顾问业务基本原则的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D6、下列关于债券的特征说法正确的是（）.A.B.C.D.【答案】 B7、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A8、下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A9、2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（6岁）。王建国的人生目标
3、有两个:希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;等60岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:价值100万的按揭商品房一套，首付30%, 20年期，利率6%，按月本利平均偿还，己还5年;价值27万元的的轿车一辆；活期存款2万元，以备急用；定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：家庭每年生活费支出4.8万元；儿女学费支出1.6万元；儿女均参加某书法班支出1万元；旅游费用支出2万元；交际费用支出3万元。A.生意目前不错，抗风险能力
4、强B.年富力强，所能承受的投资风险较大C.子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险D.过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱【答案】 A10、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（ ）。A.B.C.D.【答案】 B11、行业分析方法包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D12、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有的合理依据包括（）。A.B.C.D.【答案】 B13、财务分析包括公司主要的（ ）。A.B.C.D.【答案】 A14、风险对冲是指特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（ ）种情况。A.一B.二C.
5、三D.四【答案】 B15、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量短期借欺（负债）用于长期货款（资产），即“借短货长”，其优点是（ ）。A.B.C.D.【答案】 B16、证券投资分析的目的在于（）A.II、IIIB.I、II、IVC.III、IVD.I、II、III【答案】 D17、公司调研的内容包括但不限于（）等，但各家公司调研的重点会不同。A.、B.、C.、D.、【答案】 D18、在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，担心会遭受损失，请问陈先生对待风险的态度为（）。A.无法判断B.风险中立型C.风险厌恶型D.风险偏好型【答案】 C19、关于VaR值的计是方法，下列
6、论述正确的是（）。A.方差一协方差法能预测突发事件的风险B.方差一协方差法易高估实际的风险值C.历史模拟法可计是非线性金融工具的风险D.蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据【答案】 C20、某人患有先天性心脏病，于2009年3月1日投保了重大疾病险，保单当日成立，下列说法正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D21、一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D22、下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）。A.时间B.通货膨胀率C.单利和复利D.自身价值【答案】 D23、下列关于情景分析中的情景说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案
7、】 D24、基本分析中自上而下的分析流程是（）。A.宏观经济分析行业分析公司分析B.区域分析产业分析宏观分析C.行业分析宏观分析公司分析D.公司估值分析公司财务分析【答案】 A25、金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D26、证券投资顾问业务风险揭示书需提示投资者在接受证券投资顾问服务前，应说明（）等情况并接受评估，以便于证券公司提供适当的服务。A.、B.、C.、D.、【答案】 D27、根据相对强弱指数的取值大小,投资操作不同，以下属于买入操作的取值范围的是（）A.B.C.D.【答案】 A28、以下为跨期套利的是（）。A.B.C.D.【答案】 C
8、29、以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（ ）A.休假B.购新车C.按揭购房D.存款【答案】 C30、以下（ ）为买卖证券产品时机的一般原则A.明白选时不如选股B.抓住买进时机与卖出时机C.逢高买进、逢低卖出D.不用注意掌握先机【答案】 B31、关于适当性原则说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A32、投资组合管理的目的为（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A33、下列各种现金流量，属于现金流量表中经营活动产生的现金流量的有（ ）A.B.C.D.【答案】 A34、下列关于客户理财目标确定步骤的说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B35、下列属于影响债
9、券价格的利率敏感性的重要因素的有（）。A.B.C.D.【答案】 C36、在供给曲线不变的情况下，需求的变动将引起（ ）。A.B.C.D.【答案】 C37、常见的战术性投资策略包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】 B38、证券产品卖出时机选择的策略有（）.A.B.C.D.【答案】 A39、理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（）。A.B.C.D.【答案】 D40、商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受能力评估依据主要包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 D41、道氏理论的主要原理包括（ ）A.B.C.D.【答案】 A42、以转移或防范信用风
10、险为核心的金融衍生工具有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A43、证券产品卖出时机选择的策略有（）.A.B.C.D.【答案】 A44、基于市场情绪设计行业轮动投资策略主要考虑（）。A.B.C.D.【答案】 D45、三角形整理形态包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 B46、下列属于我国税种的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D47、关于SML和CML，下列说法正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D48、证券投资技术分析主要技术指标包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D49、利用沪深300成分股构建组合是期现套利的主要选择，构建方法有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D50、技术分析是建立在否定（ ）的基础之上。A.有效市场B.半强势市场C.强势有效市场D.弱势有效市场【答案】 D51、假定某客户现有5万元的资金和每年年底1万元的储蓄，投资报酬率为3%，则下列理财目标可以顺利实现的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B52、根据证券投资顾问业务暂行规定，下列关于证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务的说法中，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D53、投资规划的步骤包括有（）。A.B.C.D.
