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1、复习过关复习过关 20222022 年基金从业资格证之证券投资基金基年基金从业资格证之证券投资基金基础知识押题练习试卷础知识押题练习试卷 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、关于债券投资的通胀风险，以下说法错误的是()A.对通胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债卷 B.浮动利息债券因其利息是浮动的，因此避免了通胀风险 C.大多数种类的债券都是面临通胀风险 D.随着物价上涨，债券持有者获得的利息和本金的购买力下降【答案】B 2、关于交易成本，以下表述正确的是（）A.交易成本仅包括交易佣金、印花税和过户费 B.由于隐性成本无法测量，交易过程中需关注显性成本
2、 C.由于交易佣金费率很低，交易成本对投资收益率的影响可以忽略不计 D.隐性成本包含买卖价差、市场冲击、对冲费用、机会成本等。【答案】D 3、期货合约的交易时间是固定的，一般每周营业日（）天。A.2 B.3 C.5 D.7【答案】C 4、.信息比率计算公式与夏普比率类似，但引入了()的因素，因此是对相对收益率进行风险调整的分析指标。A.平均无风险收益率 B.系统风险 C.业绩比较基准 D.市场平均收益率【答案】C 5、关于计算 VAR 值的蒙特卡洛模拟法，下列表述错误的是（）。A.蒙特卡洛模拟法计算量较大 B.蒙特卡洛模拟法的局限性是 VAR 计算所选用的历史样本期间非常重要 C.蒙特卡洛模拟
3、法在估算之前，需要有风险因子的概率分布模型，继而重复模拟风险因子变动的过程 D.蒙特卡洛模拟法被认为是最精准贴近的计算 VAR 值方法【答案】B 6、()是指货币随着时间的推移而发生的增值。A.货币时间价值 B.货币溢价 C.货币价值 D.货币乘数【答案】A 7、在（）中，按照结算机构在结算中是否担当中央对手方,可以分为中央对手方净额结算和非中央对手方净额结算两种模式。A.多边净额结算 B.净额结算 C.双边净额结算 D.单边净额结算【答案】A 8、以下属于影响基金流动性风险因素的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 9、关于个人投资者的常见特征，以下表述正确的有（）A.、B.、C.、D
4、.、【答案】C 10、为解决不同方法制作出来的业绩报告之间缺乏可比性这个问题，CFA 协会在（）年开始筹备成立全球投资业绩标准委员会，负责发展并制定单一绩效的呈现标准。A.1993 B.1995 C.1997 D.1999【答案】B 11、目前,我国证券投资基金托管费是由（）根据基金管理人的指令从基金资产中定期支取的。A.基金份额持有人 B.基金注册登记结构 C.基金托管人 D.监管机构【答案】C 12、开放式基金的设立主体是（）。A.基金持有人 B.基金发起人 C.基金管理人 D.基金托管人【答案】C 13、关于相对收益和绝对收益，以下表述错误的是（）。A.基金的相对收益就是基金相对于一定的
5、业绩比较基准的收益 B.多样化的市场指数可以使投资者和基金管理公司选择适当的业绩比较基准评估基金相对收益 C.基金的绝对收益不与业绩比较基准进行比较 D.绝对收益和相对收益是一个概念【答案】D 14、风险价值 VAR 的估算方法包括以下哪些选项()A.、B.、C.、D.、【答案】D 15、下列关于债券投资的风险管理的说法中，错误的是（）。A.认真进行投资前的风险论证，合理判断风险的程度 B.全面确定债券投资成本，准确计算债券投资收益 C.把握合适的债券投资时机 D.债券投资方式以单一债券为最佳【答案】D 16、QDII 基金的下列行为符合证监会规定的有()A.购买不动产和房地产抵押按揭 B.购
