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1、备考检测备考检测 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟练习题职业道德与业务规范模拟练习题(二二)含答案含答案 单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、控制环境构成公司内部控制的基础，包括（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 2、(2017 年)基金销售人员在从事基金销售活动时，不合规的是（）。A.销售人员发布自己制作的宣传材料 B.尊重投资者的意愿 C.出示销售人员的身份证和从业资格证 D.公平对待投资者【答案】A 3、（2017 年真题）下列关于依法监管原则的说法中，错误的是（）。A.基金监管活动的依据主要包括法律和中
2、国证监会的规章，但不包括行业协会的自律规则 B.基金监管机构职权的取得应当有法律依据 C.基金监管机构的设置必须有法律依据 D.基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度【答案】A 4、下列对基金管理人的合规管理定义说法正确的是（）。A.对基金管理人的相关业务是否遵循法律监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动。B.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、标准、惯例等。C.公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。D.以上说法都正确【答案】A 5、关于
3、LOF 和 ETF 的区别，以下表述错误的是（）。A.ETF 的申购和赎回通过交易所进行，LOF 的申购和赎回可以通过销售机构和交易所进行 B.在二级市场的净值报价频率上，ETF 通常比 LOF 高 C.ETF 通常采用完全被动式管理方式，LOF 可以使被动管理型基金也可以是主动管理型基金 D.ETF 的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF 的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票【答案】D 6、（2017 年真题）下列关于 LOF 和 ETF 的区别的说法中，错误的是（）。A.ETF 的申购和赎回通过交易所进行，LOF 的申购和赎回可以通过销售机构和交易所进行 B.在二级市场的净
4、值报价频率上，ETF 通常比 LOF 高 C.ETF 的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF 的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票 D.ETF 通常采用完全被动式管理方式，LOF 可以是被动管理型基金也可以是主动管理型基金【答案】C 7、基金管理人的合规管理目标不包括（）。A.实现对合规风险的有效识别和管理 B.建立健全基金管理人合规风险理体系 C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设 D.确保基金持有人依法合规经营【答案】D 8、基金募集申请报告的内容包括（）。A.基金有关注册条件的说明 B.法律意见书 C.基金合同摘要 D.招募说明书摘要【答案】A 9、下列不属于 QDII
5、 基金认购程序的是（）。A.开户 B.认购 C.确认 D.登记【答案】D 10、（）是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。A.系列基金 B.基金中的基金 C.ETF D.分级基金【答案】D 11、注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至()。A.证券交易所 B.证监会 C.基金托管人 D.基金份额持有人【答案】C 12、(2017 年)当出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回时，当日接受赎回比例不低于（）。A.当日基金总份额 5 B.上一日基金总份额 5
6、C.上一日基金总份额 10 D.当日基金总份额 10【答案】C 13、票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照（）分类的。A.交易工具的期限 B.交割期限 C.市场性质 D.交易标的物【答案】D 14、基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起（）日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。A.15 B.30 C.60 D.90【答案】D 15、只向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金是指（）。A.信托 B.私募基金 C.公募基金 D.存单【答案】C 16、根据基金销售适用性要求，
7、不属于基金销售机构推介基金管理人重要依据的是（）。A.投资管理能力 B.内部控制情况 C.股东背景 D.经营管理能力【答案】C 17、（2018 年真题）关于开放式基金和封闭式基金的投资策略，以下表述错误的是（）A.封闭式基金不能将全部资金进行长期投资 B.开放式基金强调流动性管理 C.开放式基金需要保留一定的现金资产 D.封闭式基金可以投资于流动性相对较弱的证券【答案】A 18、私募基金管理机构可以从事（）等募集和管理业务。A.、B.、C.、D.、【答案】D 19、基金监管从内容上未涉及到对以下（）的监管。A.基金机构的市场准入 B.基金机构从业人员的资格 C.基金机构从业人员的行为 D.基
8、金投资人【答案】D 20、关于基金信息披露的作用，下列表述中不正确的是（）。A.有利于投资者的价值判断 B.能有效防止信息滥用 C.可以彻底解决证券市场的信息不对称问题 D.有利于提高证券市场的效率【答案】C 21、下列对 ETF 基金份额申购赎回的说法正确的是（）。A.申购、赎回 ETF 采用金额申购、份额赎回的方式 B.一般最小申购、赎回单位为 100 万份 C.投资者申购、赎回的基金份额须为最小申购、赎回单位的整数倍 D.申购、赎回申请提交后可以撤销【答案】C 22、以下关于基金托管人监管的说法中，正确的是（）。A.只有中国证监会才能取消基金托管资格 B.基金托管人与管理人不得为同一机构
