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1、备考检测备考检测 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷职业道德与业务规范模拟考试试卷 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A.5%B.15%C.10%D.20%【答案】C 2、按照现行法规要求，非公开募集基金的管理人应当在基金募集完毕后，向（）进行产品备案。A.中国证券投资基金业协会 B.中国人民银行 C.中国证券监督管理委员会 D.中国证券业协会【答案】A 3、基金销售人员从事销售活动的
2、禁止性情形包括()。A.根据机构投资者的需求提供公募基金未公开的信息 B.提示投资者注意投资基金的风险 C.征得投资者的同意后推介基金 D.引导投资者到基金管理公司的网上交易系统开户交易【答案】A 4、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。A.T+3，T+7 B.T+2，T+3 C.T+1，T+2 D.T，T+1【答案】C 5、除中国证监会另有规定外，QDII 基金可投资于（）等金融产品或工具。A.商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具 B.购买不动产 C.购买
3、贵金属或代表贵金属的凭证 D.购买实物商品【答案】A 6、基金募集期限届满时，基金合同的生效条件之一是：开放式基金的基金份额持有人的人数不少于（）人。A.100 B.150 C.200 D.300【答案】C 7、（）的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。A.股票基金 B.债券基金 C.货币市场基金 D.混合基金【答案】C 8、中国证监会工作人员存在下列哪种行为，可以不需承担的法律义务（）。A.利用职务牟取私利 B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财物 C.公正廉洁，接受监督 D.收受他人财物【答案】C 9、基金信息披露应满足的原则不包括（）。A.完整性 B.规范性 C.真
4、实性 D.灵活性【答案】D 10、(2016 年)规范性原则、易解性原则和易得性原则属于信息（）应遵循的要求。A.披露内容 B.披露形式 C.披露时间 D.披露地点【答案】B 11、根据有关规定，基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.25%B.20%C.30%D.10%【答案】A 12、与其他金融工具相比较，基金是一种（）。A.受益凭证 B.股权凭证 C.信用凭证 D.债权凭证【答案】A 13、()是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。A.虚假记载 B.误导性陈述 C.重大遗漏 D.诋毁他人【答案】A 14、目前，居民理财
5、主要方式是货币储蓄和（）。A.融资 B.筹资 C.投资 D.基金【答案】C 15、国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略和（）。A.股票保险策略 B.债券保险策略 C.固定比例投资组合保险策略 D.差值保险策略【答案】C 16、(2016 年)以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是（）。A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险 B.从投资者教育工作形式的时空角度看.可分为座谈会和讲座两种形式 C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作 D.中国证券投资基金
6、业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作【答案】B 17、基金的市场营销主要涉及的内容包括（）。A.基金份额的募集与客户服务 B.基金份额的登记与基金份额的募集 C.基金的投资管理与客户服务 D.基金份额投资管理与基金份额的登记【答案】A 18、（2016 年真题）基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会聘请广告公司进行策划，其中符合基金销售机构人员行为规范的策划内容有（）。A.为参会者举办抽奖活动 B.举办买基金送保险的活动 C.宣传基金管理人将拿出一部分认购费收入回馈认购基金的投资者 D.宣传基金公司的过往业绩并同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现【答案】D 19、下列关
7、于基金销售人员基本行为规范的表述，不正确的是（）。A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者 B.基金销售人员可以根据过往业绩预测所推介基金的未来业绩 C.基金销售人员应当自觉避免个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突 D.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，井客观介绍基金的风险收益特征【答案】B 20、存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。A.1 B.2 C.3 D.6【答案】D 21、（2016 年真题）以下关于基金管理人内部控制有效性原则的说法中，正确的是（）。A.内部控制有效性原则要
8、求基金管理人所实施的内部控制政策与措施能够适应基金监督的法律要求 B.内部控制有效性要求基金管理人的内部控制制度只针对相关基金管理人员，无需涉及所有人 C.内部控制有效性原则是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益 D.内部控制有效性是指内控制度在必要时可以由高管“绕弯”执行【答案】A 22、基金宣传推介材料必经的报备环节是（）。A.基金销售业务的高管 B.督察长 C.所在地中国证监会派出机构 D.以上都是【答案】D 23、证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的()三大部分。A.份额核算 B.基金登记 C.基金交易 D.后
