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1、过关检测过关检测 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库职业道德与业务规范通关考试题库(含答案含答案)解析解析 单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、在基金招募说明书封面的显著位置，管理人一般会作出的风险提示中不包括（）。A.基金过往业绩不预示未来表现 B.可预计一定区间的盈利 C.不保证基金一定盈利 D.不保证最低收益【答案】B 2、基金市场营销的特殊性不包括（）。A.规范性 B.服务性 C.持续性 D.全面性【答案】D 3、基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投资者的价值判断 B.有利于防止利益冲突和利益输
2、送 C.有利于提高证券市场的效率 D.有利于降低系统风险【答案】D 4、关于私募基金的销售，以下做法正确的是（）。A.向投资者承诺最低收益 B.向非合格投资者转让私募基金份额 C.向投资者承诺投资本金不受损失 D.要求投资者书面承诺符合合格投资者条件并制作风险提示书由投资者签字确认【答案】D 5、基金监管的基本原则有()。A.B.C.D.【答案】D 6、A 基金管理公司的控股股东为 B 公司，以下安排符合基金公司治理要求的是（）。A.A 公司研究员利用业余时间为 B 公司证券投资活动提供建议 B.A 公司根据 B 公司的要求更换合规负责人 C.A 公司交易员定期向 B 公司提供基金重仓股明细，
3、供 B 公司内部培训使用 D.B 公司根据 A 公司章程委派董事【答案】D 7、下列各项中（）不是基金监管的原则。A.高效监管原则 B.适度监管原则 C.分类监管原则 D.公开、公平、公正监管原则【答案】C 8、某基金管理公司的研究人员，在进行投资分析时，由于时间紧迫故未能进行充分的调查研究，仅参考市场上的研究成果，就将研究报告提交给公司。该行为违反了从业人员（）的要求。A.保守秘密 B.审慎开展执业活动 C.不得进行不正当竞争 D.优先考虑客户利益【答案】B 9、基金管理人的（）是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构。A.内部环境 B.目标设定 C.事项结构 D.风险评估【答
4、案】A 10、（2017 年真题）对基金产品的风险评价，基金销售机构可以从（）机构或部门取得。A.、B.、C.、D.、【答案】D 11、避险策略基金的（）是风险资产投资可承受的最高损失限额。A.最低目标价值 B.安全垫 C.现时净值 D.价值底线【答案】B 12、基金招募说明书中不包含（）。A.基金投资目标、投资范围、投资策略 B.风险警示内容 C.基金运作费用的费率水平、收取方式 D.基金管理人、基金托管人的基本情况【答案】A 13、（）是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。A.忠诚 B.尽责 C.诚实 D.守信【答案】B 14、从基金公司内外部面
5、临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为（）三大类。A.B.C.D.【答案】D 15、（）是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。A.守法合规 B.诚实守信 C.客户至上 D.忠诚尽责【答案】D 16、(2016 年)一般本金保证比例通常为（）。A.30 B.50 C.80 D.100【答案】D 17、对于连续 3 年没有开展基金托管业务的基金托管人，中国证监会对基金托管人的监管措施是（）。A.责令整改 B.取消托管资格 C.职责终止 D.限制业务活动【答案】B 18、公司应当建立科学、严格的（），明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得
6、有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。A.岗位轮换制度 B.岗位分离制度 C.岗位组合制度 D.岗位审查制度【答案】B 19、外部风险不包括（）。A.政治风险 B.经济风险 C.社会风险 D.操作风险【答案】D 20、（2016 年真题）中国证监会对基金机构的检查内容不包括（）。A.合规监控 B.内部稽核 C.收益大小 D.行为规范【答案】C 21、基金募集期限届满时，基金合同的生效条件之一是：开放式基金的基金份额持有人的人数不少于（）人。A.100 B.150 C.200 D.300【答案】C 22、下列对于合规责任对管理层的规定的描述，不正确的是（）。A.基金管理人可设总经理、
7、副总经理多人 B.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权 C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径 D.公司应当按照保护基金份额持有人利益的原则，建立紧急应变制度，处理公司遭遇突发事件等非常时期的业务【答案】A 23、债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的()。A.利率风险 B.信用风险 C.购买力风险 D.政策风险【答案】B 24、关于基金信息披露的作用，下列表述中不正确的是（）。A.有利于投资者的价值判断 B.能有效防止信息滥用 C.可以彻底解
8、决证券市场的信息不对称问题 D.有利于提高证券市场的效率【答案】C 25、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A.12 B.13 C.34 D.14【答案】A 26、下列说法正确的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 27、基金管理人运用固有资产进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露事务，披露事项包括（）。A.、B.C.、D.、【答案】A 28、按交易性质，金融市场分为（）。A.B.C.D.【答案】B 29、(2016 年)对于电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传材料的影像显示应至少为（）。A.5 秒 B.
