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1、题库复习题库复习 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题练习试卷职业道德与业务规范真题练习试卷 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、ETF 规模的变动最终取决于（）对 ETF 的真正需求。A.投资者 B.市场 C.金融机构 D.监管机构【答案】B 2、基金管理人应当建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的()监督 A.事前 B.事后 C.全过程 D.事中【答案】C 3、(2017 年)下列基金公司或从业人员行为中，符合客户至上原则的是（）。A.投资总监认为市场出现了过热的情形，并建议对客户
2、进行风险提示，谨慎购买相关的基金产品 B.基金经理利用职务优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入卖出相同个股 C.研究员在调研中认为某上市公司股票存在下跌风险，先把该观点提示某基金经理 D.基金经理认为债券存有评级下调风险，先对“一对一”专户进行该债券风险处置，再考虑其他专户的风险处置【答案】A 4、（）根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项。A.监事会 B.合规管理部门 C.董事会 D.管理层【答案】C 5、基金份额应该自收到核准文件之日起（）内进行发售。A.1 个月 B.3 个月 C.半年 D.两个月【答案】C 6、(2017 年)关于各类风险的判断，下列表
3、述正确的是（）。A.因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险是市场风险 B.因受各种因素影响而引起的证券及其衍生品市场价格不利波动而面临损失的风险是信用风险 C.由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险是制度和流程风险 D.由于内部程序、人员和系统的不完备或失效或外部事件而导致的直接或间接损失的风险是操作风险【答案】D 7、销售机构向普通投资者销售产品或提供服务前,应当履行特别告知义务，以下信息属于特别告知义务范畴的有（）。A.B.C.D.【答案】B 8、某投资人投资 3 万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为 9 元，其对应的认购费率
4、为 1.5%，基金份额面值为 1 元/份，则其认购费用及认购份额为（）。A.442.12，29556.65 B.443.35，29756.35 C.443.35，29565.65 D.443.35，29334.65【答案】C 9、下列属于保险资产管理公司的资产管理业务的是（）。A.企业年金 B.公募基金资产管理计划 C.银行理财产品 D.集合资产管理计划【答案】A 10、（）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。A.环境控制 B.风险评估 C.控制活动 D.信息沟通【答案】B 11、检查是基金监管的重要措施，属于（）监管方式。A.事前
5、B.事中 C.事后 D.日常【答案】B 12、以下选项不属于基金销售机构人员行为规范的是()。A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者 B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应持续向投资者营销 C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明 D.基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌【答案】B 13、（）要求内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。A.
6、全面性原则 B.合法、合规性原则 C.审慎性原则 D.适时性原则【答案】D 14、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。A.基金托管人 B.基金代销机构 C.基金管理人 D.基金份额持有人【答案】B 15、QDII 基金在基金合同中披露的信息不包括（）。A.境外投资顾问和境外托管人信息 B.投资交易信息 C.投资境外市场可能产生的风险信息 D.外币交易及外币折算相关的信息【答案】D 16、基金募集失败，基金管理人应承担的责任有（）。A.以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用 B.在基金募集期限届满后 60 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利
7、息 C.以基金财产承受因募集行为而产生的债务和费用 D.在基金募集期限届满后 90 日内返还投资者已缴的款项，并加以计银行同期存款利息。【答案】A 17、某基金管理人在内部稽查和追责时，未坚持统一标准，这违背了合规管理的（）。A.协调性原则 B.独立性原则 C.公正性原则 D.效益性原则【答案】C 18、以下关于产品多层嵌套导致风险传递的说法错误的是（）。A.嵌套产品结构复杂，底层资产难以穿透，一旦发生风险，将影响各参与机构，增加风险传递的可能性，加剧市场波动 B.多层嵌套的资产管理产品夹杂多层法律关系，如果委托机构主动管理缺失，通道机构尽职调查能力不足，发生损失时也容易出现责任推诿 C.一些
8、互联网平台、民间理财等未受到有效监管的非金融机构与金融机构合作进行产品嵌套，风险不容忽视 D.在不愿放弃优质项目的情况下，一些银行理财以信托、股权、基金、保险资产管理产品为通道，将资金投向债权等产品【答案】D 19、(2017 年)关于基金托管人职责终止后的处理措施，下列说法错误的是（）。A.新基金托管人产生前，由原托管人继续履行基金托管职责 B.基金份额持有人大会应在 6 个月内选任新基金托管人 C.新基金托管人产生后，原托管人应及时办理基金财产和托管业务移交手续 D.原基金托管人应妥善保管基金财产和托管业务资料【答案】A 20、基金投资的有价证券不包括（）。A.股票 B.货币 C.艺术品
