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1、过关检测过关检测 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库职业道德与业务规范题库(含答案含答案)基础题基础题 单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是()。A.风险资产投资额=放大倍数安全垫 B.风险资产投资额=放大倍数（投资组合现时净值-价值底线）C.风险资产投资比例=风险资产投资额基金净值 D.风险资产投资比例=风险资产投资额保本资产投资额【答案】D 2、证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A.5%B.10%C.1
2、5%D.20%【答案】B 3、(2016 年)下列有关巨额赎回的处理措施中，不符合规定的是（）。A.出现部分延期赎回时，基金管理人应在指定媒体公告 B.接受全额赎回 C.延期至下一开放日的赎回申请享有赎回优先权 D.部分延期赎回【答案】C 4、（2017 年真题）基金管理人的基金宣传推介材料应自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3 B.5 C.2 D.4【答案】B 5、岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，在设置岗位时不考虑到（）。A.授权岗位和执行岗位的分离 B.执行岗位和审核岗位的分离 C.授权岗位和审核岗位的分离 D.保管岗位和记账岗位
3、的分离【答案】C 6、能够进行实时套利交易的基金是（）。A.ETF B.LOF C.伞形基金 D.保本基金【答案】A 7、目前不可申请从事基金代理销售的机构是()。A.商业银行 B.证券公司 C.保险公司 D.中介服务机构【答案】D 8、关于 ETF 和 LOF 区别的表述，错误的是（）。A.对申购和赎回的限制不同 B.二级市场的净值报价频率相同 C.申购、赎回的标的不同 D.申购、赎回的场所不同【答案】B 9、（2016 年真题）货币市场基金，不仅计提管理费和托管费，还计提（）。A.赎回费用 B.转换费用 C.销售服务费用 D.申购费用【答案】C 10、（2017 年真题）下列选项中，不属于
4、托管协议的重要信息的是（）。A.托管账户的开立 B.管理人和托管人之间的相互监督和核查 C.基金发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点和费用 D.估值差错的处理流程【答案】C 11、关于基金监管的基本原则，下列说法中错误的是（）。A.集中体现基金监管的本质属性和根本价值 B.具有基础性的特征 C.具有宏观性的特征 D.基础性是指是对基金监管活动的目的和宗旨的高度抽象【答案】D 12、从下列基金合同规定的资产配置比例看，属于债券基金的是（）。A.基金资产中,政府债券不低于 90，申购或在二级市场购买的股票不超过基金资产的 5 B.基金资产中，政府债券不低于 20，企业债券不低于 60，可以使用
5、不超过的基金资产申购新股 C.基金资产中，企业债券不低于 40，政府债券不低于 40，可以使用不超过的基金资产申购新股在二级市场买入股票 D.基金资产中，政府债券不低于 60，可以使用不超过的基金资产申购新发行的股票，可以使用不超过 5的基金资产用于二级市场买入股票【答案】A 13、QDII 基金为除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（）。A.1%B.2%C.5%D.10%【答案】D 14、下列选项中具有法人资格的是（）。A.契约型基金 B.合伙组织 C.公司型基金 D.省政府采购办公室【答案】C 15、开放式基金份额的申购与赎
6、回是在（）之间进行的。A.基金份额持有人与销售代理人 B.基金份额持有人与基金管理人 C.基金份额持有人与注册登记人 D.基金份额持有人与基金份额持有人【答案】B 16、（2021 年真题）基金产品风险评价的主要依据不包括（）。A.基金的管理费率 B.基金成立以来有无违规行为的发生 C.基金过往业绩及基金净值的历史波动程度 D.基金历史规模、持仓比例【答案】A 17、基金的市场营销主要涉及的内容包括（）。A.基金份额的募集与客户服务 B.基金份额的登记与基金份额的募集 C.基金的投资管理与客户服务 D.基金份额投资管理与基金份额的登记【答案】A 18、基金资产（）以上投资于债券的为债券型基金。
7、A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】C 19、金融市场的构成要素不包括（）。A.市场参与者 B.流通渠道 C.金融工具 D.金融交易的组织方式【答案】B 20、（2017 年真题）关于私募基金的托管事项，下列表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 21、基金信息披露义务人不包括（）。A.基金管理人 B.基金代销机构 C.基金托管人 D.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人【答案】B 22、不收取销售服务费的，对持有持续期长于 6 个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。A.5%B.25%C.10%D.30%【答案】B 23、基金管理人应当自募集期限届
8、满之日起（）内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告起（）内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。A.10 日，5 日 B.5 日，10 日 C.10 日，10 日 D.5 日，5 日【答案】C 24、合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则不包括（）。A.立法机关和证监会发布的基本法律规则 B.公司章程所制定的各种法规 C.公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德 D.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例【答案】B 25、(2017 年)基金管理人内部控制的原则包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 26、
