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1、复习过关复习过关 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范过关检测试卷职业道德与业务规范过关检测试卷 A A 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、目前，国内的基金销售机构可分为（）和（）两种类型。A.直销，代销 B.级，二级 C.场内，场外 D.优先，次级【答案】A 2、关于投资者教育，以下描述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 3、基金销售机构内部控制原则不包括（）。A.健全性原则 B.有效性原则 C.及时性原则 D.相互制约原则【答案】C 4、下列基金销售机构的基金销售行为的说法中，错误的是（）。
2、A.不能以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平 B.不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂 C.可以通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准 D.不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金【答案】C 5、基金经理任职应具备的条件不包括()。A.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试 B.具有 3 年以上证券投资管理经历 C.没有公司法证券投资基金法等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形 D.最近 5 年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚【答案】D 6、关于公司型基金的说法，错误的是（
3、）。A.基金投资者是基金公司的股东 B.公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权 C.依据基金合同成立 D.在法律上具有独立法人地位的股份投资公司【答案】C 7、关于基金销售人员基本行为规范，下列说法中错误的是（）。A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者 B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意 C.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种 D.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为各自精细制作的材料【答案】D 8、基金招募说明书应当包括下列内容（）。A.B.C.D.【答案】D 9、持有（）以上基金份额的基金份额持有人可以自
4、行要求召开持有人大会。A.5%B.10%C.20%D.25%【答案】B 10、在企业内部，任何个人无论权力多大、位置多高，都不能凌驾于内部控制制度之上行事，也不能对既定的内部控制制度“绕弯”执行。这指的是内部控制的（）。A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.以上都是【答案】B 11、下列选项不属于投资者教育内容的是（）。A.投资决策教育 B.权益保护教育 C.资产配置教育 D.投资实践教育【答案】D 12、基金注册登记机构的主要职责包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 13、封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（）人以上。A.50
5、 B.100 C.200 D.300【答案】C 14、(2017 年)下列关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 15、基金管理人既应当载明收取销售费用的项目、条件和方式，又应当载明费率标准及费用计算方法的是（）。A.基金合同、招募说明书 B.基金合同、公告 C.招募说明书、公告 D.基金合同、招募说明书、公告【答案】C 16、下列主体中，应当加入基金业协会的是（）A.基金管理人、基金服务机构 B.基金托管人、基金服务机构 C.基金服务机构、登记结算机构 D.基金管理人、基金托管人【答案】D 17、LOF 在交易所的交易规则，
6、说法错误的是（）。A.买入 LOF 申报数量应当为 100 份或其整数倍 B.申报价格最小变动单位为 0.001 元人民币 C.深圳证券交易所对 LOF 交易实行价格涨跌幅限制 D.投资者 T 日卖出基金份额后的资金当日即可到账【答案】D 18、职业道德的特征包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 19、(2017 年)法律既规定了相关的权利，也会规定相应的义务，而道德往往只规定义务方面的内容，并不要求对等的权利，这主要说明了道德和法律（）。A.调整范围不同 B.内容结构不同 C.调整手段不同 D.表现形式不同【答案】B 20、（2019 年真题）基金管理公司设立基金产品时，以下会计行为
7、正确的是（）。A.为提高基金估值效率，对产品投资标的统一采用成本法估值 B.建立复核制度，防止会计差错产生 C.将同类型产品合并记账，提高记账效率 D.将基金资产计入公司净资产【答案】B 21、基金经理任职应当具备的条件包括（）。A.取得基金从业资格 B.未通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试 C.具有 1 年以上证券投资管理经历 D.最近 5 年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚【答案】A 22、（2016 年真题）关于基金管理人风险管理的内容，下列说法不正确的是（）。A.风险评估可以采用定性和定量相结合的方法 B.基金管理人应对每一个重要的
8、风险进行评价 C.行为监控主要监控基金管理人经理层的活动 D.基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础【答案】C 23、（）在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。A.证券业协会 B.中国证监会及其派出机构 C.基金业协会 D.监控中心【答案】B 24、下列关于守法合规的基本要求，说法不正确的是（）。A.熟悉法律法规等行为规范 B.基金从业人员应当自觉遵守自律准则规定的各类行为规范 C.基金从业人员应当积极配台基金监管机构的监管 D.欺诈客户【答案】D 25、根