9、台管理【答案】D 24、小张出于本金风险考虑，卖出所有股票投资持仓，购买了某银行推出的可实时赎回的余额宝产品，获取较为固定的理财收益。以下说话错误的是（）。A.在发生金融危机或系统性金融风险的情况下，小张的本金有一定的收回风险 B.小张放弃了具有收益不确定性的股票投资，转而通过储蓄理财的方式获取相应的利息收益 C.小张的上述行为不仅是其个人的经济活动，也是现代金融供求组成部分 D.由于本金安全得不到银行的保证，小张的理财行为被归类投资理财【答案】B 25、关于公募基金基金份额持有人大会可行使的职权，以下表述错误的是（）。A.决定基金合同的延期 B.决定更换基金中介机构 C.决定更换基金托管人
10、D.决定更换基金管理人【答案】B 26、公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报（）备案。A.证券业协会 B.基金业协会 C.中国证监会 D.国务院【答案】C 27、投资基金集中社会资金的方式主要为向投资者发行（）。A.资金拨付确认函 B.股票 C.受益凭证 D.债务凭证【答案】C 28、公开募集基金的基金合同不包括（）。A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 B.基金财产的投资方向和投资限制 C.基金管理人和基金托管人的名称和住所 D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名【答案】D 29、销
11、售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，现在或未来能够获取一定的利润。这属于市场细分（）的要求。A.利润原则 B.识别原则 C.可测原则 D.易入原则【答案】A 30、(2016 年)基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。A.3 B.2 C.1 D.5【答案】B 31、内幕信息的构成要素不包括（）。A.来源可靠的信息 B.“重要”的信息 C.及时的信息 D.“非公开”的信息【答案】C 32、关于流动性风险，下列说法错误的是（）。A.流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进
12、行证券交易的风险；B.投资组合都能应付客户赎回要求 C.管理流动性风险，要通过建立适时、合理、有效的风险管理机制；D.管理流动性风险，要平衡资产的流动性与盈利性，建立流动性预警机制，将流动性风险控制在可承受的范围之内。【答案】B 33、关于证券投资基金法对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定，以下说法正确的是（）。A.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申报 B.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报 C.基金管理人业人员配偶禁止进行证券投资 D.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人申报【答案】D 34、我国国内保本基金为实
13、现保本的目的，主要选择的投资策略是（）A.对冲保险策略 B.动态比例投资组合保险策略 C.衍生金融工具组合保险策略 D.CPP【答案】D 35、（2017 年真题）某基金管理公司一只公募基金的基金合同在 2017 年 1 月10 日生效，则该公司应当在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告的日期是（）。A.2017 年 1 月 11 日 B.2017 年 1 月 13 日 C.2017 年 1 月 12 日 D.2017 年 1 月 14 日【答案】A 36、目前可申请从事基金销售的主要机构不包括（）。A.证券公司 B.证券投资咨询机构 C.独立基金销售机构 D.期货公司【答案】D 37、基
14、金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知()，并向()报告。A.基金托管人;中国证监会 B.基金管理人;中国基金业协会 C.基金托管人;中国基金业协会 D.基金管理人;中国证监会【答案】D 38、（）要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露。A.真实性原则 B.规范性原则 C.及时性原则 D.完整性原则【答案】D 39、()是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。A.中国证监会 B.证券交易所 C.证券业协会 D.证券基金机构【答案】A 40、货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般（）日即可从基金的银
15、行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。A.T B.T+2 C.T+1 D.T+3【答案】C 41、债券基金与股票基金相比，其净值波动性通常（）。A.相同 B.大小无法确定 C.较小 D.较大【答案】C 42、（），十届全国人大常委会第五次会议审议通过证券投资基金法并于2004 年 6 月 l 日施行，基金业的法律规范得到重大完善。A.2002 年 10 月 28 日 B.2003 年 11 月 28 日 C.2003 年 10 月 28 日 D.2002 年 11 月 28 日【答案】C 43、（2016 年真题）下列哪一项不属于基金托管业务的重大事件?（）A.基金托管人的专门基
16、金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在 1年内变动超过 20 B.托管人的法定名称或住所发生变更 C.发生涉及托管业务的诉讼 D.托管人的负责人受到严重行政处罚【答案】A 44、下列不属于分级基金份额认购的特点是（）。A.募集方式分为合并募集和分开募集 B.合并募集投资者可以以母基金代码进行认购 C.分开募集仅限于债券型分级基金 D.认购方式包括现金认购和证券认购【答案】D 45、（2017 年真题）王先生认购该基金的认购费用为（）元。A.1080 B.1080.18 C.1060.9 D.1061.08【答案】C 46、基金销售业务信息管理平台的前台业务系统应具备的功能不包括（）。A.提供投资资讯及收益预测功能 B.对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能 C.交易功能 D.为基金投资人提供服务的功能【答案】A 47、科学的投资管理业绩评价体系不包括（）。A.是否符合基金产品特征和决策程序 B.投资组合情况 C.基金绩效分析 D.投资决策记录【答案】D 48、关于信息技术系统风险，下列说法错误的是（）。A.信息技术系统尤其是重要信息技术系统应具有确保各种情况下业务持续运作的冗
