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1、题库测试题库测试 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷职业道德与业务规范模拟考试试卷 A A 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、关于基金销售机构人员的培训制度，如下表述错误的是（）。A.员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求 B.基金销售机构应通过培训考试等方式，确保员工理解掌握相关法律法规 C.员工培训情况属于内部信息，可以不用记录存档 D.基金销售机构应建立员工培训制度【答案】C 2、下列属于基金客户服务内容的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 3、封闭式基金的申报价格最小变
2、动单位为（）。A.0.001 元人民币 B.0.005 元人民币 C.0.01 元人民币 D.0.1 元人民币【答案】A 4、下面不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是（）。A.证券投资基金管理公司管理办法 B.公开募集证券投资基金运作管理办法 C.公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范 D.证券投资基金销售管理办法【答案】C 5、对于基金合同生效 1 年以上但不满 10 年的基金，关于其宣传推介材料业绩登载，以下说法错误的是()A.如宣传推介材料公布日在下半年，还应当登载当年年初以来的业绩 B.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或摘取自基金定期报告 C.应当登载自合同生效当年开始
3、所有完整会计年度的业绩 D.计算业绩表现数据应按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则【答案】A 6、基金管理公司督察长履行职责的范围是()。A.仅负责基金投资运作的所有环节 B.仅负责公司份额登记的所有环节 C.仅负责公司稽核部的人员设置及业务管理 D.基金及公司运作的所有业务环节【答案】D 7、风险管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投资流程和投资授权制度 B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为 C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行清况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定 D.加强从业人员的岗前教育【答案】D
4、8、基金管理人合规培训的具体内容不包括（）。A.国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规 B.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度 C.案例警示教育 D.基金公司投资决策的依据【答案】D 9、（）中国证券业协会证券投资基金业委员会（以下简称“基金业委员会”）成立，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。A.2002 年 7 月 4 日 B.2002 年 12 月 4 日 C.2004 年 12 月 4 日 D.2002 年 8 月 4 日【答案】C 10、下列不属于基金管理人内部控制机制的是()。A.风险控制制度 B.员工自律 C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门
5、和各项业务的监督控制 D.董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导【答案】A 11、基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。A.商业秘密 B.客户资料 C.内幕信息 D.来源不可靠、模棱两可的信息【答案】D 12、避险策略基金常见的保本比例是（）。A.60%80%B.70%90%C.80%100%D.100%150%【答案】C 13、基金管理人的（）负责贯彻执行合规政策。A.督察长 B.监事会 C.经理层 D.合规管理部门【答案】C 14、下列哪一项不属于合规风险的主要种类?（）A.投资合规性风险 B.监管合规性风险 C.销售合规性风险 D.反洗钱合规性风险【答案】B
6、15、下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是（）。A.具有 5 年以上证券投资管理经历 B.最近 3 年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚 C.通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试 D.取得基金从业资格【答案】A 16、下列关于基金销售行为的说法错误的是()。A.基金销售机构不得采取抽奖的方式销售基金 B.基金销售机构可以采取送基金份额的方式销售基金 C.基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用 D.基金销售机构不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平【答案】B 17、(2016 年)下列关于可以现金替代的说法
7、错误的是（）。A.可以现金替代的替代金额=替代证券数量该证券最新价格（1+现金替代溢价比例）B.现金替代溢价又被称为“现金替代保证”C.收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代的证券，基金管理人需在证券恢复交易后买入，而实际买入价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异 D.收取现金替代溢价的原因是为了保证基金经理的操作水平不被市场以外的原因影响【答案】D 18、基金管理公司董事会审议事项中必须经 2/3 以上独立董事通过的是（）。A.B.C.D.【答案】D 19、（）是规范基金管理人、基金托管人和基金份额持有人等基金当事人权利义务关系的协议。A.基金合同 B.基金招募说明书 C.
