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1、考前必备考前必备 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考前冲刺试卷职业道德与业务规范模拟考前冲刺试卷 A A 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、目前，证券投资基金的主流产品是（）。A.封闭式基金 B.开放式基金 C.公募基金 D.私募基金【答案】B 2、(2017 年)关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，下列说法错误的是（）。A.是实体经济体系最重要的生产资金来源 B.使资金需求方和资金供给方方便地连接起来 C.为金融市场提供流动性，降低了交易成本 D.为市场经济体系提供有效配
2、置资源【答案】A 3、（2017 年真题）下列关于开放式基金赎回费用的说法中，错误的是（）。A.赎回费的收取标准和计入基金财产的比例应在招募说明书中明确说明 B.场内赎回可按份额在场内的持有时间分段设置赎回费率 C.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费 D.场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率【答案】B 4、下列说法正确的是（）。A.私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以邮件形式约定基金销售协议 B.基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的，以基金销售协议为准 C.已成为中国基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金 D
3、.在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金【答案】D 5、(2017 年)基金管理人对业务的性质、种类以及相关管理规定和操作流程及要求进行明确说明的内控文件是（）。A.业务操作手册 B.基本管理制度 C.内部控制大纲 D.总办会决议【答案】A 6、担任非公开募集基金的基金管理人实行（）。A.审批制 B.登记制 C.注册制 D.核准制【答案】B 7、基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（）年以上。A.1000；10 B.3000；10 C.3000；5 D.5000；10【答案】B 8、负责基金销售业务的管理人人员
4、应（）。A.取得基金从业资格 B.具有大学本科以上学历 C.6 个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚 D.有相关的基金从业经验【答案】A 9、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括（）。A.基金合同草案 B.招募说明书草案 C.律师事务所出具的律师意见书 D.上市报告书【答案】D 10、一般而言，投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构会在（）日为投资者办理增加权益或减少权益的登记手续。A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.T+3【答案】B 11、根据中国证监会 2010 年 10 月 26 日公布的关于保本基金的指导意见，下列关于我国保本基金的保本保障机制，说法错
5、误的是（）。A.基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务 B.保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失 C.基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同的，保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，仍有向基金管理人追偿的权利 D.基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任【答案】C 12、多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是（）。A.股票基金 B.债券基金 C.货币市场基金 D.系列基金【答案】D 13、基金管理人合规培训的具体内容不包括（）。A.国家制定颁布的与基金行业有
6、关的法律法规 B.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度 C.案例警示教育 D.基金公司投资决策的依据【答案】D 14、基金管理人应当在上半年结束之日起（）日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。A.10 B.15 C.30 D.60【答案】D 15、当负偏离度绝对值连续 2 个交易日超过 0.5%时，基金管理人对持有投资组合的账面价值进行调整，应当采用的估值方式是（）。A.成本估值 B.公允价值估值 C.市值法估值 D.收益法估值【答案】B 16、（2019 年真题）中国证监会一般工作人员离职后（）年内，不得到与原来工作业务直接相关的机
7、构任职。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】B 17、关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（）。A.是一种本土化创新 B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回 C.不可以在交易所进行份额交易 D.具有的转托管机制与可以在交易所进行申购、赎回的制度安排，使 LOF 不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象【答案】C 18、下列关于证券投资基金的表述,错误的是（）。A.基金管理人员负责基金的投资操作 B.基金投资者是基金的所有者 C.基金管理人员要负责基金财产的保管 D.基金实行组合投资,以便分散风险【答案】C 19、以下关于职业道德的特征表述中，不属于职业道德的特征的是（）A.规范性 B.
8、继承性 C.特殊性 D.普遍性【答案】D 20、基金管理人的职责不包括()。A.基金的募集 B.基金资产的投资运作 C.为投资者争取最大投资收益 D.基金资产保管【答案】D 21、下列对于后台管理系统的功能，说法正确的是（）。A.限制在基金销售机构内部使用 B.为基金投资人以及基金销售人员提供投资咨询的功能 C.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能 D.为基金投资人提供服务的功能【答案】A 22、金融市场和金融服务机构作为现代金融体系的两大运作载体，通过（）在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供给者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。A.企业 B.非金融机构 C.
