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1、题库过关题库过关 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力提升试卷职业道德与业务规范能力提升试卷 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、第一只 ETF 是在（）推出的。A.美国 B.英国 C.加拿大 D.俄罗斯【答案】C 2、从我国的实践看，对基金的监管负有最主要责任的机构是（）。A.证券交易所 B.证券业协会 C.证监会 D.银监会【答案】C 3、我国证券投资基金反映的是一种（）关系.A.担保 B.债权 C.股权 D.信托【答案】D 4、(2017 年)基金管理人的内部控制机制包括多个层次，下列
2、属于基金管理人内部控制机制的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 5、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）年。A.5 B.10 C.20 D.30【答案】B 6、基金市场营销的特殊性不包括（）。A.规范性 B.服务性 C.持续性 D.全面性【答案】D 7、王某为基金管理公司某股票基金的基金经理，在上班时间用个人笔记本电脑操作其母亲开立的证券账户，先后用该股票基金多次买入和卖出某上市公司的股票，亏损 20 万元。中国证监会有权采取下列哪些监管措施?（）A.I、
3、II、B.II、IV C.I、D.、IV【答案】A 8、关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是（）。A.基金份额持有人可参与基金投资运作 B.基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权 C.基金份额持有人可对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行政诉讼 D.基金份额持有人可参与分配清算后的剩余基金财产【答案】A 9、(2016 年)基金业协会成立于（）。A.2012 年 6 月 6 日 B.2012 年 10 月 1 日 C.2013 年 6 月 6 日 D.2013 年 10 月 1 日【答案】A 10、（）不属于参与投资基
4、金活动的相关当事人。A.基金份额持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金销售机构【答案】A 11、（2016 年真题）（）的资金划付更快一点。A.货币市场基金 B.ETF 基金 C.LOF 基金 D.QDII 基金【答案】A 12、关于基金管理人内部控制的有效性原则，以下表述正确的是（）A.内部控制有效性原则要求基金管理人所实施的内部控制政策与措施能够适应基金监管的法律法规要求 B.内部控制有效性原则是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济 C.内部控制有效性是指内控制度在必要时可以由高管特批“绕弯执行 D.内部控制有效性要求基金管理人的内部控制制度只需精准的针对相
5、关基金管理人员，无需涉及所有人【答案】A 13、公开募集基金的基金合同不包括（）。A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 B.基金财产的投资方向和投资限制 C.基金管理人和基金托管人的名称和住所 D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名【答案】D 14、基金托管人出现（）情形时，中国证监会可取消其托管资格。A.连续 3 年没有开展基金托管业务 B.托管人高级管理人员被行政处罚 C.履行法定职责未能勤勉尽责 D.在履行法定职责时存在失误【答案】A 15、基金市场营销的特征不包括（）。A.规范性 B.服务性 C.综合性 D.持续性和适用性【答案】C 16、某投资者赎回上市开放式
6、基金 1.5 万份基金单位，持有时间为 1 年半，对应的赎回费率为 1.50%，假设赎回当日基金单位净值为 1.2250 元，则其可得净赎回金额为（）元。A.18065.625 B.18079.625 C.18099.375 D.18142.375【答案】C 17、（2016 年真题）传统 4Ps 营销理论涉及的要素不包括（）。A.产品 B.价格 C.规模 D.促销【答案】C 18、目前，我国的证券投资基金均为（）。A.契约型基金 B.公司型基金 C.封闭式基金 D.开放式基金【答案】A 19、(2017 年)下列关于金融与居民的投资理财的说法中，错误的是（）。A.货币资金来源于居民从事的生产
7、活动 B.理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值 C.居民的经济活动与金融的联结越来越松散了 D.现代经济中居民收入绝大部分是货币性收入【答案】C 20、（2017 年真题）关于基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 21、目前我国证券投资基金反映的是一种（）关系。A.信托 B.债权 C.担保 D.股权【答案】A 22、（2016 年真题）关于基金、股票、债券，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 23、QD基金的净值在估值日后（）内披露。A.2 天 B.2 个工作日 C.3 天 D.3
8、 个工作日【答案】B 24、某基金销售有限公司（以下简称该公司）主营依托互联网进行基金销售，该公司基金网于 2017 年 12 月 10 日推出一项名为“十全十美”的年终客户大回馈活动，活动持续 10 天。活动期间，是在该公司基金网参加“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的，即可获得相应数量货币基金份额，证监会派出机构对其进行现场检查时，发现以下事实：A.、B.、C.、D.、【答案】D 25、下列不属于基金售后服务的是（）。A.定期提供产品净值信息 B.提醒客户及时核对交易确认 C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径 D.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务【答案】D