9、关于证券投资基金的特点，下列表述错误的有（）。A.有利于降低投资成本 B.由基金管理人和托管人共同投资运作基金资产，有利于保证基金资产安全 C.有利于发挥资金规模优势 D.投资人可以享受到专业化的投资管理服务【答案】B 27、（2016 年真题）下列关于可以现金替代的说法错误的是（）。A.可以现金替代的替代金额=替代证券数量该证券最新价格（1+现金替代溢价比例）B.现金替代溢价又被称为“现金替代保证”C.收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代的证券，基金管理人需在证券恢复交易后买入，而实际买入价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异 D.收取现金替代溢价的原因是为了保证基金经理
10、的操作水平不被市场以外的原因影响【答案】D 28、货币市场基金是指基金资产（）投资于货币市场工具。A.60%B.80%C.90%D.100%【答案】D 29、根据（）可以将基金分为主动型基金与被动型（指数）基金。A.运作方式 B.法律形式 C.资金募集方式 D.投资理念【答案】D 30、关于基金管理公司对信息数据的管理，下列说法错误的是（）。A.发现计算机交易数据存在异常时，系统管理员应该马上修改 B.应当建立电子信息数据的及时保存和备份制度 C.公司应保证信息数据的安全、真实和完整，并能及时、准确地传递到会计等各职能部门 D.信息技术系统应当定期稽核检查，进行排除故障、灾难恢复的演习【答案】
11、A 31、投资者购买基金份额就成为（）。A.基金公司的股东 B.基金公司的债权人 C.基金公司的受益人 D.基金的受益人【答案】D 32、基金管理人的职责不包括（）。A.基金产品的设计 B.基金资金清算 C.基金资产的管理 D.基金份额的销售与注册登记【答案】B 33、（2017 年真题）对私募基金业务活动进行自律管理的机构是（）。A.中国证券登记结算有限公司 B.中国各证券交易所 C.中国证券投资基金业协会 D.中国证监会【答案】C 34、中国证监会的职责包括以下各项中的（）。A.B.C.D.【答案】A 35、场内申购和赎回 ETF 采用（）的方式。A.份额申购、份额赎回 B.份额申购、金额
12、赎回 C.金额申购、份额赎回 D.金额申购、金额赎回【答案】A 36、对在 6 个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起（）日后，方可使用。A.5 B.10 C.15 D.30【答案】B 37、（）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。A.基金销售支付 B.基金份额登记 C.基金投资顾问 D.基金估值核算【答案】A 38、基金托管人技术系统的内部控制应通过严格的管理措施，确保系统安全运行，其中不包括（）。A.授权制度 B.信息披
13、露制度 C.门禁制度 D.内外网分离制度【答案】B 39、根据中国证监会颁布的、于 2014 年 8 月 8 日正式生效的公开募集证券投资基金运作管理办法，将公募证券投资基金划分为（）。A.公司型基金和契约型基金 B.封闭式基金和开放式基金 C.股票基金和债券基金 D.股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中基金【答案】D 40、以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，比如（）。A.小盘股基金 B.成长型基金 C.金融服务基金 D.公用事业基金【答案】C 41、私募股权投资基金通过（）等方式，出售持股获利。A.、B.、C.、D.、【答案】C 42、基金市场营销的（）是
14、指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务的特性。A.服务性 B.专业性 C.持续性 D.适用性【答案】C 43、基金管理公司经理层制定的整改方案以及公司合规运作情况的汇报应当提交（）审议。A.股东会 B.董事会 C.监事会 D.总经理办公会【答案】B 44、(2017 年)某开放式基金与 2017 年 7 月 3 日成立，并于 8 月 8 日开放日申购赎回业务，下列净值披露事项违反法规规定的是（）。A.7 月 3 日至 8 月 7 日每日都披露该基金的份额净值 B.8 月 8 日起每周披露一次该基金的份额净值和累计净值 C.7 月 3 日至 8 月 7 日每周披露一次该
15、基金的份额净值 D.8 月 8 日起披露该基金每个开放日的份额净值和累计净值【答案】B 45、（2017 年真题）为促进基金销售，某基金销售机构设计了如下营销方案以吸引客户进行基金销售，下列方案属于合规范围的是（）。A.买基金，就有机会抽奖去纽约 B.买基金，赠送加油卡 C.买基金，基金申购费率 1 折起 D.买基金，返还 1的电话卡，多买多送【答案】C 46、投资者的个人背景包括投资者本人的（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 47、由于（）等监管标准在不同行业存在差异等因素，出现了不同金融机构相互合作、多层嵌套的资产管理业务模式。A.、B.、C.、D.、【答案】B 48、证券交易所的设
16、立和解散是由（）决定的。A.中国证券业协会 B.中国人民银行 C.国务院 D.中国证券监督管理委员会【答案】C 49、开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（）。A.基金资产净值和基金累计份额净值 B.基金资产净值和基金份额净值 C.基金资产总值和基金资产净值 D.基金份额净值和基金份额累计净值【答案】D 50、基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金份额的发售。A.1 B.2 C.3 D.6【答案】D 51、(2017 年)QDII 基金管理人和托管人可能会聘请（）为其境外证券投资提供咨询和组合管理服务，（）负责境外资产托管业务。A.境外投资顾问；境内托管人 B.境外投资顾问；境外托管人 C.境内投资顾问；境内托管人 D.境内投资顾问；境外托管人【答案】B 52、基金管理人的（）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。A.内部控制 B.外部控制 C.直接控制 D.间接控制【答案】A 53、下列基金销售机构中不属于代销机构的是（）。A.基金公司