8、基金代销协议 D.基金托管协议【答案】A 20、下列不属于基金售后服务的是（）。A.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务 B.提醒客户及时核对交易确认 C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径 D.定期进行投资者回访【答案】A 21、以下不属于金融市场构成要素的是（）。A.金融工具 B.金融交易的组织方式 C.市场参与者 D.外部环境【答案】D 22、投资基金可以按照（）标准进行分类。A.B.、C.、D.、【答案】D 23、关于 ETF 和 LOF 以下选项有哪些是不正确的是（）。A.ETF 是指数型基金的一种 B.ETF 在本质上是开放式基金 C.ETF 与 LOF 的
9、区别之一是前者的申购和赎回均以现金进行 D.LOF 可以在代销网点或交易所申购、赎回 ETF 通过交易所申购、赎回【答案】C 24、不能召集基金份额持有人大会的组织或机构是（）。A.基金份额持有人 B.基金销售机构 C.基金托管人 D.基金管理人【答案】B 25、基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。以下说法正确的是（）。A.对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于 1%的赎回费 B.对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于 1.5%的赎回费 C.对持续持有期长于 6 个月的投资人，应当将不低于基金份额净值的 15%计入基金财产 D.对持续持有期长于 6 个月的投资人，应当将
10、不低于基金份额净值的 25%计入基金财产【答案】B 26、(2017 年)基金管理人合规管理应遵循的基本原则不包括（）。A.独立性原则 B.公正性原则 C.成本收益原则 D.专业性原则【答案】C 27、开放式基金的投资人开立的（）是基金注册登记人为基金投资人开立的、用于记录其持有的基金份额及其变动情况的账户。A.基金账户 B.证券账户 C.资金账户 D.第三方账户【答案】A 28、下列关于经理层人员，说法错误的是（）。A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益 B.经理层人员应当维护公司的
11、统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员 C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况 D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送【答案】D 29、（2020 年真题）中国证监会最新发布的指引中规定了新的投资限制，但某公基金管理公司因风控人员离职而未能及时在投资系统中设置阈值，导致投资违规，该公司违反了内部
12、控制的（）。A.独立性原则 B.健全性原则 C.相互制约原则 D.有效性原则【答案】B 30、（2017 年真题）关于公开募集基金的募集、发售活动，下列描述正确的是（）。A.应当经中国证监会注册后募集 B.基金份额的发售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金销售机构办理 C.应当由基金管理人管理，并由基金管理人决定是否委任基金托管人托管 D.仅向特定对象募集资金并累计超过 200 人【答案】A 31、（2018 年真题）基金销售机构应妥善管理基金份额持有人的开户资料，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保持（）。A.5 年 B.10 年 C.20 年 D.15 年【答案】D 32、(201
13、6 年)某开放式基金的赎回费率设置为“对于持有时间超过 2 年的基金份额，其赎回费率为 0.25%”某投资者于 2016 年 8 月 5 日 15：00 赎回该开放式基金 10 万份，持有时间为 2 年 1 个月，2016 年 8 月 5 日基金单位净值为1.024 元，2016 年 8 月 6 日基金单位净值为 1.025 元，则其赎回手续费为（）。A.256.00 元 B.256.25 元 C.250.00 元 D.255.25 元【答案】A 33、根据中华人民共和国证券投资基金法的规定，关于中国证监会依法履行职责有权采取的监管措施，下列说法正确的是（）。A.中国证监会办案人员在调查与违法
14、案件有关的资金账户、证券账户和银行账户时，必须获得公安机关的协助 B.在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖 C.经中国证监会主要负责人批准，办案人员可以复制基金公司的任意交易记录 D.对怀疑已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产的，中国证监会办案人员可以直接予以冻结或者查封【答案】B 34、通常情况下与股票和债券相比，证券投资基金是一种（）的投资品种。A.高风险、高收益 B.风险相对适中、收益相对稳健 C.低风险、低收益 D.基本没有风险【答案】B 35、以下原则中，（）不是基金监管的基本原则。A.适度监管原
15、则 B.合理监管原则 C.审慎监管原则 D.依法监管原则【答案】B 36、（）是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。A.流程风险 B.制度风险 C.新业务风险 D.业务持续风险【答案】D 37、根据证券投资基金销售管理办法的规定，关于基金宣传推介材料，以下表述错误的是（）。A.基金宣传资料在面对特定群体展示时，才可以通过诱导性表述促成客户交易 B.基金宣传资料是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道 C.基金宣传推介材料必须符合监管机构等出台的相关法规 D.基金管理公司和基金销售机构不得在基金宣传材料中夸大产品业绩【答案】A 38、(2
16、017 年)基金的招募说明书更新的频率是（）。A.每半年 B.每季度 C.每年 D.依据实际需要进行更新【答案】A 39、下列关于债券基金与债券的不同，说法错误的是（）。A.债券基金的收益不如债券的利息固定 B.债券基金有确定的到期曰 C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难预测 D.投资的风险不同【答案】B 40、（2021 年真题）A 基金持有的一只债券的发行人违约，基金管理人在该基金年度报告中披露其代表基金起诉并获得赔偿，但事实上法院尚未就该案做出判决。基金管理人上述行为涉嫌（）等信息披露违法行为。A.承诺效应 B.虚假记载 C.重大遗漏 D.误导性陈述【答案】B 41、（）是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。A.伞型基金 B.分级基金 C.契约型基金 D.封闭式基金【答案】A 42、董事会审议（）事项，应当经过 2/3 以上的独立董事通过。A.公司及基金投资运作中的重大关联交易 B.公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所 C.公司管理的基金的半年度报告和年度报告 D.以上都是【答案】D 43、投资者