9、 C.基金托管人资格由中国证监会核准 D.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管【答案】B 23、及时性原则指的是（）应当根据实际情况及时更新。A.基金产品的阶段收益 B.基金产品的风险评价 C.基金管理人的风险承受能力评价 D.基金管理人的投资策略【答案】B 24、基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和（）等的业务活动。A.风险控制 B.基金评价 C.基金交易电子商务平台 D.基金估值【答案】C 25、以下关于基金会计核算，表述错误的是（）。A.基金管理公司的经营活动和证券投资基金的投资管理活动应
10、独立建账、独立核算 B.建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督 C.为了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建账、统一核算 D.基金会计核算主体为证券投资基金【答案】C 26、(2017 年)下列关于开放式基金赎回费用的说法中，错误的是（）。A.赎回费的收取标准和计入基金财产的比例应在招募说明书中明确说明 B.场内赎回可按份额在场内的持有时间分段设置赎回费率 C.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费 D.场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率【答案】B 27、封闭式基金份额上市交易，要求其基金份额持有人不少于（）人。A.100
11、B.200 C.500 D.1000【答案】D 28、忠诚尽责要求基金从业人员在执业过程中，应当（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 29、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在 6 个月内选任新基金托管人，新基金托管人产生前，由（）指定临时基金托管人。A.中国基金业协会 B.中国证监会 C.中国银监会 D.基金管理人【答案】B 30、（）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A.操作风险 B.信用风险 C.合规风险 D.内部风险【答案】C 31、（2017 年真题）货币市场基金偏离度达到需要进
12、行临时报告披露的要求是（）。A.负偏离度的绝对值达到 0.25 B.负偏离度达到 0.25 C.偏离度的绝对值达到 0.25 D.正偏离度达到 0.25【答案】A 32、（2016 年真题）当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值超过 05时，基金管理人将在事件发生之日起（）日内就此事项进行临时报告。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】B 33、（2017 年真题）下列关于证券投资基金对于证券市场的作用的说法中，错误的是（）。A.有助于推动市场价值判断体系的形成 B.有助改善我国目前以机构投资者为主的投资者结构 C.有助于推动上市公司完善治理结构 D.有助于防止市场的过度投机【
13、答案】B 34、（）应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。A.监事会 B.总经理 C.合规管理部门 D.督察长【答案】D 35、般认为,道德调整的范围比法律调整的范围更为（）。A.狭小 B.广泛 C.相同 D.不确定【答案】B 36、(2016 年)非公开基金募集完毕后，基金管理人应当向（）备案。A.中国证监会 B.证券交易所 C.基金业协会 D.基金管理公司【答案】C 37、(2016 年)关于“审慎监管原则”，以下表述正确的是（）。A.要在基金机构发生亏损时采取有效措施，让基金机构股东之外的其他人不受损失 B.审慎监管原则主要体现在事后监督的过程中 C.基金监管
14、的监督范围应严格限定在基金市场失灵的领域 D.通过偿付能力监督和风险防控制度体系，维护投资人对金融机构和金融市场的信心【答案】D 38、(2016 年)基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是（）。A.智商高 B.电子化 C.手段多样 D.涉案金额低【答案】D 39、特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的（）将会是基金销 售机构未来的发展 重点。A.集中化和专业化 B.分散化专业化 C.层次化专业化 D.加深化和专业化【答案】C 40、下列关于可以现金替代的说法错误的是()。A.可以现金替代的替代金额=替代证券数量该证券最新价格(1+现金替代溢价比例)B.现金替代溢价又被称为“现金替代保证”
15、C.收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代的证券，基金管理人需在证券恢复交易后买入，而实际买入价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异 D.收取现金替代溢价的原因是为了保证基金经理的操作水平不被市场以外的原因影响【答案】D 41、(2017 年)关于基金运作方式，下列表述正确的是（）。A.开放式基金主要在基金的直销和代销网点申购和赎回 B.封闭式基金组合运作的流动性相比开放式基金更高一些 C.ETF 既可以在交易所上市交易，也可以在银行间交易 D.封闭式基金主要通过柜台交易市场进行交易【答案】A 42、以下关于基金会计核算，表述错误的是（）。A.基金管理公司的经营活动和证券投资
16、基金的投资管理活动应独立建账、独立核算 B.建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督 C.为了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建账、统一核算 D.基金会计核算主体为证券投资基金【答案】C 43、(2016 年)封闭式基金（）公布基金单位资产净值。A.每日 B.每周 C.每月 D.每季度【答案】B 44、中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、（）实行注册管理。A.基金投资顾问机构 B.基金评价机构 C.基金估值核算机构 D.基金信息技术系统服务机构【答案】C 45、基金公司风险控制的度必须伴随内外部环境的改变及时进行相应的修改和完善体现基金公司（）。A.独立性原则 B.全面性原则 C.最高性原则 D.适时性原则【答案】D 46、基金管理公司内部控制应当遵循的原则不包括（）。A.健全性原则和有效性原则 B.适当控制原则 C.相互制约原则 D.成本效益原则【答案】B 47、（）的评价是风险管理中的主要环节。A.B.C.D.【答案】D 48、（）是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。A.系