9、10 秒 C.15 秒 D.1 分钟【答案】A 30、（）是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。A.基金销售支付 B.基金份额登记 C.基金估值核算 D.基金投资顾问【答案】B 31、(2017 年)某投资者在阅读一份公募证券投资基金信息披露报告，其中披露了近 3 年基金每年收益分配情况，则该投资者正在阅读的信息披露报告是（）。A.年度报告 B.半年度报告 C.季度报告 D.净值公告【答案】A 32、（）是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。A.合规管理部门 B.基金管理人 C.董事会 D.公司管理层【答案】B 33、对基金管理人的合规管理有效性承担最终责任的是（）。A.董事会 B.管理
10、层 C.监查长 D.基金经理【答案】A 34、内部控制制度的制定应遵循（）原则，随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时修改或完善。A.合法、合规性 B.全面性 C.审慎性 D.适时性【答案】D 35、封闭式基金份额交易费用计算规则如下（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 36、(2017 年)基金管理人运用固有资金进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露义务，披露事项包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 37、基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报
11、告。A.3 B.5 C.10 D.15【答案】C 38、（2016 年真题）关于公司型基金，下列说法不正确的是（）。A.具有法人资格 B.设有董事会 C.自行经营与管理基金资产 D.依据投资公司章程营运基金【答案】C 39、关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用，以下说法错误的是()。A.增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度 B.增强投资者信息知情权，有利于投资者价值判断 C.切实保护投资者利益，增强投资者对基金投资的信心 D.切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值【答案】D 40、世界上最早的开放式证券投资基金是()。A.1943 年英国的海外政府信托契约 B.1924
12、 年美国的马萨诸塞投资信托基金 C.1873 年苏格兰的美国投资信托 D.1868 年英国的海外及殖民地政府信托基金【答案】B 41、关于 ETF，下列说法不正确的是（）。A.只有资金达到一定规模的投资者才能参与 ETF 一级市场的实物申购、赎回 B.ETF 实行一级市场与二级市场并存的交易制度 C.ETF 不如传统指数基金纯粹 D.与传统指数基金相比，ETF 的复制效果更好、效率更高、成本更低、买卖更为方便【答案】C 42、依据所承担的职责和作用的不同，基金市场的参与主体主要分为（）。A.B.C.D.【答案】B 43、(2016 年)下列属于基金巨额赎回的是（）。A.单个开放日基金净赎回申请
13、为基金总份额的 10%B.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的 6%C.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的 3%D.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的 2%【答案】A 44、根据证券投资基金信息披露管理办法，需要出具审计报告的是（）。A.半年报告 B.季度报告 C.年度报告 D.月度报告【答案】C 45、基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金份额的发售。基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过（）个月。A.3；6 B.6；3 C.4；6 D.6；4【答案】B 46、下列各项说法中，错误的是（）。A.揭示投资风险 B.不得夸大业绩，但可以预测未来的业绩 C
14、.告知客户投资的基本流程和一般原则 D.不得进行虚假或者误导性陈述【答案】B 47、(2016 年)下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是（）。A.确定价原则 B.未知价交易原则 C.金额申购原则 D.份额赎回原则【答案】B 48、（2016 年真题）目前，居民理财的主要方式是货币储蓄和（）。A.融资 B.筹资 C.投资 D.基金【答案】C 49、（），中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。A.2012 年 3 月 B.2013 年 5 月 C.2012 年 6 月 D.2014 年 7 月【答案】C 50、合规管理部门的独
15、立性主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 51、中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起()个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定。A.4 B.5 C.6 D.7【答案】C 52、基金托管人的信息披露义务内容包括：在基金份额发售的（）前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。A.1 日 B.3 日 C.5 日 D.7 日【答案】B 53、股权投资基金又称（）。A.私人股权投资基金 B.证券投资基金 C.股权类投资基金 D.风险投资基金【答案】A 54、关于债券基金，下列说法正确的是（）。A.无法定期分配收益 B.收益率易于预测
16、C.可以计算平均到期日 D.利率风险波动性大【答案】C 55、（）要求内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。A.全面性原则 B.合法、合规性原则 C.审慎性原则 D.适时性原则【答案】D 56、以下不属于基金销售机构对专业投资者进行细化分类可以根据的专业投资者的因素的是（）。A.业务资格 B.诚信状况 C.投资实力 D.投资经历【答案】B 57、（2016 年真题）基金份额持有人大会不可以由（）提议召集。A.代表基金份额 10以上的基金份额持有人 B.基金托管人 C.基金审计机构 D.基金管理人【答案】C 58、(2016 年)基金登记过程实际上是（）。A.基金托管人对账户管理的过程 B.证券交易所登记账户份额变动的过程 C.基金投资者对自己账户记账的过程 D.注册登记机构对基金份额记账的过程【答案】D 59、(2016 年)A 公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动。该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档
