《题库复习2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库检测试卷A卷(含答案)》由会员分享，可在线阅读，更多相关《题库复习2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库检测试卷A卷(含答案)（19页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、题库复习题库复习 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库检测试卷题库检测试卷 A A 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（）。A.B.C.D.【答案】A 2、以下关于退休规划的表述中，正确的是()。A.投资应当非常保守 B.对收入和费用应乐观估计 C.规划期应当在五年左右 D.计划开始不宜太迟【答案】D 3、根据 K 线理论，K 线实体和影线的长短不同所反映的分析意义不同。譬如，在其他条件相同时（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 4、进行产业链分
2、析的意义包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 5、下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。A.子弹式策略 B.极端策略 C.两极策略 D.梯式策略【答案】B 6、在构建证券投资组合时，投资者需要注意（）。A.B.C.D.【答案】D 7、张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的 10 年里,每年年底都申购10000 元的债券型基金,年收益率为 8%,则 10 年后张先生准备的这笔储蓄金为（）元。A.14486.56 B.67105.4 C.144865.6 D.156454.9【答案】C 8、以下属于证券分析方法的是（）A.I、II、IV B.I、III、IV C.II、III、IV D.I、
3、II、III【答案】D 9、了解客户的基本信息是提供针对性投资理财建议的基础和保证，以下属于客户基本信息的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 10、下列关于预算和实际差异分析的要点，正确的是（）。A.I、B.I、C.、D.I、【答案】C 11、以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D 12、证券组合管理基本步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】D 13、能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（）。A.I、B.I、C.I、D.I、【答案】B 14、股权分置改革将对证券市场产生深刻、积极的影响是（）。A.IV B.C.D.【答案】A 15、下列各项中，
4、可以计算出确切结果的是（）。A.B.C.D.【答案】B 16、假设王先生有一笔 5 年后到期的 200 万元借款，年利率 10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于 5 年后到期偿还的贷款。A.50 B.36.36 C.32.76 D.40【答案】C 17、下列关于跨市场套利的前提，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A 18、证券投资顾问业务的原则不包括（）。A.忠实诚信 B.勤勉尽责 C.获利保证 D.善良管理人注意原则【答案】C 19、货币政策调控系统主要由（）等基本要素构成。A.B.C.D.【答案】A 20、对投资者而言，优先股是一种比较安全的投资对象，这是因为（）。A.I、B.
5、I、C.I、D.I、【答案】C 21、下列关于金融衍生工具的产生与发展的说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 22、经常性收益是投资者（）。A.B.C.D.【答案】D 23、关于 系数的含义,下列说法中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 24、已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为 119.014 元,对应标的物的现券价格（全价）为 115.679 元，交易曰距离交割日刚好 3 个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（）。A.7.654%B.3.75%C.11.53%D.-3.61%【答案】C 25、下列关于客户评级说法正确的是（）。A.B.C
6、.D.【答案】C 26、某投资者期望获得较高的收益，但又对于高风险望而生畏，则他是属于（）。A.风险偏好型 B.风险畏惧型 C.风险厌恶型 D.风险中立型【答案】D 27、下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 28、证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的（）应当承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。A.B.C.D.【答案】D 29、下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。A.现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值 B.终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值 C.
7、时间（t），是货币价值的参照系数 D.利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素【答案】D 30、以下不属于收入型证券组合的目标是（）。A.风险最小 B.价格稳定 C.收入稳定 D.期限较短【答案】D 31、下列关于证券投资顾问后续职业培训的具体内容，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 32、常用的收益率曲线策略包括（）。A.B.C.D.【答案】A 33、金融债券的发行主体有（）。A.B.C.D.【答案】D 34、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（）。A.B.C.D.【答案】D 35、下列属于证券投资顾问业
8、务基本原则的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 36、技术分析方法的局限性说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 37、下列关于情景分析中的情景说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 38、在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。A.用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标 B.用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标 C.用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标 D.用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标【答案】B 39、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员要求的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 40、下列（）
9、属于家庭收支预算中日常生活支出预算项目的内容 A.家居装修支出预算 B.赡养支出预算 C.保费支出预算 D.家政服务【答案】D 41、证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。A.自动回避制度 B.隔离墙制度 C.事前回避制度 D.分类经营制度【答案】B 42、双重传导机制包括（）个环节 A.2 B.3 C.4 D.5【答案】B 43、确定投资策略要根据投资者（），确定最终的证券产品种类。A.B.C.D.【答案】B 44、证券投资顾问业务的信息隔离机制的内容有（）。A.、B.、IV C.、IV
10、D.、IV【答案】A 45、多重负债下的组合免疫策助组合应满足的条件有（）。A.B.C.D.【答案】B 46、下列现金流入可以看做是年金的有（）。A.B.C.D.【答案】D 47、预期效用函数的公理化假设包括（）。A.B.C.D.【答案】C 48、税务规划可分避税规划、节税规划和转嫁规划三类，其中避税规划的特征有（）。A.B.C.D.【答案】D 49、证券公司人力资源部的主要职能包括（）。A.B.C.D.【答案】A 50、反向市场是构建（）的套利行为。A.B.C.D.【答案】B 51、某画家以出售本人的美术作品为主要收入来源，收入的变化幅度很大，证券投资顾问在预测其收入时，应该（）。A.B.C
11、.D.【答案】A 52、下列属于免疫策略的是（）.A.B.C.D.【答案】C 53、关于上升三角形，以下说法中，有误的是（）。A.如果原有的趋势是下降，则出现上升三角形后，前后股价的趋势判断起来有些难度 B.如果股价原有的趋势是向上，遇到上升三角形后，几乎可以肯定今后是向上突破 C.如果在下降趋势处于末期时，出现上升三角形还是以看涨为主 D.上升三角形在突破顶部的阻力线时，无须成交量的配合确认【答案】D 54、关于计算 VaR 值的参数选择，下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 55、（）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一
12、种方法。A.市场分析法 B.学术分析法 C.基本分析法 D.技术分析法【答案】C 56、作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（）。A.B.C.D.【答案】A 57、对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。A.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额 B.融资缺口=货款平均额核心存款平均额 C.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额 D.融资缺口=贷款平均额核心存款平均额【答案】D 58、客户信息收集的方法（）。A.B.C.D.【答案】A 59、（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。A.确定性效应 B.反射效应 C.孤立效应 D.框定效应【答案】D 60、家庭收支预算中的专项支出预算不包括（）。A.B.C.D.【答案】A