9、 26、(2017 年)守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求，从业人员应当遵守（）。A.宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律 B.中国证监会发布的各类部门规章 C.行业协会、交易所发布的自律性业务规则 D.以上都是【答案】D 27、以下哪些投资者可以买卖上市交易的封闭式基金。（）A.I、IV B.I、II、IV C.II、IV D.I、II、【答案】D 28、当上市交易基金受到谣言、猜测、投机等因素的影响时，基金信息披露义务人有义务发布（）A.基金澄清公告 B.基金收益公告 C.基金临时公告 D.基金变动公告【答案】A 29、合规管理是一种（）活动，是对业务活动是否遵守法律、监
10、管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。A.监管 B.风险管理 C.产品设计 D.投资管理【答案】B 30、(2016 年)关于私募基金募集和转让的有关规定，以下表述错误的是（）。A.私募基金投资者不得向合格投资者之外的机构或个人拆分转让 B.私募基金管理人不得委托第三方对私募基金进行风险测评 C.私募基金管理人和销售机构应当要求私募基金投资人签署风险提示书 D.私募基金投资者应当对其填写的风险承担能力问卷内容的准确性负责【答案】B 31、关于信托主体，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 32、货币市场基金不得投资于（）。A.剩余期限在 397 天以内的债券 B.可转换
11、债券 C.期限在 1 年以内的同业存单 D.期限在 1 年以内的央行票据【答案】B 33、(2016 年)下列关于宣传推介材料违规情形监管处罚的表述，不正确的是（）。A.宣传推介材料违规时，应提示基金管理公司或基金代销机构进行改正 B.宣传推介材料违规时，应对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函 C.6 个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会 D.宣传推介材料需要向证监会报送的，自报送中国证监会之日起 15 日后，方可使用【答案】D 34、下列关于基金市场营销的表述，错误的有（）。A.基金营销作为一种理财服务，需要持
12、续性服务 B.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求 C.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人 D.基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的【答案】D 35、基金管理公司机构设置原则不包括（）。A.相互制约和不相容职责分离原则 B.授权清晰原则 C.适时性原则 D.一致性原则【答案】D 36、(2017 年)关于基金管理人内部控制的实施，下列做法正确的是（）。A.基金管理公司要求各部门以年初公司规模增长任务为出发点，在保证规模增长的前提下做好内部控制 B.基金管理公司积极举办员工风控培训，营造内控文化氛围 C.基金管理公司督察长由分管市场和产品
13、业务的副总经理兼职 D.基金管理公司要求一切财务事务由财务部负责人决定，稽核部门不得干预【答案】B 37、（）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A.操作风险 B.信用风险 C.合规风险 D.内部风险【答案】C 38、基金的募集一般要经过（）等四个步骤。A.注册、申请、认购、基金合同生效 B.发售、注册、认购、基金合同生效 C.申请、注册、发售、基金合同生效 D.申请、发售、认购、基金合同生效【答案】C 39、(2017 年)申请公开募集开放式基金，拟募集的基金需具备的条件不包括（）。A.符合中国证券业协
14、会关于基金品种的规定 B.招募说明书真实、准确、完整披露投资者做出投资决策所需的重要信息 C.基金的投资管理、销售、登记和估值制度健全 D.有明确、合法的投资方向【答案】A 40、基金投资跟踪与评价的核心是（）。A.对基金销售业务以及人际关系的维护 B.基金投资效益及客户评价的稳步提高 C.对基金销售业绩及工作人员素质的提高 D.对硬件、软件的逐步完善以及客户体验的交流【答案】A 41、基金试点的当年，我国共建立了()家基金管理公司。A.3 B.4 C.5 D.6【答案】C 42、（）是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。A.基金合同 B.证券投资基金法 C.公司法 D.证券法【答案】A
15、 43、下列选项中不属于社会力量的是（）。A.基金行业自律组织 B.基金投资者 C.审计机构 D.社会媒体【答案】A 44、关于申购开放式基金份额和买入封闭式基金份额，以下说法错误的是（）。A.投资者买入某封闭式基金份额将增加该基金份额 B.投资者申购某开放式基金将增加该基金份额 C.投资者买入封闭式基金份额适用已知价原则 D.投资申购开放式基金份额适用未知价原则【答案】A 45、（2019 年真题）某基金销售机构仅在基金投资人首次开户时对其风险承受能力评价一次，并长期使用该评价结果。该销售机构违反了基金销售适用性的（）。A.投资人利益优先原则 B.及时性原则 C.差异性原则 D.全面性原则【
16、答案】B 46、（）是决定公司内部控制运行方式和方向的关键，也是认识内部控制基本理论的出发点。A.内部控制原则 B.内部控制理念 C.内部控制环境 D.内部控制目标【答案】D 47、下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是（）。A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票 B.价值型股票的市盈率、市净率通常较高 C.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票 D.成长型股票的市盈率、市净率通常较高【答案】B 48、关于基金监管的基本原则，下列说法中错误的是（）。A.集中体现基金监管的本质属性和根本价值 B.具有基础性的特征 C.具有宏观性的特征 D.政府全面监管【答案】D 49、证券投资基金法规定,基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的（）时，基金管理人应及时向中国证监会报告。A.0.4%B.0.25%C.0.5%D.0.6%【答案】B 50、基金管理人应在招募说明书中载明收取销售费用的（）。A.项目 B.条件和方式 C.费率标准及费用计算方法 D.以上都是【答案】D 51、基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作不包括（）。A.建立严格的基
