《过关检测2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范过关检测试卷B卷(含答案)》由会员分享，可在线阅读，更多相关《过关检测2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范过关检测试卷B卷(含答案)（19页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、过关检测过关检测 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范过关检测试卷职业道德与业务规范过关检测试卷 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、投资决策委员会所议事项包括（）。A.B.C.D.【答案】D 2、目前,我国（）开办上市开放式基金业务。A.中国证监登记结算公司 B.上海证券交易所 C.深圳证券交易所 D.基金管理人指定的证券公司【答案】C 3、(2016 年)招募说明书的主要披露事项是（）。A.募集基金的目的和基金名称 B.风险警示内容 C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则 D.基金运作方
2、式【答案】B 4、场外认购的 LOF 份额注册登记在（）。A.基金托管人的注册登记系统 B.中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统 C.基金管理人的注册登记系统 D.中央国债登记结算公司的注册登记系统【答案】B 5、(2016 年)在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是（）。A.承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系 B.承诺通过财务处理降低收费标准 C.承诺及时地将公开的信息与其沟通 D.承诺定期提供详尽的投资策略报告【答案】B 6、随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现的趋势不包括（）。A.提升服务的层次化 B.提升服务的综合
3、化 C.提升服务的专业化 D.深度挖掘互联网销售的效能【答案】B 7、下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是()。A.风险资产投资额=放大倍数安全垫 B.风险资产投资额=放大倍数(投资组合现时净值-价值底线)C.风险资产投资比例=风险资产投资额基金净值 D.风险资产投资比例=风险资产投资额保本资产投资额【答案】D 8、下列不符合基金销售费用规范的是（）。A.基金管理人可以视情况对不同投资人使用不同费率 B.基金管理人应在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目 C.基金管理人应在基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费 D.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投
4、资人收取销售费用【答案】A 9、基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告；经验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起（）日内解除对其采取的有关措施。A.10 B.5 C.7 D.3【答案】D 10、目前，我国公募证券投资基金全部是（）。A.封闭式基金 B.股票基金 C.契约型基金 D.增长型基金【答案】C 11、关于金融与居民理财，下列说法错误的是（）。A.所为金融，简单来讲即货币资金的通融，而货币资金的来源为居民（包括个人和企业）从事的生产活动 B.居民的消费、储蓄与投资意愿跟金融市场的表现关联度较低 C.居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类 D.在生产经营活动中，收入产生
5、盈余的居民希望将他们的货币盈余使用出去，以获得更多的回报，因此产生理财的需求【答案】B 12、（）是指基金管理公司应当明确股东会、董事会、监事会（执行监事）、经理层、督察长的职责权限，完善决策程序，形成协调高效、相互制衡的制度安排。A.股东诚信与合作原则 B.制衡原则 C.业务与信息隔离原则 D.公司独立运作原则【答案】B 13、某投资者通过场外（某银行）投资 1 万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为 1.5%，申购当日基金份额净值为 1.025 元，则其申购手续费和可得到的申购份额为（）。A.147.78 元；9611 份 B.147.78 元；9611.92 份 C.9
6、852.22 元；9611 份 D.9852.22 元；9611.92 份【答案】B 14、（2016 年真题）随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。这是道德（）的特征。A.约束性 B.时代性 C.继承性 D.具体性【答案】C 15、对公开募集基金销售活动的监管内容，不包括（）。A.基金销售适用性监管 B.基金销售合法性监管 C.对基金宣传推介材料的监管 D.对基金销售费用的监管【答案】B 16、基金客户服务的提供方式不包括（）。A.互联网的应用 B.媒体和宣传手册的应用 C.讲座、推介会和座谈会 D.”一对多“服务【答案】D 17、关于公募证券投资基金宣传推介材料，以下
7、表述错误的是（）。A.在基金销售机构某网点 LED 屏幕滚动播放的基金信息介绍短片也属于宣传推介材料 B.基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字 C.基金销售机构的客户经理向特定高端个人客户发送的产品介绍微信不属于宣传推介材料 D.在真实、准确、完整的前提下，宣传推介材料可以登载证券行业专业人士对基金的推荐文字【答案】D 18、下列关于増值型基金、收入型基金和平衡型基金的风险和收益的关系，说法正确的有（）。A.增值型基金的风险大，收益高 B.收入型基金的风险大，收益高 C.平衡型基金的风险小，收益较低 D.收入型基金的风险、收益介于增长型基金与平衡型基金之间【答案】A 19、
8、（2016 年真题）下列属于基金托管人职责的是（）。A.编制中期和年度基金报告 B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案 C.依法募集资金。办理基金份额的发售和登记事宜 D.安全保管基金财产【答案】D 20、(2017 年)下列关于金融机构的作用的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 21、基金所投资的有价证券主要是在（）或银行间市场公开交易的证券。A.中央银行 B.基金管理公司 C.期货交易所 D.证券交易所【答案】D 22、基金销售机构包括基金管理人以及经（）认定的可以从事基金销售的其他机构。A.基金托管人 B.中国证监会 C.证券交易所 D.中国证券登记结算公司【答
