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1、备考模拟备考模拟 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我检测试卷职业道德与业务规范自我检测试卷 A A 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、理财指的是对（）进行管理。A.现金 B.储蓄 C.投资 D.财务【答案】D 2、（2021 年真题）关于对普通投资者的特别保护，以下说法错误的是（）。A.专业投资者转化为普通投资者后，与其他普通投资者同样享有特别保护的权利 B.普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有专业投资者不同的特别保护 C.普通投资者的特别保护，主要体现在基金管理人对普通投资收益
2、的承诺高于专业投资者 D.普通投资者转化为专业投资者后，就不再享有特别保护的权利【答案】C 3、（2016 年真题）我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（）日，资金交割是在（）日完成。A.T+0，T+1 B.T+1，T+0 C.T+0，T+0 D.T+1，T+1【答案】A 4、根据证券投资基金法的规定，下列属于中国证券投资基金业协会职责的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 5、基金管理人（）设定公司的合规管理目标，审核、监督公司风险控制制度的有效执行，对合规管理的有效性承担责任。A.股东会 B.董事会 C.经理层 D.督察长【答案】B 6、(2016 年)营销人
3、员在开发客户中运用最多的方法是（）。A.介绍法 B.陌生拜访法 C.缘故法 D.广告宣传法【答案】B 7、下列关于封闭式基金份额上市交易应符合的条件，说法错误的是（）。A.基金的募集符合证券投资基金法规定 B.基金合同期限为 3 年以上 C.基金募集金额不低于 2 亿元人民币 D.基金份额持有人不少于 1000 人【答案】B 8、我国封闭式基金在 T 日达成交易后，二级市场交易份额的交割是在（）日，资金交割是在（）日完成。A.T+0，T+1 B.T+1，T+0 C.T+0，T+0 D.T+1，T+1【答案】A 9、长期以来，我国居民的理财方式偏爱（）。A.投资 B.货币储蓄 C.保险 D.股票
4、【答案】B 10、（2017 年真题）公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构（）。A.注册 B.备案 C.核准 D.登记【答案】A 11、某开放式基金的基金总份额为 1 亿份,下列情形中未构成巨额赎回的是()A.赎回 2000 万份,申购 1500 万份,通过基金转换转出 1300 万份,转入 700 万份 B.赎回 700 万份,申购 100 万份，通过基金转换转出 1500 万份，转入 1000 万份 C.赎回 1000 万份,申购 100 万元通过基金转换转出 800 万份，转入 900 万份 D.赎回 1500 万份,申购 1300 万份,通过基金转换转出 1800 万份,转入 9
5、00 万份【答案】C 12、担任基金托管人应当具备（）条件。A.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数 B.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试 C.具有 1 年以上证券投资管理经历 D.最近 2 年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚【答案】A 13、基金管理公司和基金组织建立了一系列内部风险控制机制和风险管理制度，下列（）不属于这些机制和制度。A.风险控制制度 B.内部稽核监控制度 C.基金公司投资决策委员会制度 D.信息技术系统管理制度【答案】C 14、（2016 年真题）货币市场与股票市场的一个主要区别是（）。A.货币市场进入门槛很低 B
6、.货币市场进入门槛很高 C.货币市场属于场外交易市场 D.货币市场属于场内交易市场【答案】B 15、传统 4Ps 营销理论涉及的要素不包括()。A.产品 B.价格 C.规模 D.促销【答案】C 16、（2017 年真题）下列基金从业人员的执业行为，有悖于专业审慎原则的是（）。A.基金从业人员在向客户推荐基金时，在大致了解客户投资需求的基础上，主要推荐管理费率较高的基金品种 B.基金从业人员记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议和行动等相关事项 C.基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，具有合理充分的依据，由适当的研究和调研支撑，保持独立性与客观性 D.基金从业人员牢固树
7、立风险控制意识，提高风险管理水平【答案】A 17、商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的（）。A.资产业务 B.负债业务 C.表外业务 D.代理业务【答案】C 18、(2016 年)下列关于证券投资基金的说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 19、对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是（）。A.董事长 B.董事会 C.独立董事 D.总经理【答案】B 20、下列属于基金销售机构的是（）。A.基金直销机构 B.基金代销机构 C.独立的第三方基金销售机构 D.以上都是【答案
8、】D 21、（2017 年真题）ETF 基金管理人应于（）向证券交易所、证券登记结算机构提供 ETF 的申购清单和赎回清单。A.每日收盘后 15 分钟 B.每日收盘前 15 分钟 C.每日开市后 D.每日开市前【答案】D 22、(2017 年)下列关于合规管理部门履行的基本职责的说法中，错误的是（）。A.审核评价基金管理人各项政策的合规性 B.制定并执行以可控风险收益为本的合规管理计划 C.协助相关培训部门对员工进行合规培训 D.持续关注法律、法规的最新发展，提出合规化建议【答案】B 23、（2019 年真题）开放式基金某一开放日发生首次巨额赎回时，以下做法错误的是（）。A.管理人可以接受全额
9、赎回申请 B.巨额赎回且部分延期赎回的，管理人应立即向中国证监会备案 C.巨额赎回且部分延期赎回的，管理人在 3 个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体上公告，说明有关处理方法 D.管理人可以暂停接受赎回申请【答案】D 24、董事会审议公司及基金投资运作中的重大关联交易应经过（）以上的独立董事通过。A.1/3 B.2/3 C.3/4 D.1/2【答案】B 25、基金份额登记具有确定和变更（）及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。A.基金份额持有人 B.基金托管人 C.基金注册登记机构 D.基金管理人【答案】A 26、中国证监会有权对基金市场采取下列哪些监管措施？
