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1、题库过关题库过关 20232023 年中级经济师之中级经济师金融专业年中级经济师之中级经济师金融专业能力模拟提升试卷能力模拟提升试卷 A A 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得()。A.发放企业贷款 B.发放涉外贷款 C.吸收公众存款 D.从商业银行融入资金【答案】C 2、现代金融机构体系以（）为中心。A.商业银行 B.投资银行 C.金融监管机构 D.中央银行【答案】D 3、以下资料选自 2009 年 7 月中国建筑股份有限公司首次公开发行 A 股的发行公告。中国建筑首
2、次公开发行不超过 120 亿股人民币普通股(A 股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可 2009627 号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过 48 亿股，约占本次发行数量的 40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指
3、定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的()。A.申购义务 B.连带责任 C.投资者责任 D.融资者义务【答案】B 4、内部时滞的长短取决于（）。A.央行对金融的调控能力强弱 B.政策操作力度 C.金融部门、企业部门对政策工具的弹性大小 D.我国金融形势特点【答案】A 5、贷款五级分类方法被用于管理()。A.信用风险 B.汇率风险 C.利率风险 D.流动性风险【答案】A 6、金本位制下汇率的标准是（）。A.铸币平价 B.黄金输出点 C.黄金输入点 D.黄金
4、输送点【答案】A 7、投资者完全绕过证券商，自己相互之间直接进行证券交易而形成的市场是（）。A.柜台市场 B.场内市场 C.第三市场 D.第四市场【答案】D 8、以下不属于中央银行投放基础货币的渠道的是（）。A.对商业银行等金融机构的再贷款 B.商业银行在中央银行的存款 C.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币 D.购买政府部门的债券【答案】B 9、我国目前的利率体系仍然是（）的双轨并行体系。A.存款利率与贷款利率隔离 B.对私利率与对公利率隔离 C.银行利率与货币市场利率隔离 D.银行利率与信用社利率隔离【答案】C 10、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手持现
5、金增加的现象成为()。A.资产证券化 B.流动性陷阱 C.资产货币化 D.劣币逐良化【答案】B 11、外汇市场上最常见、最普遍的外汇交易形式是（）。A.远期外汇交易 B.掉期交易 C.即期外汇交易 D.回购交易【答案】C 12、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于()。A.利率 B.收入 C.资本边际效率 D.劳动边际效率【答案】B 13、下表为某商业银行 2013 年 12 月 31 日的资本充足率情况表：A.资产大于负债 B.资产小于负债 C.债务人的违约 D.资产负债期限结构匹配不合理【答案】D 14、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出。
6、下列支出中，属于转移性支出的是()。A.政府投资、行政事业费 B.福利支出、行政事业费 C.福利支出、财政补贴 D.政府投资、财政补贴【答案】C 15、以下资料选自 2009 年 7 月中国建筑股份有限公司首次公开发行 A 股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过 120 亿股人民币普通股(A 股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可 2009627 号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过 48 亿股，约占本次发行数量的 40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行
7、采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是()。A.审批制中的指标管理 B.核准制中的保荐制 C.注册制 D.备案制【答案】B 16、（）是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力。A.