9、D.金融衍生工具【答案】C 21、封闭式基金的基金管理人聘请法定验资机构验资前，募集的基金份额总额需达到准予注册规模的（）以上。A.70%B.75%C.80%D.90%【答案】C 22、（）是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。A.道德 B.职业道德 C.品德 D.素养【答案】B 23、下列属于基金托管协议包含的重要信息的是（）。A.基金持有人大会的召集、仪事及表决的程序和规则 B.基金托管人和基金投资者之间的相互监督和核查 C.基金管理人和托管人之间的相互监督和核查 D.基金份额持有人可申请赎回持有的基金份额【答案】C
10、24、（2017 年真题）基金管理人的基金宣传推介材料应自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3 B.5 C.2 D.4【答案】B 25、（2021 年真题）基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.30 日 B.45 日 C.90 日 D.60 日【答案】A 26、(2017 年)基金交易业务的内部控制制度应对（）等特殊交易形式制定相应的流程和规则。A.、B.、C.、D.、【答案】A 27、偏股型基金说法错误的是（）A.以股票为主要投资方向 B.业绩比较基准中以股票
11、指数为主 C.股票投资下限是 50 D.基准股票比例 60100【答案】C 28、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A.1/2 B.1/3 C.3/4 D.1/4【答案】A 29、南方保本基金的保本期为（）年。A.1 B.5 C.3 D.10【答案】C 30、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。A.定期提供产品净值信息 B.提醒客户及时核对交易确认 C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点 D.推介符合适用性原则的基金【答案】D 31、以下不属于基金信息披露义务人应当发布基金澄清公告的情形
12、的是（）。A.基金管理人发现有多家媒体报道或转载某只债券面临重大信用风验的不实报道，且基金持仓中含该只债券 B.基金管理人发现被主流媒体频繁曝光的某重污染企业的企业字号与其相同,认为对其品牌和商誉构成不利影响 C.基金管理人发现有媒体发布关于基金管理人面临重大财务危机的不实报道 D.基金管理人发现不法分子冒用其旗下基金的名义，通过微信群、APP 客户端等方式骗取投资者资金【答案】B 32、（2017 年真题）下列关于证券投资基金持有人的说法中，错误的是（）。A.基金持有人是基金投资的受益人 B.基金持有人是基金的管理人 C.基金持有人是基金资产的所有者 D.基金持有人是基金的出资人【答案】B
13、33、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况（）。A.B.C.D.【答案】D 34、以下关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（）。A.采取未知价法 B.采取份额赎回的方式 C.必须以金额赎回方式进行 D.赎回申请必须在交易所交易日下午 3 点之前提出【答案】C 35、关于基金监管，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 36、（2017 年真题）下列关于基金销售适用性的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 37、关于证券投资基金的特点，以下表述正确的包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 38、关于股票
14、和股票基金的说法不正确的是（）。A.单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险 B.股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响 C.对股票基金投资时一般会根据上市公司的基本面来评判股票基金份额净值的合理性 D.每一交易日股票基金只有 1 个价格【答案】C 39、ETF 属于（）。A.主动操作的指数基金 B.被动操作的指数基金 C.只在一级市场交易 D.只在二级市场交易【答案】B 40、（2016 年真题）营销人员在开发客户中运用最多的方法是（）。A.介绍法 B.陌生拜访法 C.缘故法 D.广告宣传法【答案】B 41、基金业协会是（）。A.基金监管主体 B.基金行业自律组
15、织 C.基金市场的自律管理者 D.以上都不是【答案】B 42、分级基金预期风险收益较低的子份额称为（），预期风险收益较高的子份额称为（）。A.A 类份额；B 类份额 B.B 类份额；A 类份额 C.C 类份额；A 类份额 D.D 类份额；B 类份额【答案】A 43、基金信息披露的作用主要表现在以下方面（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 44、（2016 年真题）目前国际上各证券监管机构、交易所、会计师事务所和金融服务与信息供应商等已采用或准备采用（）标准和技术。A.QDII B.XBRL C.RQDII D.ETF【答案】B 45、(2016 年)（）构成公司内部控制的基础。A.控制环境
16、B.风险评估 C.信息沟通 D.内部监控【答案】A 46、证券投资基金的分类标准包括（）。A.B.、C.、D.、【答案】C 47、基金职业道德教育的途径不包括()。A.岗前职业道德教育 B.岗位职业道德教育 C.后续职业道德教育 D.基金业协会的自律【答案】C 48、关于基金信息披露的作用，下列表述中不正确的是（）。A.有利于投资者的价值判断 B.能有效防止信息滥用 C.可以彻底解决证券市场的信息不对称问题 D.有利于提高证券市场的效率【答案】C 49、不收取销售服务费的，对持有持续期少于 30 日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A.0.50%B.1%C.0.75%D.1.50%【答案】C 50、（2016 年真题）中国证监会对常规基金产品基金募集的注册审查时间原则上不超过（）个工作日；对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）个月。A.10；6 B.20；6 C.10；15 D.20；15【答案】B 51、基金管理人办理开放式基金份额的赎回应收取赎回费，基金管理人应当在基金合同，招募说明书中约定按照费用标准收取赎回费，不收取销售服务费的，对持
