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1、模拟测试模拟测试 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力检测试卷职业道德与业务规范能力检测试卷 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、基金管理人加强合规文化建设，需要做到（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 2、按照运作方式的不同，投资基金可以分为（）。A.公募基金和私募基金 B.开放式基金和封闭式基金 C.契约型基金和公司型基金 D.证券投资基金和风险投资基金【答案】B 3、基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金份额的发售。基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超
2、过（）个月。A.3；6 B.6；3 C.4；6 D.6；4【答案】B 4、（2019 年真题）基金管理人内部控制的独立性原则要求（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 5、我国上海、深圳证券交易所属于（）。A.基金自律管理机构 B.基金监管机构 C.基金投资顾问机构 D.基金销售机构【答案】A 6、拟开展基金销售业务的机构，应当向工商注册登记所在地的（）派出机构进行注册并取得相应资格。A.证券交易所 B.中国证券登记有限责任公司 C.中国证券投资基金业协会 D.中国证监会【答案】D 7、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。A.推介符合适用性原则的基金 B.提醒客户及时核对交易
3、确认 C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点 D.定期进行投资者回访【答案】A 8、某基金公司在对研究员的绩效考核时，将基金经理对研究员研究能力的评分作为()A.建立科学的投资管理业绩评价体系 B.建立研究与投资的业务交流制度 C.建立严密的研究工作业务流程 D.建立研究报告质量评价体系【答案】D 9、（）年美国财政部金融研究办公室发布资产管理与金融稳定报告。A.2003 年 B.2015 年 C.2013 年 D.2005 年【答案】C 10、产品审批委员会所议事项包括（）。A.B.C.D.【答案】A 11、从下列基金合同规定的资产配置比例看，属于债券基金的是（）。A.
4、基金资产中,政府债券不低于 90，申购或在二级市场购买的股票不超过基金资产的 5 B.基金资产中，政府债券不低于 20，企业债券不低于 60，可以使用不超过的基金资产申购新股 C.基金资产中，企业债券不低于 40，政府债券不低于 40，可以使用不超过的基金资产申购新股在二级市场买入股票 D.基金资产中，政府债券不低于 60，可以使用不超过的基金资产申购新发行的股票，可以使用不超过 5的基金资产用于二级市场买入股票【答案】A 12、股票基金、债券基金的申购和赎回原则（）。A.金额申购、份额赎回 B.份额申购、金额赎回 C.金额申购、金额赎回 D.份额申购、份额赎回【答案】A 13、(2016 年
5、)下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的说法错误的是（）。A.基金合同生效 6 个月以上但不满 1 年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩 B.基金合同生效 1 年以上但不满 10 年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩 C.基金合同生效 10 年以上的，应当登载最近 10 个完整会计年度的业绩 D.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，不需特别说明【答案】D 14、行政监管的特征不包括（）。A.监管时间具有连续性 B.监管主体及其权限具有法定性 C.监管活动具有自觉性 D.监管对象具有广泛性
6、【答案】C 15、基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是（）的风险偏好。A.投资者 B.经理层 C.销售人员 D.托管机构【答案】B 16、ETF 基金管理人在（）需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单。证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每 15 秒发布一次基金份额参考净值，供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。A.每一交易日闭市后 B.每一交易日开市后 C.每一交易日闭市前 D.每一交易日开市前【答案】D 17、职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、
7、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的()特征。A.传承性 B.连续性 C.继承性 D.特殊性【答案】C 18、（）应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。A.监事会 B.总经理 C.合规管理部门 D.督察长【答案】D 19、（2021 年真题）某基金销售有限公司（以下简称该公司）主营依托互联网进行基金销售，该公司基金网于 2017 年 12 月 10 日推出一项名为“十全十美”的年终客户大回馈活动，活动持续 10 天。活动期间，是在该公司基金网参加“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的，即可获得相应数量货币基金份额，证监会派出机构对其进行现场检查
8、时，发现以下事实：A.该公司主要依托互联网进行基金销售，所以不可以通过线下的海报和户外广告进行宣传 B.仅宣传低风险的货币基金，所以可以刊登“业绩稳健、欲购从速”，但不可显示“安心享受成长”C.该公司基金宣传推介资料，应先经该公司负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查 D.该公司自行补贴客户分享奖励，未影响投资人利益，该行为并未违规【答案】C 20、“四位一体”的监管格局不包括（）。A.以政府监管为核心 B.以行业自律为纽带 C.以社会监督为补充 D.以科学技术为基础【答案】D 21、(2017 年)科学的投资管理业绩评价体系不包括（）。A.是否符合基金产品特征和决策程序 B.投资决策记录