9、居民 D.金融服务机构【答案】D 23、关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是（）履行的职责。A.合规管理部门 B.督察长 C.管理层 D.监事会【答案】B 24、假定某投资者在 T 日赎回 1000 份基金份额，持有期限半年，对应的赎回费率为 0.5%，该日基金份额净值为 1.50 元，则其获得的赎回金额为（）元。A.1492.5 B.1493 C.1495 D.1500【答案】A 25、（2017 年真题）某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某(陈某与 A 公司、B 公司无任何关系)说 A 公司将要收购 B 公司，于是李某利用此消息进
10、行了投资交易。A.公司认为李某属于内幕交易，同时也违反了诚实守信的基金职业道德规范 B.公司认为李某属于内幕交易，同时也违反了忠诚尽责的基金职业道德规范 C.公司认为李某不属于内幕交易，属于合理合规行为 D.公司认为李某不属于内幕交易，但是违反了专业审慎的基金职业道德规范【答案】D 26、以下体现基金公司督察长工作独立性的是（）。A.督察长应对公司的新产品出具合规意见 B.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作，费用由公司承担 C.督察长有权参加或列席公司经营决策会议 D.督察长不得从事基金的销售相关工作【答案】B 27、(2017 年)某投资者持有的基金份额变动，需要经（）确认后
11、才有效。A.托管人 B.销售机构 C.注册登记机构 D.管理人【答案】D 28、合规独立性中，最重要的是（）。A.部门独立性 B.机制独立性 C.问责独立性 D.以上都正确【答案】A 29、(2016 年)下列关于投资与研究业务控制的说法中，正确的是（）。A.基金公司建立固定的晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流 B.基金经理为立即投资某股票，要求研究员即时将该股票申请加入公司投资库，并在事后及时补充研究报告 C.研究员的研究工作应听取基金经理的建议，并在研究报告中体现 D.研究员根据基金经理的需求专门对某上市公司进行调研，事后该研究报告优先提供给该基金经理决策使用【答案】A 30、美
12、国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为（）类。A.41 B.42 C.32 D.31【答案】B 31、（）证券交易所于 1990 年推出了世界上第一只 ETF 指数参与份额。A.多伦多 B.纽约 C.芝加哥 D.法兰克福【答案】A 32、下列基金销售机构的基金销售行为的说法中，错误的是（）。A.不能以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平 B.不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂 C.可以通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准 D.不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金【答案】C 33、防范风险和规范发展阶段的时间为（）A.199
13、8-2002 B.1985-1997 C.2008-2014 D.2015-至今【答案】D 34、保障基金份额持有人合法权益的重要环节是（）A.基金份额登记 B.基金资产净值登记 C.基金总额登记 D.基金资产总值登记【答案】A 35、基金管理公司应当设立督察长，对()负责，经()聘任，报证券监督管理机构核准。A.董事会；经营层 B.理事会；董事会 C.总经理；董事会 D.董事会；董事会【答案】D 36、基金从业人员在执业过程中应遵循相关基金职业道德规范，以下不符合基金职业道德规范的是（）。A.公平地对待其管理的不同基金财产 B.不得在不同基金资产之间、基金资产和其它受托资产之间进行利益输送
14、C.不侵占、不挪用基金财产 D.平衡基金持有人利益、个人及所在机构的利益【答案】D 37、基金合同应当约定给投资者设置不少于（）小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。A.10 B.12 C.24 D.72【答案】C 38、（2017 年真题）封闭式基金的份额净值应至少（）披露一次。A.每周 B.每日 C.每月 D.每季【答案】A 39、合规风险的主要种类不包括（）。A.投资合规性风险 B.销售合规性风险 C.投机合规性风险 D.信息披露合规性风险【答案】C 40、目前，我国境内基金申购款一般在（）日内到达基金银行存款账户，赎回款于（）日内从基金的银行存款账户划出。A.T；
15、T+1 B.T+1；T+2 C.T+2；T+3 D.T+2；T+4【答案】C 41、互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容不包括（）。A.深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准 B.及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告 C.制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度，建立应急处理措施的管理制度 D.做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作【答案】C 42、根据证券投资基金法，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人和托管人都不召集的时候，该部分持有人有权自行召集。A.3
16、 B.5 C.10 D.20【答案】C 43、（）是基金销售的“售前”服务。A.介绍基金产品费率信息 B.协助客户办理开立账户 C.开展投资者风险教育 D.向客户介绍信息查询【答案】C 44、货币市场基金合同生效后，基金管理人开始办理基金份额申购、赎回当日，其 封闭期的收益公告应当披露（）。A.B.C.D.【答案】A 45、对于道德与法律的关系，以下表述错误的是()。A.法律实施主要依靠他律，道德实施主要依靠自律 B.法律与道德的评价标准都是相同的 C.法律的内容比较明确，道德没有特定的表现形式 D.相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性【答案】B 46、封闭式基金单笔申报的最大数量应低于（）万份。A.10 B.30 C.50 D.100【答案】D 47、（2021 年真题）关于基金管理人的内部控制监督，以下说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 48、(2017 年)下列关于道德与法律的内容的说法中，正确的是（）。A.法律和道德在内容上不交叉 B.维持社会秩序所要求的最低限度的道德通常也是法律所调整的内容 C.法律和道德都要求权利义务对等 D.违反道德一般也会有
