《2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(一)及答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(一)及答案（37页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(一)及答案单选题（共100题）1、关于现金流量分析，以下说法错误的是（）。A.现金流量分析包括流动性分析、获取现金能力分析、财务弹性分析、收益质量分析B.现金流量分析只需要依靠现金流量表C.现金流量分析是在现金流量表出现以后发展起来的，其方法体系并不完善，一致性也不充分D.现金流量分析中，经营现金净流量是最重要的因素【答案】 B2、下列关于资产负债表的说法中，错误的是（ ）。A.净资产就是资产减去负债的差额B.资产可以包括金融资产和实物资产C.投资性房地产属于个人的金融资产D.住房贷款属于个人/家庭的负债下项目【答案】 C3、下列关于股票流动性的
2、叙述，错误的是（ ）。A.流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性B.如果买卖盘在每个价位上均有较大报单，则股票流动性较强C.在有做市商的情况下，做市商双边报价的买卖价差通常是衡量股票流动性的最重要指标D.价格恢复能力越强，股票的流动性越弱【答案】 D4、根据预期内正常的，可实现的某一固定的业务量水平为唯一基础来编制预算的方法称为（）。A.零基预算法B.定期预算法C.静态预算法D.滚动预算法【答案】 C5、公司产品竟争能力分析需要分析公司（）A.B.C.D.【答案】 A6、已知某公司某年财务数据如下：年初存货69万元，年初流动资产130万元，年末存货62万元，年末流动资产123万元，营业利润
3、96万元，营业成本304万元，利润总额53万元，净利润37万元，根据上述数据可以计算出（）。A.B.C.D.【答案】 A7、作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（）。A.B.C.D.【答案】 A8、从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要利用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富的阶段属于（ ）。A.退休期B.高原期C.稳定期D.维持期【答案】 D9、证券投资顾问业务的原则不包括（）。A.忠实诚信B.勤勉尽责C.获利保证D.善良管理人注意原则【答案】 C10、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问
4、服务，应当告知客户下列基本信息（ ）。A.B.C.D.【答案】 D11、多重负债下的组合免疫策助组合应满足的条件有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B12、下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A13、以下属于实值期权的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 C14、教育规划制定方法包括（）A.B.C.D.【答案】 A15、下列可以用于计量交易对手信用风险的方法有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C16、李先生向银行贷款30万元，期限为2年，年利率为4%，则按单利和复利计算，李先生在2年后应归还银行的金额分别是（）万元。A.32,34B.32.4,32
5、.45C.30,32.45D.32.4,34.8【答案】 B17、商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受能力评估依据主要包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 D18、下列关于从事证券服务业务的行为的说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D19、根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（ ）。A.甲的无差异曲线的弯曲比乙的大B.甲的最优证券组合的风险水平比乙的低C.甲的最优证券组合比乙的好D.甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高【答案】 D20、关于支撑线和压力线说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】 C21、下列关于有效边界的说法正
6、确的有（）。A.B.C.D.【答案】 C22、下列属于证券投资咨询机构从业人员特定禁止行为的有（）。A.B.C.D.【答案】 B23、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D24、债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。A.市场风险B.流动性风险C.信用风险D.法律风险【答案】 C25、证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部所显著位置公示客户投诉（），保证投诉至少在营业时间内有人值守。A.B.C.D.【答案】 A26、市场风险资本要求涵盖的风险范围包括（ ）。A.
7、、B.、C.、D.、【答案】 D27、以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 B28、退休规划的步骤（ ）A.B.C.D.【答案】 C29、关于MVA，以下说法中错误的是（ ）。A.MVA是股票市值与累计资本投入之间的差额B.MVA是公司为股东创造或毁坏的财富在资本市场上的体现C.MVA是从基本面分析得出的企业在特定时间内创造的价值D.MVA是直接衡量任何企业市场价值的重要指标【答案】 C30、家庭债务管理状况的分析是指对客户进行家庭债务管理，并提供相关专业建议的基础和前提，其内容包括（）。A.B.C.D.【答案】 A31、下列关于资本市场线的表述，错
8、误的是（）。A.资本市场线是在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FMB.资本市场线提供了衡量有效组合风险的方法C.资本市场线揭示了有效组合的收益和风险之间的关系D.资本市场线是沿着投资组合的有效边界，由风险资产和无风险资产构成的投资组合【答案】 C32、关于可行域说法正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C33、已知终值求现值的过程叫（）A.贴现B.映射C.回归D.转换【答案】 A34、债券不能收回投资的风险有（）。A.B.C.D.【答案】 C35、不同的人由于（ ）的不同，其投资风险承受能力不同；同一个人也可能在不同的时期、不同的年龄阶段及其
9、他因素的变化而表现出不同的风险承受能力。A.、B.、C.、D.、【答案】 D36、技术分析方法的分类（ ）A.B.C.D.【答案】 B37、常见的对冲策略有效性评价方法包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A38、某投资者于年初将1500元现金按5的年利率投资5年，那么该项投资（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C39、按照理财规划需要对客户信息进行分类,可分为（）A.I、IIB.I、II、IIIC.I、II、IVD.I、II、III、IV【答案】 B40、下列由海关部门征收税的部门是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D41、风险价VAR的计算一般涉及（）个要素。A.一B.二C.三D.四
10、【答案】 D42、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C43、控制流动性风险的主要做法是建立()，有效计量、监测和控制正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。A.、B.、C.、D.、【答案】 D44、家庭收支预算中的日常生活支出预算项目包括在（ ）的支出预算。A.B.C.D.【答案】 D45、证券投资顾问业务暂行规定明确规定证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问的（ ）实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】 D46、根据时间长短可以将客户证券投资目标分为（）。A.B.C.D.【答案】 B47、张先生每月的生活支出为5 000元，每月还贷支出为
11、2 000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（）元。A.7000B.15000C.21000D.40000【答案】 C48、风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（ ）种情况。A.一B.二C.三D.四【答案】 B49、（）是把价格的上下变动和不同时期的持续上涨、下跌看成是波浪的上下起伏，认为价格运动遵循波浪起伏的规律。A.切线类B.形态类C.K线类D.波浪类【答案】 D50、张某由于资金宽裕可以向朋友借出50万元。甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同，其中甲是年利率15(每年计息一次)，乙是年利率147(每季度计息一次)，丙是年利率143(每月计息一次)，丁是年利率14(连续复利)，如果不考虑信用风险，则对于张某而言，下列说法中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 A51、关于支撑线和压力线说法正确的是（）。A.B.C.D.
