《模拟测试2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力能力测试试卷B卷(含答案)》由会员分享，可在线阅读，更多相关《模拟测试2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力能力测试试卷B卷(含答案)（23页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、模拟测试模拟测试 20232023 年中级银行从业资格之中级银行业法年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力能力测试试卷律法规与综合能力能力测试试卷 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、（）是我国商业银行最为复杂的风险种类，同时也是银行面临的最主要的风险。A.法律风险 B.操作风险 C.信用风险 D.市场风险【答案】C 2、下列关于合规管理的说法，不正确的是（）。A.合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致 B.商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险 C.商业银行应当设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位 D.商业
2、银行因经营活动不合规造成声誉损失的风险不属于合规风险【答案】D 3、按金融工具的职能划分，其中用于支付、便于商品流通的工具是()。A.债权?B.股票?C.期权?D.票据【答案】D 4、银行业监督管理机构查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户必须经()批准。A.国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人 B.国务院银行业监督管理机构或者银监会市一级以上派出机构负责人 C.地方政府 D.当地公安部门【答案】A 5、下列关于固定利率与浮动利率的说法，错误的是（）。A.固定利率便于计算成本和收益 B.浮动利率能够灵活反映市场上资金供求状况，更好的发挥利率调节的作用 C
3、.浮动利率便于计算与预测成本和收益 D.固定利率是指在整个借贷合同期内，利率不因市场资金供求状况或其他因素而变化【答案】C 6、关于银行业金融机构在行政强制中的配合义务，以下表述错误的是（）。A.法律规定以外的行政机关或者组织要求划拨当事人存款的，银行业金融机构应当拒绝 B.行政机关逾期未作出处理决定或者解除冻结决定的，银行业务金融机构不得自行解除冻结 C.银行业金融机构接到行政机关已发做出的冻结通知书或者划拨存款、汇款决定后，应当立即即予以冻结或划拔 D.银行业金融机构已发配合行政机关冻结当事人存款、汇款的，不得在冻结前向当事人泄露信息【答案】B 7、在短期内，影响银行价值的主要变量是（）。
4、A.净现金流量 B.总资产账面价值 C.获取现金流量的时间 D.与现金流量相关的风险【答案】A 8、互联网消费金融业务由（）负责监管。A.人民银行 B.银监会 C.证监会 D.保监会【答案】B 9、（）是银行增加一级资本最便捷的方式，相对于发行股票来说。其成本相对要低得多。A.留存利润 B.长期次级债务 C.可转换债券 D.混合资本债券【答案】A 10、（）是证券发行和交易制度的核心，投资者可以获取与证券有关的信息，以供投资者投资决策时参考。A.公正原则 B.公信原则 C.公开原则 D.公平原则【答案】C 11、（）不属于操作风险计量方法。A.基本指标法 B.标准法 C.高级计量法 D.内部评
5、级法【答案】D 12、()负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。A.中国人民银行 B.国务院 C.中国银行业监督管理委员会 D.中国银行业协会【答案】C 13、行政强制设施的设定分为（）和（）。A.行政强制措施的设定，行政强制执行的设定 B.行政强制监管的设定，行政强制处罚的设定 C.行政强制措施的设定，行政强制监管的设定 D.行政强制执行的设定，行政强制监管的设定【答案】A 14、（）是由国务院授权成立的中国银行业监督管理委员会统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构，维护银行业的合法、稳健运行。A.银行自我监管 B.银行业外部监管 C.行业自律 D