9、据证券投资基金法规定，基金托管人应当履行的首要职责是（）。A.安全保管基金财产 B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项 D.按照规定监督基金管理人的运作投资【答案】A 26、目前，我国基金的交易佣金不得高于成交金额的（）。A.0.025%B.0.5%C.0.05%D.0.3%【答案】D 27、下列不可以视为合格投资者的是（）。A.职工福利等补贴 B.社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金 C.依法设立并在中国基金业协会备案的投资计划 D.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员【答案】A 28、担任非公开募集基金的基
10、金管理人实行（）。A.审批制 B.登记制 C.注册制 D.核准制【答案】B 29、（）不属于成为专业投资者的条件。A.具有 2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的高管人员 B.依法设立的金融机构 C.获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师 D.金融资产不低于 100 万元的个人【答案】D 30、下列关于对冲基金说法正确的是（）。A.一般以公募基金为主要方式 B.意思是风险对冲过的基金，其投资风险低于传统的证券投资基金 C.起源于 20 世纪 50 年代的英国金融市场 D.一般广泛投资于金融衍生品【答案】D 31、在证券市场交易中，（）是市场存在的基础。A.投资决策 B
11、.道德风险 C.经济的发展 D.信息不对称【答案】D 32、基金募集申请获得（）核准前，基金销售机构不得办理基金销售业务。A.中国证券业协会 B.中国证监会 C.中国证监会派出机构 D.工会【答案】B 33、关于基金交易业务控制的内容，以下表述正确的是（）。A.基金交易应实行集中交易制度，基金经理直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易 B.公司应当执行公开的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公正对待 C.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并自行保管 D.公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施【答案】D 34、基金业协会的权力机构为（）
12、。A.会员大会 B.董事会 C.监事会 D.股东大会【答案】A 35、（）是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。A.LOF B.ETF C.QDII D.QFII【答案】C 36、从基金管理人的角度看，证券投资基金运作活动不包括（）。A.基金的后台管理 B.基金的市场营销 C.基金的投资管理 D.基金的自律监管【答案】D 37、基金合同一般不约定（）的权利和义务 A.基金销售机构 B.基金管理人 C.基金份额持有人 D.基金托管人【答案】A 38、（2016 年真题）基金管理人、基金销售机构应当将客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。
13、A.15 B.12 C.9 D.6【答案】A 39、避险策略基金通常将大部分资金投资于（）。A.与基金到期日一致的股票 B.与基金到期日一致的货币市场工具 C.衍生金融工具 D.与基金到期日一致的债券【答案】D 40、（2019 年真题）关于公募基金销售活动，以下合规的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 41、(2017 年)关于基金销售费用，下列表述错误的是（）。A.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准 B.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金赎回费率及简单举例 C.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公
14、告中载明基金客户维护费及简单举例 D.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金认购申购费率及简单举例【答案】C 42、（2016 年真题）在 1970 年以前，美国的共同基金大多数都是（）。A.证券基金 B.股票基金 C.债券基金 D.封闭式基金【答案】B 43、（2017 年真题）下列关于基金宣传材料的说法中，错误的是（）。A.基金宣传材料与基金合同保持一样，具有同等法律效力 B.基金宣传材料是投资者了解基金的渠道 C.基金宣传册材料应避免夸大业绩或以诱导性语言吸引投资者 D.基金宣传材料是基金对外展示的平台【答案】A 44、下列关于诚实守信的基本要求，说法不正确的是（）。A.
15、不得欺诈客户 B.不得进行内幕交易 C.不得操纵市场 D.持证上岗【答案】D 45、下列属于基金管理人内部控制基本要素的是（）。A.控制环境 B.控制活动 C.内部监控 D.以上都正确【答案】D 46、开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.10%B.25%C.30%D.50%【答案】B 47、（2016 年真题）关于基金申购费，以下表述错误的是（）。A.申购费和认购费一样，可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式 B.后续收费方式是指在赎回时从赎回金额中扣除的收费方式 C.货币市场基金申购费较高 D.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的
16、优惠【答案】C 48、（）要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露。A.真实性原则 B.规范性原则 C.及时性原则 D.完整性原则【答案】D 49、基金市场的服务机构不包括()。A.基金注册登记机构 B.律师事务所 C.证券交易所 D.基金投资咨询机构【答案】C 50、下列不属于道德与法律的区别的是()。A.表现形式不同 B.内容结构不同 C.调整手段不同 D.调整对象不同【答案】D 51、以下关于促进资产管理业务规范健康发展的方法包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 52、下列关于申购份额及赎回金额的计算公式中，正确的是（）。A.净申购金额=申购金额（1申购费率）B.申购费用=申购金额+净申购金额 C.赎回金额=赎回数量*赎回当日基金份额净值 D.申购份额=净申购金额申购当日基金份额净值【答案】D 53、基金定期公告主要是（）。A.基金季度报告 B.基金半年度报告 C.基金年度报告 D.以上都是【答案】D 54、证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过（）实现的。A.购买大量消费品 B.直接向工商企业提供信贷