6、买实物商品 C.借入临时用途现金比列不超过基金净值的 5%D.购买贵金属或代表贵金属的凭证【答案】C 17、关于企业的现金流，以下表述错误的是（）。A.投资活动产生的现全流包括为正常生产经营活动投资的短期资产以及企业再投资所产生的股权与债权 B.企业净现金流可以通过现金流量表所反映，主要包含经营活动、投资活动和筹资活动产生的现金流 C.经营活动产生的现金流是与生产商品、提供劳务、缴纳税金等直接相关的业务所产生的现金流量 D.筹资活动产生的现金流反映企业长期资本筹集资金状况【答案】A 18、以下不属于再融资的方式是（）。A.股票回购 B.发行可转换债券 C.非公开发行股票 D.向不特定对象公开募
7、集【答案】A 19、下列系统中，在银行间债券市场中办理债券结算的是（）。A.中国现代化支付系统 B.中债综合业务平台 C.中国外汇交易中心本币交易平台 D.交易所大宗交易平台【答案】B 20、下列选项中，不属于 QDII 基金不得从事的行为的是()。A.参与未持有基础资产的卖空交易 B.除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金 C.从事证券承销业务 D.投资于远期合约【答案】D 21、下列关于流动性风险的说法中，不正确的是（）。A.债券的流动性或者流通性，是指债券投资者将手中的债券变现的能力 B.交易活跃的债券通常有较大的流动性风险 C.买卖价差较小的债券的流动性比较高 D.通常用债券的买
8、卖价差的大小反映债券的流动性大小【答案】B 22、市场提供给 A 公司借款的固定利率为 5.6%，浮动利率为 LIBOR0.2%，B公司固定利率为 6.6%，浮动利率为 LIBOR0.5%，相同币种下，两个公司通过银行进行利率互换，假设银行总的收费不高于 0.2%，以下表述正确的是（）。A.A 公司用固定利率融资与 B 公司的浮动利率融资进行互换，可以降低 A 公司的融资成本 B.A 公司的浮动利率融资成本不可能降低到 LIBOR0.2%以下 C.A 公司和 B 公司总的融资成本可以节约 1%以上 D.A 公司和 B 公司的利率互换采用全额支付方式【答案】A 23、某基金总资产 60 亿元，总
9、负债 10 亿元，发行在外的基金份数为 40 亿份，该基金的基金份额净值为（）元。A.1.5 B.1.75 C.1.25 D.1.2【答案】C 24、关于 QFII 主体资格的申请，下列不符合中国证监会规定条件的是（）。A.保险公司成立 1 年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于 5 亿美元 B.商业银行经营银行业务 10 年以上，一级资本不少于 3 亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于 50 亿美元 C.资产管理机构经营资产管理业务 2 年以上，最近一年会计年度管理的证券资产不少于 5 亿美元 D.证券公司经营证券业务 5 年以上，净资产不少于 5 亿美元，最近一个会计年度管理
10、的证券资产不少于 50 亿美元【答案】A 25、（）是政府为筹集资金而向投资者出具并承诺在一定时期支付利息和偿还本金的债务凭证。A.政府债券 B.金融债券 C.公司债券 D.固定利率债券【答案】A 26、一般票据的贴现不超过（），贴现期从贴现日起计算至票据到期日。A.5 个月 B.6 个月 C.1 年 D.2 年【答案】B 27、在目前的法规下，开放式债券基金的杠杆率上限为（），封闭式债券基金的杠杆率上限为（）。A.100%；200%B.140%；100%C.140%；200%D.100%；140%【答案】C 28、和财险公司相比，寿险公司通过人寿保险业务吸纳的保费具有（）的投资期限，通常可以
11、投资于风险较（）的资产。A.较短，低 B.较短，高 C.较长，高 D.较长，低【答案】C 29、以下属于财务风险的是（）。A.某企业发行的债券在付息日无法及时支付利息 B.某上市公司股票在资本市场不景气时，价格出现较大波动 C.某公司由于某重大投资项目的亏损，使得公司息税前利润大幅度减少 D.某公司的海外资产由于汇率波动遭受损失【答案】A 30、下列不属于股利贴现模型的是（）。A.零增长模型 B.不变增长模型 C.多元增长模型 D.超额收益贴现模型【答案】D 31、根据国家外汇管理局对合格境内机构投资者（QDII）的现行管理规定，以下说法错误的是（）。A.境内机构投资者在境外投资时，应就每一笔