6、.市场约束【答案】B 15、定期存款中存款方式不属于整笔存入的是()。A.零存整取 B.整存零取 C.存本取息 D.整存整取【答案】A 16、银行外汇牌价表中的现钞买人价是指()。A.中国人民银行公布的当日外汇牌价 B.银行买入外汇的价格 C.居民个人到银行换取外汇的价格 D.银行买人外币现钞的价格【答案】D 17、行政机关作出行政处罚决定之前，应当告知当事人有要求举行听证的权利。当事人在行政机关告知之后（）日内提出要求听证的，行政机关应当举行听证。A.2 B.3 C.5 D.10【答案】B 18、下列关于利率的表述，错误的是（）。A.名义利率没有考虑通货膨胀对利息的影响 B.在通胀条件下，实
7、际利率是不易被观察到的 C.反映借款成本和贷款收益的是名义利率 D.实际利率是名义利率扣除通货膨胀影响以后的利率【答案】C 19、巴塞尔资本协议构建了“三大支柱”的监管框架，第三支柱规定的银行信息的披露频率为（）。A.每半年 B.每年 C.每月 D.每季度【答案】A 20、银行外汇牌价表中的现钞买人价是指()。A.中国人民银行公布的当日外汇牌价 B.银行买入外汇的价格 C.居民个人到银行换取外汇的价格 D.银行买人外币现钞的价格【答案】D 21、卢某是银行工作人员，为方便同学李某做生意，私下给李某办理了拥有 50万资产的资信证明，卢某的行为构成（）。A.伪造金融票证罪 B.非法出具金融票据罪
8、C.非法出具资信证明罪 D.伪造货币罪【答案】B 22、金融衍生工具是指(?)。A.变动的派生金融产品 B.建立金融衍生产品之上，其价格随基础金融产品的价格(或数值)变动的派生金融产品 C.基础金融产品本身 D.建立在基础产品或基础变量之上，其价格随基础金融产品的价格(或数值)变动的派生金融产品【答案】D 23、某商业银行 2006 年 1 月 5 日买入国债，价格是 100 元，2007 年 1 月 5 日卖出该国债，价格是 110 元，期间未分配利息。则持有期收益率为（）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】A 24、我国目前个人住房贷款利率()。A.实行上下限管理 B.上限放
9、开，实行下限管理 C.上下限均放开 D.下限放开，实行上限管理【答案】B 25、在商品交换中，当货币作为交换的媒介实现商品的价值时就执行（）的职能。A.价值尺度 B.流通手段 C.贮藏手段 D.支付手段【答案】B 26、（2022 年 7 月真题）下列属于理财产品投资范围的是（）A.本行公司类客户发行的信用类债券 B.他行发行的理财产品 C.本行信贷产品 D.本行发行的理财产品【答案】A 27、银行以各种理由和借口限制、误导银行业消费者进行自主决策，侵犯了消费者的（）。A.隐私权 B.自主选择权 C.安全权 D.知情权【答案】B 28、个人汽车消费贷款中，商用车和二手车贷款金额占所购汽车价格的
10、比例上限分别是()。A.70；50 B.80；70 C.50；70 D.70；80【答案】A 29、中国银行业协会的主管单位是（）。A.国务院 B.证监会 C.中国人民银行 D.人民银行【答案】C 30、（）是现代银行信用风险管理基本要求和体现 A.权重法 B.内部评级法 C.影子价法 D.指数法【答案】B 31、理财投资顾问是指商业银行向客户提供某些专业化服务，其中不包括（）。A.财务分析与规划 B.设计融资方案 C.投资建议 D.个人投资产品推介【答案】B 32、()和()同时拥有对银行类金融机构的检查监督权。A.中国银行业协会、中国银监会 B.中国人民银行、中国银监会 C.中国人民银行、
11、中国银行业协会 D.中国人民银行、存款保险机构【答案】B 33、由于不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件给商业银行造成损失的风险称为（）。A.声誉风险 B.操作风险 C.市场风险 D.系统风险【答案】B 34、按（）划分，金融市场可分为货币市场和资本市场。A.资金融资方式 B.金融工具发行和流通的阶段 C.金融工具的期限 D.金融工具的交割时间【答案】C 35、普通诉讼时效期间为（）。A.1 年 B.2 年 C.3 年 D.4 年【答案】B 36、稳健公司治理原则中关于薪酬说法不正确的是（）。A.员工的薪酬应与审慎性风险行为有效挂钩：薪酬应随着所有风险类型进行调整 B.薪酬