9、 C.投资组合情况 D.基金绩效分析【答案】B 22、下列不属于 LOF 与 ETF 区别的是（）。A.申购与赎回的标的不同 B.申购与赎回的场所不同 C.对申购和赎回的限制不同 D.申购与赎回的登记不同【答案】D 23、基金从业人员的下列行为中，符合职业道德规范的是（）。A.从业人员甲在介绍自己所在基金管理公司的投资业绩时，只介绍表现好的基金，刻意忽略表现不好的基金 B.从业人员丁在推介基金时没有对所推介的基金的未来业绩作预测 C.从业人员乙向客户分发自己私下制作的宣传推介材料 D.从业人员丙动员一名退休老工人用自己的退休金购买结构化资产管理计划劣后级份额【答案】B 24、以下货币市场基金不
10、得投资的金融工具是（）。A.现金 B.1 年以内（含 1 年）的银行定期存款、大额存单 C.剩余期限超过 397 天的债券 D.剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的资产支持证券【答案】C 25、开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每 6 个月结束之日起（）日内在管理人网站上披露。A.10 B.45 C.15 D.30【答案】B 26、(2016 年)重新召集的基金份额持有人大会应当由代表（）以上的基金份额持有人参加，方可召开。A.13 B.12 C.23 D.34【答案】A 27、投资决策委员会一般由基金管理公司的（）及其他相关人员组成。A.B.C.D.【答案】A 28、下列
11、哪一项属于研究业务控制的主要内容?（）A.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策 B.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策 C.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管 D.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法【答案】D 29、（2017 年真题）关于基金合同的主要内容，下列说法错误的是（）。A.基金合同中应约定净值的计算方式和披露方式 B.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限 C.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式 D.基金合同应约定基金的投资
12、范围和投资策略【答案】B 30、(2016 年)（）是以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。A.单一国家型股票基金 B.区域型股票基金 C.全球股票基金 D.国内股票基金【答案】C 31、（2017 年真题）某证券投资基金合同生效已超过 10 年，投资业绩表现良好，关于该基金宣传推介材料的业绩登载，下列表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 32、对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品，如（），实现投资组合价值的保本与增值。A.股票 B.债券 C.股指期货 D.货币市场基金【答案】C 33、证券公司从事的客户资产管理业务，不包含（）A.为单一客户办
13、理定向资产管理业务 B.为多个客户办理定向资产管理业务 C.为多个客户办理集合资产管理业务 D.为客户办理特定目的的专项资产管理业务【答案】B 34、基金的募集一般要经过申请、注册、（）、基金合同生效四个步骤。A.宣传 B.预售 C.发售 D.评估【答案】C 35、封闭期的收益公告是指货币市场基金的基金合同生效后，基金管理人于开始办理基金份额申购或者赎回（），在中国证监会指定的报刊和基金管理人网站上披露截至（）的基金资产净值。A.当日；当日 B.当日；前一日 C.次日；当日 D.次日；前一日【答案】B 36、目前，（）对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。A.日本 B.美国 C.瑞士
14、D.德国【答案】B 37、(2016 年)CPPI 是一种通过比较投资组合现时净值与投资组合价值底线，从而动态调整投资组合中（）与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。A.现时总值 B.风险资产 C.投资组合价值平均线 D.保本收益【答案】B 38、证券投资基金销售管理办法作出规定，要求基金销售机构应当注重根据投资者的（）销售不同风险等级的产品。A.风险承受能力 B.愿意承受的风险 C.不同收益预期 D.不同资产规模【答案】A 39、（）决定督察长的聘任、解聘和考核，决定其薪酬待遇。A.监事会 B.股东会 C.董事会 D.经理【答案】C 40、根据证券投资基金法的规定，下列属于中国证
15、券投资基金业协会职责的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 41、(2016 年)（）是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的基金。A.上市开放式基金 B.上市交易型开放式指数基金 C.分级基金 D.开放式基金【答案】A 42、自 2012 年起，新募集的分级基金要求设定单笔认/申购金额的下限：合并募集的分级基金，单笔认/申购金额不得低于（）万元；分开募集的分级基金，B 类份额单笔认/申购金额不得低于（）万元。A.1；5 B.5；10 C.10；10 D.5；5【答案】D 43、以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是()。A.
16、基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险 B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为座谈会和讲座两种形式 C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作 D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作【答案】B 44、在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币()元。A.2 亿 B.5000 万 C.1 亿 D.1.5 亿【答案】C 45、（）是我国基金注册登记机构的职责。A.建立并管理投资者基金份额账户 B.向托管人下达投资指令 C.向管理人下达投资指令 D.提供基金投资咨询【答案】A 46、下列关于常用的寻找潜在客户的方法，说法正确的是（）。A.介绍法是营销人员在开发客户中运用最多的方法 B.缘故法是通过现有客户介绍新客户，主要针对间接客户型群体 C.陌生拜访法利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发 D.缘故法是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发【答案】D 47、基金托管人的最主要职责是
