《模拟检测2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模考预测题库含答案(夺冠系列)》由会员分享，可在线阅读，更多相关《模拟检测2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模考预测题库含答案(夺冠系列)（20页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、模拟检测模拟检测 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模考预测题库含答案职业道德与业务规范模考预测题库含答案(夺冠系列夺冠系列)单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、良好的投资者教育能帮助投资者规避大量的投资风险以及一些不必要的损失，某金融机构在了解投资者的个人背景和社会背景后，指导投资者分析投资问题，获得必要信息并进行理性选择，该行为属于投资者教育中的（）。A.权益保护教育 B.投资决策教育 C.资产配置教育 D.防范诈骗教育【答案】B 2、基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体，向客户传达专业信息和传输投资理念是客户服
2、务方式中的()。A.互联网的应用 B.邮寄服务 C.电话服务中心 D.媒体和宣传手册的应用【答案】D 3、开放式基金的（）是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。A.份额的转换 B.非交易过户 C.转托管 D.冻结【答案】B 4、根据证券投资基金法的规定，下列属于中国证券投资基金业协会职责的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 5、下列对于封闭式基金交易“价格优先、时间优先”的原则，理解正确的是（）。A.较高价格的卖出申报优先于较低价格的卖出申报 B.较低价格买进申报优先于较高价
3、格买进申报 C.买卖方向相同、申报价格相同的，后申报者优先于先申报者 D.较高价格买进申报优先于较低价格买进申报【答案】D 6、一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于()的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。A.0.25 B.0.5 C.1 D.1.5【答案】A 7、监事会对经营管理的业务监督说法错误的是（）。A.当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为 B.定期调查公司的财务状况，审査账册文件，并有权要求董事会向其提供情况 C.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告 D.
4、当监事会认为有必要时，般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会【答案】B 8、证券投资基金销售管理办法规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的（）的信息。A.书面 B.电子 C.书面、电子或者其他介质 D.书面和电子【答案】C 9、（2017 年真题）关于基金销售人员推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，下列行为违规的是（）。A.提供业绩信息的原始出处 B.业绩陈述应当客观、全面、准确 C.根据历史数据预测所推介基金的未来业绩 D.不得片面夸大过往业绩【答案】C 10、关于基金认购与基金申购的区别，以下表述错误的是（）A.认购份额要在基金合
5、同生效时确认，申购份额通常在 T+2 日之确认 B.申购费一般低于认购费 C.认购是按 1 元进行认购，申购通常按未知价确认 D.在基金募集期内购买基金的行为称为基金认购基金合同生效后申请购买基金的行为称为基金申购【答案】B 11、下列关于基金份额登记机构职责的叙述中，错误的是（）。A.建立并管理投资人基金份额账户 B.负责基金份额的登记 C.代理发放红利 D.按照科学的投资组合原理进行投资决策【答案】D 12、关于私募基金的合格投资者的表述错误的是（）A.投资的单只私募基金的金额不低于 100 万元 B.单位要求净资产不低于 1000 万元 C.个人要求金融资产不低于 200 万元或者 3
6、年个人年均收入不低于 50 万元 D.要求的金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。【答案】C 13、关于证券投资基金的特点，下列表述错误的有（）。A.有利于降低投资成本 B.由基金管理人和托管人共同投资运作基金资产，有利于保证基金资产安全 C.有利于发挥资金规模优势 D.投资人可以享受到专业化的投资管理服务【答案】B 14、某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户服务的（）原则。A.安全第一 B.客户至上 C.有效沟通 D.专业规范【答案】A 15、职业道德的特征包括()。
7、A.、B.、C.、D.、【答案】D 16、负责基金销售业务的管理人员应（）。A.有相关的基金从业经验 B.具有大学本科以上学历 C.在 6 个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚 D.取得基金从业资格【答案】D 17、（2017 年真题）需要披露上市交易公告书的基金品种主要有（）。A.股票基金、债券基金、货币市场基金 B.股票基金、QDII 基金、货币基金 C.封闭式基金、LOF、ETF、分级基金子份额 D.封闭式基金、混合基金、保本基金【答案】C 18、关于中国证券投资基金业协会发布的基金幕集机构投资者适当性管理指引（试行），以下说法正确的是（）。A.没有风险容忍度的投资者风险类别是 C4
8、B.C5 为风险承受能力最低的类型 C.C2 风险类别投资者通常不愿承受任何投资损失 D.C1 风险类别投资者可以认购货币市场基金【答案】D 19、(2017 年)关于基金对证券投资业绩进行预测，下列说法正确的是（）。A.证券投资风险和收益存在关联，因此是可以预测的 B.能够预测业绩的基金，其基金经理和投资团队较其他基金经理和投资团队更具专业能力 C.证券投资受到主客观因素影响，披露对基金证券投资业绩的预测会误导投资者 D.可以协助投资人在投资时进行有效甄别和判断【答案】C 20、投资基金集中社会资金的方式主要为向投资者发行（）。A.资金拨付确认函 B.股票 C.受益凭证 D.债务凭证【答案】