12、的支付时间应敏感反应风险暴露的时间规律 C.高级管理层应积极审查薪酬体系的设计及运行情况，并进行监控评估，确保其按既定目标运作 D.现金、股票及其他形式薪酬的结构应与风险配置情况相符【答案】C 37、最后贷款人的主要目标是防范（），属于全局性目标，提供的是一种紧急资金援助或者支持，这种援助或支持不是政府为银行危机买单，而是体现为政府作为行政力量在市场经济行为中的一种宏观调控作用，而作用方式则具有救助性。A.信用风险 B.市场风险 C.系统性金融风险 D.非系统风险【答案】C 38、区域分析是对区域发展的影响因素进行分析，下列不是影响区域发展的是（）。A.自然条件 B.政治制度 C.社会经济背景
13、 D.社会经济特征发行金融债券的主体不包括（）。【答案】B 39、下列关于商业银行财务制度的表述，符合法律规定的是（）。A.商业银行对其分支机构实行全行分级核算，分级调度资金，分级管理的财务制度 B.商业银行对其分支机构实行全行统一核算，统一调度资金，分级管理的财务制度 C.商业银行对其分支机构实行全行统一核算，分级调度资金，分级管理的财务制度 D.商业银行对其分支机构实行全行分级核算，统一调度资金，分级管理的财务制度【答案】B 40、贷款人解除贷款合同的事实基础是()。A.借款人有丧失偿债能力的可能 B.借款人转移财产 C.借款人在合理期限内未恢复偿债能力并且未提供担保 D.贷款人经营状况恶
14、化【答案】C 41、露封保管业务和密封保管业务的区别主要在于(?)。A.保管期限不同 B.是否先将保管物品密封再交给银行 C.保管物品的种类 D.是保管在保险箱库还是保管在普通仓库【答案】B 42、下列关于市场约束参与方的作用，错误的是（）。A.监管机构制定信息披露标准和指南，提高信息的可靠性和可比性 B.存款人通过选择银行，增加单家银行的竞争压力，银行为了吸收更多的存款必然要照顾存款人的利益，提高银行经营管理水平，有效控制风险 C.评级机构能够引导公众选择与资金安全性高的金融机构开展业务，并起到市场监督的作用 D.股东通过股票的购买和赎回，对银行的资金调度施加压力，督促银行改善经营，控制风险
15、【答案】D 43、证券发行管理制度不包括（）。A.核准制 B.审批制 C.审核制 D.注册制【答案】C 44、某商业银行 2006 年 1 月 5 日买入国债，价格是 100 元，2007 年 1 月 5 日卖出该国债，价格是 110 元，期间未分配利息。则持有期收益率为（）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】A 45、许先生以 95 元的价格购买了一张金融债券，该债券的票面价值 100 元，票面利率 10，一个月后，他以 98 元的价格卖出。则许先生的名义收益率、即期收益率、持有期收益率大小关系为（）。A.名义收益率=即期收益率=持有期收益率 B.名义收益率 C.名义收益率即期
16、收益率持有期收益率 D.名义收益率持有期收益率【答案】B 46、根据商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行核心一级资本充足率的最低要求为（）。A.4.5 B.2.5 C.5 D.2【答案】C 47、商业银行针对消费者(如企业或政府)的融资或并购等业务需求，为客户量身定做的具有高知识含量的个性化金融产品，这种业务叫做(?)。A.财务顾问业务?B.资产管理顾问业务 C.私人银行业务?D.担保业务【答案】A 48、()又叫做辛迪加贷款。A.贸易融资贷款 B.流动资金循环贷款 C.银团贷款 D.项目贷款【答案】C 49、商业银行柜台市场的交易品种主要是（）。A.质押式回购 B.买断式回购 C.现券交易 D.融资融券【答案】C 50、按（）划分，股票可分为普通股和优先股。A.是否记载股东姓名 B.是否有实物载体 C.股票所代表的股东权利 D.投资主体的性质不同【答案】C 51、某商业银行 2006 年 1 月 5 日买入国债，价格是 100 元，2007 年 1 月 5 日卖出国债，价格是 110 元，期间未分配利息，则持有期收益率为（）。A.9.1 B.20 C.11 D.10【答案】D
