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1、备考测试备考测试 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题模拟练习试题职业道德与业务规范押题模拟练习试题 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、债券基金的波动性通常要（）股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。A.大于 B.等于 C.小于 D.不确定【答案】C 2、道德和法律都是（），都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性。A.行为规范 B.自我约束 C.功能互补 D.相互促进【答案】A 3、(2016 年)以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是（）。A.基
2、金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险 B.从投资者教育工作形式的时空角度看.可分为座谈会和讲座两种形式 C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作 D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作【答案】B 4、股东会可以依法行使的职权不包括（）。A.选举和更换董事，批准董事的报酬事项 B.提交公司的经营方针和投资计划 C.修改公司章程 D.对公司增加或者减少注册资本作出决议【答案】B 5、将一个市场的全部上市公司按市值大小排名，市值排名靠前、累计市值
3、占市场总市值（）以上的公司为大盘股。A.20%B.30%C.40%D.50%【答案】D 6、基金持有人与基金管理人之间是（）关系。A.投资 B.信托 C.中介服务 D.控股【答案】B 7、（）对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A.合规文化 B.公司章程 C.合规政策 D.合规责任【答案】C 8、对于不收取销售服务费的股票型和混合型基金，投资人持有期在 3 个月以上但少于 6 个月的应收取不低于（）的赎回费，并将不低于赎回费总额的（）计入基金资产。A.0.5；30 B.0.5；50 C.1；30 D.1；90【答案】B 9、(2016 年)下列哪一项不属于客户交易终端信息（）A.媒介访问
4、控制时间 B.媒介访问控制地址 C.互联网通信协议地址 D.电话号码【答案】A 10、甲有 1000 元闲置资金，希望通过投资实现保值増值，但 1000 元最多只能购买 1、2 只股票，因此甲选择购买沪深 300 指数基金，甲的选择是因为基金具有以下特点（）。A.组合投资、分散风险 B.利益共享、风险共担 C.严格监管、信息透明 D.独立托管保障安全【答案】A 11、下列关于 QDII 基金的表述，正确的是（）。A.QDII 可以融资购买证券 B.QDII 可以投资与股权挂钩的结构性投资产品 C.QDII 可以投资贵金属凭证 D.QDII 可以投资房地产抵押按揭【答案】B 12、从业人员在服务
5、的过程中，不符合客户至上的是（）。A.不以财富多寡作为服务标准 B.对特别客户提供特别服务 C.尊重残疾客户 D.客户利益优先【答案】B 13、封闭式基金合同生效的条件之一是基金份额总额达到核准规模的（）以上。A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】C 14、下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是（）。A.证券投资基金是一种集合投资方式 B.证券投资基金反映的是一种信托关系 C.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”D.证券投资基金是一种间接透过基金管理人代理投资的一种方式【答案】C 15、相比行业自律、机构内控和社会力量监督，政府监管的特征包括（）。A.B.C.D.【答案】D 16
6、、（）中的财务报告需要会计师事务所进行审计。A.基金季度报告 B.基金月度报告 C.基金年度报告 D.基金临时报告【答案】C 17、依据证券投资基金法和（）及其他法律法规的相关规定，基金销售机构应当建立健全基金销售适用性管理制度，做好销售人员的业务培训工作，加强对基金销售行为的管理。A.证券法 B.证券投资基金法 C.证券投资基金销售管理办法 D.证券投资基金运作管理办法【答案】C 18、（2021 年真题）基金募集机构应当通过问卷调查等方式了解投资者信息，问卷内容应包括但不限于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 19、关于基金监管的“三公原则”，下列说法错误的是（）。A.基金市场必须要
7、有充分的透明度，要实现信息的公开化 B.参与市场的主体具有完全平等的权利 C.监管部门执法必须公正 D.监管部门必须依法监管【答案】D 20、开放式基金注册登记业务主要内容是对基金份额持有人的（）进行确认登记。A.持有基金份额及其变动情况 B.持有基金金额 C.申购基金行为 D.申购基金金额【答案】A 21、金融市场按交割期限可划分为（）。A.现货市场和期货市场 B.货币市场和资本市场 C.股票市场和债券市场 D.初级市场和二级市场【答案】A 22、基金股票投资组合报告中重大变动的披露内容不包括（）。A.对累计买入、累计卖出价值前 20 名的股票价值低于 2%的应披露前 20 名的股票明细 B
8、.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值 2%的股票明细 C.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额 D.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前 10 名债券明细【答案】D 23、（2017 年真题）下列关于忠诚敬业的描述中，错误的是（）。A.基金从业人员离职手续办理完毕后，对原从业机构不再承担任何的忠诚敬业义务 B.基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全，防止所在机构资产损坏、丢失 C.基金从业人员提出辞职后，仍应根据所在机构规定，履行相关义务 D.基金从业人员已提出辞职但未完成工作移交的，不得擅自离岗【答案】A 24、保险资产管理机构应当根据（）等因素，按照市场