9、案】B 23、在 1970 年以前，美国的共同基金大多数都是()。A.证券基金 B.股票基金 C.债券基金 D.封闭式基金【答案】B 24、国内金融市场分为（）的金融市场。A.B.C.D.【答案】D 25、（）年 7 月，新的企业会计准则在基金业得到全面实施，为基金行业更为透明准确的信息披露提供了保证。A.2006 B.2007 C.2008 D.2009【答案】B 26、（2020 年真题）关于 QDII 基金的申购赎回，投资者甲认为，由于境外交易所的开市时间不同，因此 QDII 基金的申购赎回的开放时间与一般开放式基金不同；投资者乙认为，QDII 基金的申购赎回与一般开放式基金相同，在 T
10、+1 日对申购和赎回申请进行确认。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是（）。A.甲、乙的观点都错误 B.甲、乙的观点都正确 C.甲的观点正确，乙的观点错误 D.甲的观点错误，乙的观点正确【答案】A 27、（）负责公司所有产品的审核、决策和监督执行。A.研究委员会 B.产品审批委员会 C.投资委员会 D.风控委员会【答案】B 28、买卖封闭式基金的交易账户开立，下列说法错误的是。（）A.基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易 B.个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续 C.每个有效证件在同一市场可以开立 2 个封闭式基金账户 D.每位投资者只能开设和使用个资金
11、账户【答案】C 29、（2021 年真题）某私募投资经理的下列行为，不违反保守秘密要求的是（）。A.与其他私募基金管理公司投资经理讨论各自所在机构投资组合 B.将所在机构管理层会议纪要隐去公司名称后发送给朋友 C.受邀为潜在客户介绍其所在机构的投资理念 D.离职 3 年后，与原机构其他投资经理交流客户交易信息【答案】C 30、基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。A.1 B.3 C.5 D.10【答案】B 31、下列属于基金按照投资对象不同分类的是（）。A.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金 B.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金 C
12、.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金 D.股票基金、债券基金、保本基金、指数基金【答案】C 32、(2016 年)对于变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项的基金管理公司，国务院证券监督管理机构应当自受理其申请之日起（）日内作出批准或者不予批准的决定。A.15 B.30 C.45 D.60【答案】D 33、下列不符合行为金融理论研究结果的描述的是()。A.金融学家在投资时不会受制于心理偏差的影响 B.机构投资者在投资时会受制于心理偏差的影响 C.基金经理在投资时会受制于心理偏差的影响 D.个人投资者在投资时会受制于心理偏差的影响【答案】A 34、(2016 年)基金管理人内部控制机
13、制不包括（）。A.公司管理层对人员和业务的监督控制 B.员工自律 C.部门主管的检查监督 D.证监会及派出机构检查、监督和指导【答案】D 35、（），一批由中资或外资金融机构在境外设立的“中国概念基金”相继推出。A.20 世纪 90 年代末期 B.20 世纪 60 年代以后 C.20 世纪 80 年代末期 D.20 世纪 40 年代以后【答案】C 36、投资决策委员会一般由基金管理公司的（）及其他相关人员组成。A.B.C.D.【答案】A 37、关于公募基金半年度报告，以下说法错误的是（）。A.半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告 B.半年度报告要披露过去 1 个月的净值增长率 C.半年度
14、报告只需披露当期的主要会计数据和财务数据 D.半年度报告需要进行审计【答案】D 38、契约型基金依据（）成立。A.基金合同 B.公司章程 C.股东大会 D.会员大会【答案】A 39、适用于简易程序的产品不包括（）。A.分级基金 B.混合基金 C.债券基金 D.货币基金【答案】A 40、开放式基金的认购采取（）的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上不是直接填写需要认购多少份基金份额，而是填写需要认购多少金额的基金份额。A.金额认购 B.份额认购 C.差额认购 D.一篮子股票认购【答案】A 41、根据证券投资基金法的规定，封闭式基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资
15、。A.5 B.10 C.20 D.30【答案】B 42、根据基金职业道范中保密的基金要求，下列做法错误的是（）。A.不公开尚处于禁止公开期间的信息 B.不向第三者透露作为秘密的信息 C.与同事交流自己已获得的秘密 D.不泄露执行活动中所获知的内幕信息【答案】C 43、（2016 年真题）关于基金、股票、债券，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 44、基金投资顾问机构及其从业人员的法定业务不包括（）。A.提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据 B.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述 C.向投资者承诺或者保证投资收益 D.不得损害服务对象的合法权益【答案】C 45、基金募集
16、失败，（）应当以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金份额持有人 D.中国证监会【答案】A 46、(2017 年)下列关于风险评估的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 47、投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3【答案】C 48、（2016 年真题）以下不属于中国证券投资基金业协会的职责的是（）。A.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益 B.制定证券投资基金活动监督管理规划，并行使审批、核准或者注册权 C.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分 D.依法办理非公开募集基金的登记、备案【答案】B 49、对社保基金资产进行投资管理属于基金管理公司的（）。A.受托管理业务 B.基金销售业务 C.基金管理业务 D.募集资金活动【答案】A 50、（）是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。