12、资金的使用再次向国家外汇管理局提出申请 B.境内机构投资者应按规定向国家外汇管理局申请境外证券投资额度 C.境内机构投资者应在国家外汇管理局核准的境外证券投资额度内进行投资 D.境内机构投资者应当定期向国家外汇管理局报告额度使用和资金汇出入情况【答案】A 32、若 ij 等=-1，则表示 Ri 和 Rj（）。A.零相关 B.不确定 C.完全正相关 D.完全负相关【答案】D 33、随着企业债务增加而提高的经营风险和可能产生的破产成本，会増加企业的额外成本，而最佳的资本结构应当是负债和所有者之间的一个均衡点，这一均衡点被称为（）。A.最佳收益比率 B.最佳负债比率 C.最佳权益比率 D.最佳股本比
13、率【答案】B 34、中央银行票据是一种短期债务凭证，用于调节商业银行的（）。A.风险准备金 B.法定存款准备金 C.超额准备金 D.信贷规模【答案】C 35、下列不属于系统性风险特点的是()。A.大多数资产价格变动方向往往是相同的 B.无法通过分散化投资来回避 C.可以通过分散化投资来回避 D.由同一个因素导致大部分资产的价格变动【答案】C 36、银行承兑汇票的承兑和贴现业务在我国全部票据业务上占比超过（）。A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】A 37、在现代企业中，（）可以无限期地获得固定股息，因此，也相当于一种统一公债。A.债权人 B.优先股的股东 C.普通股的股东 D.公司的
14、原始股东【答案】B 38、（）是反映远期利率的有效途径，它的水平和斜率反映了经济主体对未来通货膨胀的预期和对未来基本的经济形势的判断，蕴含了关于经济主体的风险态度的信息。A.国债 30 年收益率曲线 B.国债 20 年收益率曲线 C.国债收益率曲线 D.固定利率曲线【答案】C 39、已知某公司的净资产收益率是 10%，销售利润率是 10%，权益乘数是 2，年均总资产是 1000 万元，该公司的年销售收入是()A.2000 万元 B.1000 万元 C.500 万元 D.100 万元【答案】C 40、以下关于做市商的说法中，错误的是（）A.做市商为了维护证券的可信性必须具备一定的实力，充足的可交
15、易资金和证券是必不可少的 B.当接到投资者卖出某种证券的报价时，做市商以自有资金买入 C.当接到投资者购买某种证券的报价时，做市商用其自有证券卖出 D.有时为了完成交易承诺，做市商之间也会进行资金或证券的拆借【答案】A 41、相对于寿险公司，财险公司吸纳的保费投资期限（），并且赔偿额度风险（），因此财险公司通常将保费投资于（）风险的资产。A.较短，较小，高 B.较长，较小，低 C.较短，较大，低 D.较长，较大，高【答案】C 42、合格境内机构投资者（QDII)开展境外证券投资业务时，错误的是（）A.可以委托境外证券服务机构担任投资顾问，代理买卖证券 B.应当由境内资产托管机构负责资产托管业务
16、 C.可以委托境内基金管理公司在境外设立的分支机构担任投资顾问 D.境内托管人可以委托境外资产托管机构负责境外资产托管，境外托管人因其本身过错、疏忽导致基金财产受损的，由该境外托管人向 QDII 承担相应责任【答案】C 43、某人以等额本息法偿还 2 年期 10 万元贷款，还款利率为 10%并按复利计算，每年偿还一次，2 年偿清，则每年需要偿还的金额 M 满足（）A.Mx(FV,10%,1)+Mx(FV,10%,2)=100000 B.Mx(PV,10%，2)=100000 C.M/(PV,10%,1)+M/(PV,10%,2)=100000 D.Mx(PV,10%,1)+Mx(PV,10%,2)=100000【答案】D 44、（）是银行发行的具有固定期限和一定利率的，可以在二级市场转让的金融工具。A.银行承兑汇票 B.商业票据 C.大额可转让定期存单 D.同业存单【答案】C 45、有两条关于期货市场功能的论述：A.错误，错误 B.错误，正确 C.正确，正确 D.正确，错误【答案】B 46、下列不属于中央银行的货币政策采用的三项政策工具的是（）。A.公开市场操作 B.调节税收 C.利率