9、化原则，以合同方式与委托或者投资机构，约定管理费收入计提标准和支付方式。A.、B.、C.、D.、【答案】D 25、(2016 年)基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是（）。A.基金账户 B.银行存款账户 C.结算备付金账户 D.基金销售结算专用账户【答案】D 26、(2016 年)基金管理人授权控制的内容不包括（）。A.公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责 B.公司重大业务的授权可以采取口头形式，授权书应当明确内容和时效 C.股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行 D
10、.公司授权要适当，对已授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权【答案】B 27、以下事项要求不是证券投资基金法规定的基金托管人须满足的条件的是（）。A.有 50 人以上的从业人员 B.有安全高效的清算、交割系统 C.设有专门的托管部门 D.有符合要求的营业场所【答案】A 28、基金管理人召集基金份额持有人大会，应至少提前 30 日公告大会的事项不包括（）。A.基金份额持有人名录 B.召开时间 C.表决方式 D.审议事项【答案】A 29、（）又被称为指数型基金。A.主动型基金 B.被动型基金 C.公募基金 D.私募基金【答案】B 30、证券投资基金反映的法
11、律关系是（）。A.同时具备所有权和债权两种关系 B.债权债务关系 C.所有权关系 D.信托关系【答案】D 31、（）是开展基金一切活动的中心。A.基金管理人 B.基金受托人 C.基金投资人 D.中国证监会【答案】C 32、下列关于道德的说法中，错误的是（）。A.道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映 B.不同的社会条件下的社会价值观念和道德标准是一致的 C.社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和 D.道德的差异性可以表现为基本道德规范与特定道德规范之间的差异【答案】B 33、关于基金销售方式的描述，错误的是（）。A.直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销
12、售，专业性弱 B.代销机构的营业网点数量众多，受众范围广 C.直销方式的销售网络往往通过基金公司的分支机构网点铺开，数量有限，推广效果有限 D.以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本【答案】A 34、基金份额的跨系统转托管如处理成功，（）日起，转托管转入的基金份额可赎回或卖出。A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3【答案】C 35、第一只 ETF 是在（）推出的。A.美国 B.英国 C.加拿大 D.俄罗斯【答案】C 36、关于基金管理人在投资组合管理过程中对所投资证券进行深入研究与分析的作用，说法错误的是（）。A.有利于资源的合理配置 B.有利于促
13、进信息的有效利用和传播 C.有利于市场合理定价 D.有利于推动股指持续上升【答案】D 37、（2021 年真题）关于基金中基金（FOF），以下表述错误的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 38、下列哪项不属于科学合理的基金分类的好处？（）A.有利于监管部门实施更有效的分类监管 B.有助于确保投资者的基金投资获利 C.有助于投资者对基金风险收益特征的把握 D.有助于投资者加深对各种基金的认识【答案】B 39、从投资市场的角度看，股票基金不包括（）。A.国内股票基金 B.国外股票基金 C.全球股票基金 D.国际股票基金【答案】D 40、关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担
14、保、冻结等情况，应当属于()的职责。A.合规管理部门 B.管理层 C.督察长 D.监事会【答案】C 41、下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 42、(2017 年)基金公司制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点，体现了公司内部控制的核心是（）。A.成本控制 B.风险控制 C.效益控制 D.人员控制【答案】B 43、（）是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。A.投资人利益优先原则 B.全面性原则 C.客观性原则 D.及时性原则【答案】C 44、在我国，既是基金当事
15、人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括()。A.份额登记机构 B.基金销售机构 C.基金托管人 D.销售支付机构【答案】C 45、（2017 年真题）按照交易的标的物，下列属于金融市场的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 46、关于基金募集申请，下列说法错误的是。（）A.申请报告包括但不限于基金有关注册条件的说明；B.基金的募集般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤；C.申请材料受理后，相关内容不得随意更改；D.申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起 7 个工作日内向中国证监会提交更新。【答案】D 47、潜在客户与营销人员关系主要有（）
16、等类型。A.直接关系型 B.间接关系型 C.陌生关系型 D.以上都是【答案】D 48、(2017 年)基金信息披露内容应遵循的原则是（）。A.准确性、完整性、及时性、易解性和公平性原则 B.完整性、及时性、易得性、易解性和规范性原则 C.真实性、准确性、完整性、及时性和公平性原则 D.真实性、准确性、规范性、易解性和公平性原则【答案】C 49、（2016 年真题）申请募集公募基金应当提交的必备文件包括（）。A.基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书草案 B.基金合同、基金合同草案、基金托管协议草案、发售公告草案、法律意见书草案 C.发售公告、基金合同草案、基金托管协议草案、发售公告草案、法律意见书 D.申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书【答案】D 50、（2018 年真题）关于内幕信息,以下表述错误的是（）A.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息 B.内幕信息必须是来源可靠的信息 C.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格 D.内幕信息必须是非公开的【答案】A 51、投资基金可以按照（）标准进行分类。A.B.、
