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1、题库模拟题库模拟 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库练习试卷题库练习试卷 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、证券市场供给的决定因素有（）A.B.C.D.【答案】C 2、银行业金融机构处于负债敏感型缺口的情况下，若其他条件不变，则下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 3、某人家庭税后年收入 20 万元(该人贡献 70)，其于今年购买了一套总价110 万元的投资性住房，其中贷款 70 万元，目前无储蓄无任何事业性保险，如果投资顾问要给该家庭规划商业保险，在利用遗嘱需求法对寿险保障需求进行分析时所考
2、虑的因素有（）。A.B.C.D.【答案】D 4、下列哪些指标应用是正确的（）A.B.C.D.【答案】B 5、从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。A.责令改正 B.监管谈话 C.承担赔偿责任 D.出具警示函【答案】C 6、常见的指标有（）。A.B.C.D.【答案】C 7、下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法错误的是（）A.I、III B.II、IV C.III、IV D.I、II【答案】C 8、公司区位分析的主要内容应当包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 9、下列关于客户理财目标确定步骤的说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、
3、【答案】B 10、下列关于证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 11、风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。A.一 B.二 C.三 D.四【答案】B 12、下列关于统计推断的参数估计和假设检验说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 13、假定汪先生当前投资某项目，期限为 3 年，第一年年初投资 100000 元，第二年年初又追加投资 50000 元，年收益率为 10，那么他在 3 年内每年末至少收回（）元才是盈利的。A.33339 B.43333 C.
4、58489 D.44386【答案】C 14、若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。A.一定 B.不一定 C.可能 D.不可能【答案】C 15、下列哪些属于市场风险的计量方法?（）A.B.C.D.【答案】D 16、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员要求的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 17、风险识别的方法包括（）。A.B.C.D.【答案】B 18、关于货币的时间价值，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 19、在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。A.用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标
5、B.用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标 C.用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标 D.用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标【答案】B 20、央行采用的一般性货币政策工具包括（）。A.B.C.D.【答案】A 21、证券产品选择的步骤有（）。A.B.C.D.【答案】B 22、投资顾问业务的客户回访应（）A.B.C.D.【答案】A 23、确定具体的投资品种和对各种资产的投资比例属于证券组合管理中的一个重要步骤，该步骤也可表述为（）。A.确定证券投资政策 B.进行证券投资分析 C.投资组合的修正 D.构建证券投资组合【答案】D 24、2013 年 2 月 2
6、7 日，国债期货 TF1403 合约价格为 92.640 元，其可交割国债 140003,净价为 101.2812 元，转换因子 1.0877,140003 对应的基差为（）。A.0.5167 B.8.6412 C.7.8992 D.0.0058【答案】A 25、公司产品竞争能力分析需要分析公司（）A.B.C.D.【答案】A 26、（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。A.中国证券业协会 B.中国证监会 C.国务院 D.期货业协会【答案】A 27、企业的风险敞口由企业的类型决定，站在产业链的角度，企业可以分为（）这几种基本形式。A.、B.、C.、D.、【答案】D 2
7、8、假设某金融机构总资产为 1000 亿元，加权平均久期为 6 年，总负债为 900亿元，加权平均久期为 5 年则该机构的资产负债久期缺口为（）。A.-1.5 B.-1 C.1.5 D.0【答案】C 29、在市场风险的分析中，久期也称为（）。A.持续期 B.缺口期 C.风险控制期 D.检验期【答案】A 30、根据市场的竞争激烈程度，行业可以分为（）。A.B.C.D.【答案】B 31、确认一条支撑线和压力线的重要识别手段包括（）。A.B.C.D.【答案】A 32、制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，（）应当承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。A.B
8、.C.D.【答案】D 33、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流入量 100%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来 30 天现金净流出量 100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来 15 天现金净流出量 100%D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流入量 100%【答案】B 34、某公司上一年度每股收益为 1 元，公司未来每年每股收益以 5%的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为 35 元，并且必要收益率为 10%,那么（）。A.B.C.D.【答案】D 35、证券投资
9、顾问业务的原则不包括（）。A.忠实诚信 B.勤勉尽责 C.获利保证 D.善良管理人注意原则【答案】C 36、违约损失率、不良资产率、违约风险暴露的计算公式以下关于信用风险的主要指标的计算方法错误的是（）A.II、III B.I、II、III C.III、IV D.I、II、IV【答案】C 37、客户的财务信息不包括（）。A.家庭收支 B.工作职务 C.资产负债 D.财务安排【答案】B 38、投资组合管理的目的为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 39、有效证券组合的特征包括（）。A.B.C.D.【答案】D 40、证券技术分析的基本假设包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 41、张
10、某由于资金宽裕可以向朋友借出 50 万元。甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同，其中甲是年利率 15(每年计息一次)，乙是年利率 147(每季度计息一次)，丙是年利率 143(每月计息一次)，丁是年利率 14(连续复利)，如果不考虑信用风险，则对于张某而言，下列说法中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 42、下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 43、下列关于证券组合有效边界的说法中，错误的有（）。A.B.C.D.【答案】D 44、证券产品选择的目标有（）。A.B.C.D.【答案】B 45、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有的合理依据包
11、括（）。A.B.C.D.【答案】B 46、转嫁的判断标准包括（）。A.B.C.D.【答案】D 47、目前，证券投资分析所采用的方法主要有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 48、2000 年，北京市海淀区 28 岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010 年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9 岁）和一个读幼儿园的儿子（6 岁）。王建国的人生目标有两个:希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;等 60 岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入 30 万元，孙爱菊每月税后收入2500 元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:
12、价值 100 万的按揭商品房一套，首付 30%,20 年期，利率 6%，按月本利平均偿还，己还 5 年;价值27 万元的的轿车一辆；活期存款 2 万元，以备急用；定期存款 30 万元，债券基金 50 万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：家庭每年生活费支出 4.8 万元；儿女学费支出1.6 万元；儿女均参加某书法班支出 1 万元；旅游费用支出 2 万元；交际费用支出 3 万元。A.生意目前不错，抗风险能力强 B.年富力强，所能承受的投资风险较大 C.子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险 D.过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力
13、较弱【答案】A 49、证券投资顾问业务的基本原则包括（）。A.B.C.D.【答案】B 50、下列关于高资产净值客户应满足的条件说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 51、下列关于 SpSS 的说法，正确的有（）A.B.C.D.【答案】B 52、下列关于消费型企业风险敞口类型及其对冲方式，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 53、证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 54、买卖证券产品时机的一般原则有（）。A.B.C.D.【答案】D 55、更关心公司股票过去的市场表现，而不是其未来收益的潜在决定因素的经济主体是（）。A.信用分析者 B.基本面分析者 C.系统分析者 D.技术分析者【答案】D 56、行业轮动的驱动因素包括（）。A.B.C.D.【答案】B 57、下列关于久期分析，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】C 58、影响上市公司数量的因素不包括（）A.宏观经济环境 B.制度因素 C.市场因素 D.政策因素【答案】D 59、证券投资技术分析方法的要素包括（）。A.B.1.C.D.【答案】B 60、当由多种证券（不少于三种证券）构成证券组合时，组合可行域是所有合法证券组合构成的坐标系中的一个区域满足一个共同的特点（）。A.B.C.D.【答案】A
