《2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务高分通关题型题库附解析答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务高分通关题型题库附解析答案（36页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务高分通关题型题库附解析答案单选题（共100题）1、根据时间长短可以将客户证券投资目标分为（）。A.B.C.D.【答案】 B2、税务规划的原则包括（）。A.B.C.D.【答案】 C3、下列关于流动性原则说法错误的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B4、从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C5、利用基础金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。A.金融远期合约B.金融期货C.结构化金融衍生工具D.金融互换【答案】 C6、证券投资分析的目的在于（）A.II、I
2、IIB.I、II、IVC.III、IVD.I、II、III【答案】 D7、行业分析主要分析（ ）。A.、IVB.、C.、IVD.、IV【答案】 B8、关于年金的表述，正确的是（）。A.I、B.I、C.、D.、【答案】 A9、对法人客户的财务状况主要采取（）方法。A.B.C.D.【答案】 A10、个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。A.530B.535C.1035D.1040【答案】 B11、量化风险的手段和工具包括（）。A.B.C.D.【答案】 D12、紧急预备金的储存形式有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B13、下列属于客户现金流量表收入项目的有（）。A.B.C.D.【答案】
3、D14、证券产品进场时机选择的要求有（ ）A.B.C.D.【答案】 D15、在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D16、（）是以某一时点的股价作为参考基准，从而判断买进或卖出股票。A.简单过滤规则B.移动平均法C.上涨和下跌线D.相对强弱理论【答案】 A17、下列关于期现套利中的正、反向市场的描述，说法正确的是（ ）A.B.C.D.【答案】 A18、对法人客户的财务报表分析应特别关注内容有（）。A.B.C.D.【答案】 C19、 假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投
4、资回报率为10时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。A.5.00B.10.00C.7.20D.3.52【答案】 C20、当由多种证券（不少于三种证券）构成证券组合时，组合可行域是所有合法证券组合构成的坐标系中的一个区域满足一个共同的特点（ ）。A.B.C.D.【答案】 A21、下列（ ）属于家庭收支预算中日常生活支出预算项目的内容A.家居装修支出预算B.赡养支出预算C.保费支出预算D.家政服务【答案】 D22、指数型消极投资策略的核心思想是（）。A.相信市场是有效的B.相信市场是强有效的C.相信市场是弱有效的D.将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合【答案】 A23、根据移动平均法，如果
5、某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（ ）。A.买入B.卖出C.清仓D.满仓【答案】 A24、在投资规划中，对客户个人风险的防范主要有（）。A.B.C.D.【答案】 D25、某金融机构资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元，则资金交易部门当期的整体VaR值约为（ ）。A.100万元B.700万元C.至少700万元D.至多700万元【答案】 D26、某人要想在5年后本利和为1000元，按单利计息，利率为5的情况下，应存入()元。A.950B.800C.750D.700【答案】 B27、（ ）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收
6、益通常优于股票市场场的整体表现.A.日历效应B.遵循内部人的交易活动C.低市盈率效应D.小公司效应【答案】 D28、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（ ）A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来30天现金净流出量100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来15天现金净流出量100%D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%【答案】 B29、根据预期内正常的，可实现的某一固定的业务量水平为唯一基础来编制预算的方法称为（）。A.零基预算法B.定期预算法C.静态预算法D.滚动预算法【答案】 C30、下列关于金融
7、机构风险压力测试的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 B31、道氏理论中的主要原理的趋势（ ）。A.B.C.D.【答案】 B32、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（ ）。A.融资缺口= -流动性资产+借入资金B.融资缺口=流动性资产+借入资金C.融资缺口= -流动性资产-借入资金D.融资缺口=流动性资产-借入资金【答案】 A33、证券价格的运动方向由（ ）决定。A.市场价值B.供求关系C.预期收益D.证券价格【答案】 B34、下列关于家庭风险保障项目的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A35、艾略特的波浪理论考虑的因素主要
8、有（）A.B.C.D.【答案】 B36、股利贴现模型的步骤有（）。A.B.C.D.【答案】 A37、以下属于技术分析的基本假设的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A38、（ ）应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】 C39、（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。A.确定性效应B.反射效应C.孤立效应D.框定效应【答案】 C40、关于年金的表述，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A41、下列关于证券投资顾问后续职业培训的具体内容，说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D42、为了达到上市公司调研的主要
9、目的，上市公司调研围绕上市公司的内部条件和外部环境进行，调研的对象包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 C43、风险限额管理是对关键风险指标设置限额,并据此对业务进行监测和控制旳过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）A.I、IIB.III、IVC.II、IVD.I、II、III、IV【答案】 A44、一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D45、积极型债券组合管理策略包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A46、资本市场线揭示了（）A.系统风险与期望收益间均衡关系B.系统风险与期望收益间线性关系C.有效组合的收益和风险之间的均衡
10、关系D.有效组合的收益和风险之间的线性关系【答案】 C47、常用技术分析指标有（ ）A.B.C.D.【答案】 C48、控制流动性风险的主要做法，主要根据（）,对正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错配、融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析，对异常情况及时预警。A.B.C.D.【答案】 D49、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A50、决定证券市场需求的政策因素的具体的政策包括（）。A.B.C.D.【答案】 D51、风险识别的方法包括（）。A.B.C.D.【答案】 B52、多重负债下的组合免疫策助组合应满足的条件有（）。A.B.C.D.【答案】 B53、现金类证券产品即货币型理财产品，期基本特征为（）。A.B.C.D.【答案】 B54、某2年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为100元，票面利率为10%，市场利率为10%，则该债券的麦考利久期为（ ）年。A.1.35B.1.73C.1.91D.2.56【答案】 C55、反向市场是构建（）的套利行为。A.B.C.D.【答案】 B56、在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。A.用一定的时间去评估过
