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1、备考检测备考检测 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合练习试卷职业道德与业务规范综合练习试卷 A A 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、以下哪项不是金融市场的主要构成要素（）。A.市场参与者 B.交易场所 C.金融工具 D.金融交易的组织方式【答案】B 2、下列不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是（）。A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则 B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益 C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时 D.部门设置要体现职责明确、
2、相互制约的原则【答案】D 3、（）和（）独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。A.公司督察长；独立董事 B.公司督察长；内部监察稽核部门 C.独立董事；内部监察稽核部门 D.理事长；内部监察稽核部门【答案】B 4、连续（）年没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。A.0.5 B.1 C.2 D.3【答案】D 5、(2017 年)下列关于基金管理人的内部控制的说法中，错误的是（）。A.公司管理层有权根据业务需要灵活执行内部控制制度 B.内部控制制度应适应基金监管的法律法规要求 C.内部控制制度必须得到持续的贯彻执行并发挥作用 D.内部控制制度应
3、覆盖公司所有人员【答案】A 6、伞形基金的优点不包括()。A.简化管理 B.降低成本 C.风险较小 D.强大的扩张功能【答案】C 7、销售机构或相关合同约定的责任主体应当开立私募基金募集结算资金专用账户，用于（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 8、(2016 年)关于“审慎监管原则”，以下表述正确的是（）。A.要在基金机构发生亏损时采取有效措施，让基金机构股东之外的其他人不受损失 B.审慎监管原则主要体现在事后监督的过程中 C.基金监管的监督范围应严格限定在基金市场失灵的领域 D.通过偿付能力监督和风险防控制度体系，维护投资人对金融机构和金融市场的信心【答案】D 9、发行市场的作用不包括下
4、列哪项（）A.为已经发行的证券提供流通转让的机会 B.为资金供给者提供投资机会 C.实现储蓄向投资的转化 D.促进资源配置的不断优化【答案】A 10、基金销售机构中的系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。A.5 B.10 C.15 D.20【答案】C 11、(2017 年)下列不属于扰乱市场正常秩序、侵害投资者合法权益的严重违法行为的是（）。A.虚假记载 B.重大遗漏 C.第三人恭维性文字 D.误导性陈述【答案】C 12、甲为某基金公司的销售人员，从业期间获得基金从业资格，后甲从该基金公司辞职，于某房产机构从事房产销
5、售工作，甲在销售房产的同时向客户推介该基金公司的基金产品，关于甲的这一行为，以下表述正确的是（）。A.甲未在专业基金销售机构总部及营业网点宣传推介基金，因此甲不得销售基金 B.甲目前已不受基金管理人或者基金销售机构聘任，因此甲目前不得推介基金 C.甲从事过基金销售，具备从事基金销售活动所必需的专业知识，因此甲可以销售基金 D.甲从事基金销售工作时，已经取得基金从业资格，因此甲可以销售基金【答案】B 13、以下文件须载明公募基金销售费用收取的项目、条件和方式的法律文件包括（）。A.B.C.D.【答案】C 14、（2020 年真题）公募基金份额发售前，基金托管人需在指定网站上登载的文件包括（）。A
6、.II、III、IV B.I、II、III C.II、III D.I、II、III、IV【答案】C 15、中国证监会领导干部离职后()年内，一般工作人员离职后()年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A.2;1 B.2;3 C.3;2 D.5;3【答案】C 16、下列不属于基金客户服务提供方式的是（）。A.上门服务 B.电话服务中心 C.邮寄服务 D.“一对一”专人服务【答案】A 17、（2018 年真题）基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记，未经（）聘任，任何人员不得从事基金销售活动。A.中国证券投资基金业协会或基金公司 B.基金公司或销售机构 C.中国证监会 D.中国证券投资基金
7、业协会或销售机构【答案】B 18、基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知（），并及时向（）报告。A.基金管理人、中国证监会 B.基金持有人、中国证监会 C.基金业协会、中国证监会 D.银监会、证监会【答案】A 19、柜台市场又被称为（）。A.场外市场 B.场内市场 C.交易所市场 D.区域股权市场【答案】A 20、是否要求权利与义务的对等表现了法律与道德在（）的不同。A.表现形式 B.内容结构 C.调整范围 D.调整手段【答案】B 21、(2016 年)如果基金募集期限届满后，基金合同不能生效，基金管理人要在