9、C 21、下列不属于合规风险主要种类的是（）。A.投资合规性风险 B.信息披露合规性风险 C.反洗钱合规性风险 D.监管合规性风险【答案】D 22、某投资人赎回某基金 1 万份基金份额，持有时间为 8 个月，对应的赎回费率为 05，假设赎回当日基金份额净值是 105 元，则其可得到的赎回金额为（）元。A.10347.5 B.10227.5 C.10497.5 D.10447.5【答案】D 23、下列关于封闭式基金认购特点的表述错误的是（）。A.封闭式基金按 1.00 元募集 B.基金管理人应当在基金份额发售的 5 日前公布招募说明书 C.认购申请一经受理就不能撤单 D.投资人以“份额”为单位提
10、交认购申请【答案】B 24、目前,我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的（）。A.0.025%B.0.3%C.0.5%D.0.05%【答案】C 25、(2017 年)下列关于证券投资基金概念的表述中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 26、基金注册登记机构的职责不包括（）A.披露基金份额净值 B.确认基金交易 C.保管持有人名册 D.建立投资者基金份额账户【答案】A 27、（2016 年真题）关于基金半年度报告的披露，以下说法错误的是（）。A.半年度报告需要披露过去 1 个月的净值增长率 B.半年度报告的管理人报告需要披露内部监察报告 C.半年度报告只需要披露当期的主要会计
11、数据和财务指标 D.半年度报告不要求进行审计【答案】B 28、下列关于道德的说法中，错误的是（）。A.道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映 B.不同的社会条件下的社会价值观念和道德标准是一致的 C.社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和 D.道德的差异性可以表现为基本道德规范与特定道德规范之间的差异【答案】B 29、（2021 年真题）某货币基金总份额为 100 亿份，T+1 日接受申购 3 亿份，赎回 15 亿份，基金转换转出 1 亿份，转入 4 亿份，以下说法正确的是（）。A.T+1 日触发巨额赎回，管理人认为有能力兑付全部赎回申请时，可以接受全部赎回 B
12、.T+1 日未触发巨额赎回，管理人接受全额赎回 C.T+1 日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以暂停赎回 D.T+1 日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以拒绝金额较大的赎回申请【答案】B 30、私人银行客户是指金融净资产达到（）人民币及以上的商业银行客户。A.600 万元 B.500 万元 C.300 万元 D.100 万元【答案】A 31、当前，我国的开放式基金已经构建了一条包括（）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金 B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金 C.股票基金、货币市场基金、混合
13、基金、债券基金 D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金【答案】B 32、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额()的前提下，对其余赎回申请延期办理。A.11%B.10%C.9%D.8%【答案】B 33、(2016 年)基金市场上的有关当事人应在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行信息披露。下列关于基金管理人信息披露义务的说法，不正确的是（）。A.开放式基金合同生效后每 6 个月结束之日起 45 日内，将更新的招募说明书登
14、载在管理人网站上，将更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上 B.基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料 C.至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值 D.在基金合同生效的当日.在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告【答案】D 34、下列不属于我国基金交易费的是（）。A.印花税 B.增值税 C.过户费 D.经手费、证管费【答案】B 35、（2017 年真题）基金托管人不需要对基金管理人的（）进行复核、审查。A.基金定期报告 B.基金临时公告 C.基金资产净值 D.份额净值【答案】B 36、关于开放式基金认购，以下表述错误的是（）。A.认购通常采用金额认购方
15、式 B.认购通常采用份额认购方式 C.正式受理的认购申请不得撤销 D.认购的结果要到基金募集结束后才能确认【答案】B 37、（）为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行灵活配置的投资工具，比较适合较为保守的投资者。A.股票基金 B.债券基金 C.货币市场基金 D.混合基金【答案】D 38、（2017 年真题）下列关于证券投资基金持有人的说法中，错误的是（）。A.基金持有人是基金投资的受益人 B.基金持有人是基金的管理人 C.基金持有人是基金资产的所有者 D.基金持有人是基金的出资人【答案】B 39、货币市场基金是投资者进行（）的理想工具。A.长期投资 B.短期投资 C.股票投资 D.债券投资【
16、答案】B 40、电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应包括为时至少（）的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。A.5 秒钟 B.10 秒钟 C.5 分钟 D.10 分钟【答案】A 41、（）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。A.事项识别 B.风险应对 C.风险评估 D.行为监控【答案】C 42、按运作方式可以将分级基金分为（）。A.股票型分级基金和债券型分级基金 B.封闭式分级基金和开放式分级基金 C.简单融资型分级基金和复杂型分级基金 D.主动投资型分级基金和被动投资型分级基金【答案】B 43、(2016 年)基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的（）。A.交易手续费 B.交易佣金 C.客户维护费 D.客户垫付费【答案】C 44、世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，在中国香港的称谓是（）。A.共同基金 B.单位信托基金 C.集合投资计划 D.证券投资信托基金【答案】B 45、下列某基金代销银行的货币市场基金宣传推介行为中，做法正