8、风险性 B.期限性 C.收益性 D.流动性【答案】D 17、（）是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力。A.风险性 B.期限性 C.收益性 D.流动性【答案】D 18、依照证券投资基金法的规定，属于基金管理人职责的有（）。A.安全保管基金财产 B.计算并公告基金资产净值 C.对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见 D.按照规定开立基金财产的资金账户【答案】B 19、改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚洲金融危机影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是 1998 年至 2002 年的物价问题。该时期物价指数分别为 99.2、98.6、100.4、100.7和 9
9、9.2。这种物价现象属于()。A.隐蔽性通货膨胀 B.通货紧缩 C.经济危机 D.正常的物价波动【答案】B 20、通常情况下，界定国际收支均衡与不均衡的标准是（）A.金融性交易收支是否均衡 B.商品性交易收支是否均衡 C.自主性交易收支是否均衡 D.补偿性交易收支是否均衡【答案】C 21、一认为，（）是货币政策中最强烈的手段，不宜轻易使用。A.公开市场业务 B.改变贴现率 C.改变银行准备金率 D.改变税率【答案】C 22、自 2005 年 7 月 21 日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有 1：8.2765 变为 2013 年 7 月 26 日 1：6.1720，这表明
10、人民对美元已经较大幅度地()。A.法定升值(Revaluation)B.法定贬值(Devaluation)C.升值(Appreciation)D.贬值(Depreciation)【答案】C 23、关于债券违约风险的说法,正确的是（）A.债券期限越长，违约风险越低 B.违约风险不同是导致到期期限相同的债券利率不同的重要原因 C.地方政府债券的违约风险通常低于中央政府债券的违约风险 D.公司债券的违约风险通常低于政府债券的违约风险【答案】B 24、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国际收支逆差减少，乃至
11、恢复均衡。A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入 B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入 C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出 D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入【答案】A 25、在市场经济制度下，判定货币供求是否均衡的主要指标是（）。A.货币流通速度 B.国际收支水平 C.社会就业率 D.物价变动率【答案】D 26、如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大 3，13=2，则证券 i 的实际收益率比预期收益率大（）。A.1.5 B.6 C.1 D.9【答案】B 27、凯恩斯认为，“流动性陷阱”发生后，货币需求曲线的形状
12、是（）A.一条向上倾斜的直线 B.一条平行于纵轴的直线 C.一条平行于横轴的直线 D.一条向下倾斜的直线【答案】C 28、公开型通货膨胀和隐蔽型通货膨胀的划分标准是（）。A.按照通货膨胀的程度划分 B.按照市场机制划分 C.按照预期划分 D.按照成因划分【答案】B 29、关于契约型基金与公司型基金比较的说法，正确的是（）A.契约型基金与公司型基金都具有法人资格 B.契约型基金与公司型基金都依据公司章程营运 C.契约型基金与公司型基金的区别主要表现在法律形式不同 D.契约型基金与公司型基金投资者地位相同【答案】C 30、根据中国 XX 银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法（试行），该银行对
13、高管人员的正职在同一单位、同一岗位任职满 6 年的应当进行岗位轮休，这种举措旨在控制（）。A.信用风险 B.市场风险 C.流动性风险 D.操作风险【答案】D 31、2007 年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007 年累计发行央行票据 4.07 万亿，其中对商业银行定向发行的 3 年期央行票据 5550 亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率 10 次；第三，年内 6 次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升 B.下降 C.波动增大 D.不变【答案】B 32、2010 年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的
14、优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内 5 次上调存款准备金率，在 3 年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：材料所述情况的政策含义是()。A.央行全面收紧信用 B.央行全面扩张信用 C.央行调整信用结构 D.央行控制物价上涨【答案】C 33、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、来自不超过两个银行业金融机构的融入资金以及（）。A.公众存款 B.政府出资 C.发行债券 D.捐赠资金【答案】D 34、在交易委托方式中，限价委托的优点是（）。A.保证及时成交 B.执行风险相对很小 C.成交价格是市场上最有利的价格 D.指令的价格风险是可测量和可控制的【答案】D
15、 35、下列各项中，不属于信托文件必须载明的事项是（）。A.信托目的 B.信托期限 C.信托财产的范围、种类及状况 D.受益人取得信托利益的方式及方法【答案】B 36、根据商业银行风险监管核心指标我国对商业银行关于收益合理性的监管指标中关于,资产利润率的规定是（）。A.净利润与所有者权益总额之比不应低于 0.6 B.净利润与所有者权益总额之比不应低于 1.1 C.净利润与资产平均余额之比不应低于 0.6，D.净利润与资产平均余额之比不应低于 11【答案】C 37、材料题 A.1 个月 B.3 个月 C.6 个月 D.12 个月【答案】D 38、我国的金融资产管理公司是（）。A.银行类金融机构
16、B.金融管理机构 C.行政机构 D.非银行类金融机构【答案】D 39、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()。A.放开债券市场利率 B.放开同业拆借市场利率 C.放开银行间市场国债发行利率 D.放开境内本币贷款利率【答案】B 40、设某地区某时流通中的通货为 1500 亿元，中央银行的法定存款准备金率为7，商业银行的存款准备金为 500 亿元，存款货币总量为 4000 亿元。根据以上材料回答下列问题。若中央银行将法定准备金率上调为 8，则该地区当时的货币供应量将()。A.减少 B.不变 C.不确定 D.增加【答案】A 41、关于金融租赁公司设立条件，下列描述中不正确的是（）。A.建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构 B.注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为 1 亿元人民币或等值的可自由兑换货币 C.有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历 3 年以上的人员应当不低于总人数的 40 D.建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系【答案】C 42、在我国，负责监管互联网信托业务的机构是（）A.中国人民银行 B.中国