10、（）A.I、II、III B.II、IV C.II、III、IV D.I、III【答案】A 27、同私募基金产品的投资者持有期间超过（）年的，无须再次进行投资者风险评估。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】C 28、发起式基金的基金合同生效（）年后，若基金资产净值低于（）亿元的，基金合同自动终止。A.2:3 B.2:2 C.3:2 D.3:1【答案】C 29、下列关于可以现金替代的说法错误的是（）。A.可以现金替代的替代金额=替代证券数量该证券最新价格（1+现金替代溢价比例）B.现金替代溢价又被称为“现金替代保证”C.收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代的证券，基金管理人需在证券恢复交
11、易后买入，而实际买入价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异 D.收取现金替代溢价的原因是为了保证基金经理的操作水平不被市场以外的原因影响【答案】D 30、（）是指公司的董事、监事、高级管理人员的履职水平直接关系到广大基金份额持有人的利益。因此，上述人员不仅要专业、诚信、勤勉、尽职，遵守职业操守，而且要以较高的职业道德标准和商业道德标准规范言行，维护基金份额持有人的利益利公司的资产安全，促进公司的高效运作。A.股东诚信与合作原则 B.人员敬业原则 C.经营运作公开、透明原则 D.业务与信息隔离原则【答案】B 31、开放式基金的合同生效的条件之一是，基金募集期限届满，基金募集金额不少
12、于（）亿元人民币。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】B 32、(2017 年)销售机构在进行市场细分时应遵循的原则包括（）。A.、B.、V C.、D.、【答案】B 33、（2017 年真题）某基金公司固定收益基金经理的下列行为中，与守法合规道德规范相违背的是（）。A.发现资金询价人员存在交易时段用个人手机与其他机构私下沟通的情况，立即报告公司监督稽核部予以纠正 B.不仅熟悉固定收益投资相关的法律法规，同时关注学习股票投资、基金销售、后台运营等法律法规 C.妻子的账户有债券投资，但是该基金经理考虑到该债券成交不活跃且公司旗下组合没有同样的持仓品种，所以决定仅向公司做事后报备 D.发现基金公司
13、法规库未纳入交易所最新发布的某投资交易规则，立即提醒公司法务合规人员及时更新法规库【答案】C 34、基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，公司（）负责合规管理工作。A.督察长 B.总经理 C.股东 D.独立董事【答案】A 35、（）是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。A.诚实守信 B.忠诚尽责 C.专业审慎 D.守法合规【答案】D 36、对在（）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。A.10 日 B.30 日 C.3
14、个月 D.6 个月【答案】D 37、当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过 0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起()内就此事项进行临时报告。A.当日 B.2 日 C.3 日 D.7 日【答案】B 38、基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围。以上描述属于内部控制基本要素中的（）。A.控制环境 B.信息沟通 C.控制活动 D.内部监控【答案】A 39、（）是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。A.诚实
15、守信 B.忠诚尽责 C.守法合规 D.专业审慎【答案】C 40、下列关于证券投资基金法赋予中国证监会的职权的说法，不正确的是（）。A.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证 B.询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项做出说明 C.可以查阅与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料，但是不能复制 D.对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存【答案】C 41、(2016 年)下列哪一项不属于基金管理人监事会业务监督的内容（）A.通知业务机构停止其违法行为 B.决定公司合规管理部门的设置及其职能 C.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权通知他们停止其
16、行为 D.审核董事会编制的提供给股东会的各种账表，并把审核意见向股东会报告【答案】B 42、(2017 年)关于货币市场基金宣传推介，下列活动存在违规情况的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 43、关于基金宣传推介材料的原则性要求，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 44、投资者 T 日提交开放式基金认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A.T B.T+3 C.T+1 D.T+2【答案】D 45、（2017 年真题）下列事项中，可以通过加强基金管理人的内部控制来解决的是（）。A.基金业绩不佳 B.基金规模下降 C.基金经理“老鼠仓”D.基金公司员工离职【答案】C 46、下列关于交易型开放式指数基金上市交易特点的说法，错误的是（）。A.基金份额折算后，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化 B.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为 5%C.场内申购和赎回采用份额申购、份额赎回的方式 D.不可抗力导致基金无法接受申购和赎回，基金管理人可以暂停接受投资者的申购和赎回申请【答案】B 47、（）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职