8、（）日内返还投资者已缴纳的款项。并加计银行同期存款利息。A.7 B.10 C.15 D.30【答案】D 22、以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，比如（）。A.小盘股基金 B.成长型基金 C.金融服务基金 D.公用事业基金【答案】C 23、企业风险管理基本框架中，（）是其他所有风险管理要素的基础。A.事项识别 B.内部环境 C.目标设定 D.风险评估【答案】B 24、根据证券投资基金法的规定，封闭式基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。A.5 B.10 C.20 D.30【答案】B 25、下列说法正确的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】D
9、26、（）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构。A.产品审批委员会 B.运营估值委员会 C.投资决策委员会 D.研究发展委员会【答案】C 27、（2017 年真题）我国资产管理行业的现状为（）。A.、V B.、V C.、V D.、【答案】A 28、基金管理人内部控制的原则不包括（）。A.有效性原则 B.相互依赖原则 C.成本效益原则 D.健全性原则【答案】B 29、基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、()三大类。A.证监局 B.基金监管机构 C.自律组织 D.基金监管机构和自律组织【答案】D 30、某只开放式专户产品发生巨额赎回，现金资产不足以兑付全部读
10、回申请，投资经理决定接受基金管理公司自有资金和机构客户的全部赎回申请，对于个人客户接受部分赎回，该行为违反了客户至上职业道德中哪些基本要求?（）A.、B.、C.、D.、【答案】A 31、中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律组织，下列哪些机构应当入？（）A.、B.、C.、D.、【答案】D 32、2003 年 10 月通过的（），于 2004 年 6 月 1 日施行。A.证券投资基金运作管理办法 B.证券投资基金管理公司管理办法 C.证券投资基金托管资格管理办法 D.证券投资基金法【答案】D 33、（）是金融市场上进行交易的载体。A.政府 B.中央银行 C.金融机构 D.金融工具【答案】
11、D 34、根据证券投资基金管理公司管理办法和基金管理公司子公司管理规定的规定，公募证券投资基金管理公司可以设立专业子公司经营（）。A.公募基金管理业务 B.特定客户资产管理业务 C.基金托管业务 D.投资顾问业务【答案】B 35、关于基金份额上市交易应当符合法定条件，以下错误的是（）。A.基金募集金额不得低于二亿元人民币 B.基金份额上市交易规则规定的其他条件 C.基金份额持有人不少于二百人 D.基金合同期限为五年以上【答案】C 36、不收取销售服务费的，对持有持续期少于 7 日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A.1.50%B.0.75%C.1%D.0.50%【
12、答案】A 37、（）是基金管理人全面风险管理体系的重要组成部分。A.内部控制管理 B.合规风险管理 C.投资决策管理 D.信息披露管理【答案】B 38、(2017 年)下列关于基金监管的概念的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 39、基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A.3 B.5 C.10 D.15【答案】C 40、不动产投资基金投资与服务的领域有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 41、基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个
13、浓厚的内控文化氛围。以上描述属于内部控制基本要素中的（）。A.控制环境 B.信息沟通 C.控制活动 D.内部监控【答案】A 42、基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式是指（）。A.封闭式基金 B.公司型基金 C.开放式基金 D.契约型基金【答案】A 43、以下是某基金销售机构编制的公募证券投资基金宣传推介材料中的描述，不符合法律法规规定的是（）。A.“本基金最佳预期年化收益率 8%,但本基金属于高风险品种，上述预期存在无法实现的可能”B.“本材料仅载明基金部分信息，敬请投资人查阅基金合同和招募说明书以了解基金的
14、具体情况”C.“本销售机构保证以上基金信息的真实、准确和完整”D.“本基金是基金管理人精心为震荡市投资理财而设计的投资工具，请投资人主要投资风险”【答案】A 44、LOF 的申购、赎回采用()原则。A.份额申购、份额赎回 B.金额申购、金额赎回 C.金额申购、份额赎回 D.份额申购、金额赎回【答案】C 45、（2016 年真题）通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金是（）。A.系列基金 B.分级基金 C.避险策略基金 D.上市开放式基金【答案】B 46、基金经理在授权范围内全权负责基金的（）。A.研究工
15、作 B.投资工作 C.日常工作 D.全面工作【答案】B 47、下列关于基金管理公司信息技术系统的论述中，正确的是（）。A.信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作 B.信息技术系统投入运行前，应当经过信息技术部门验收 C.甚金管理人的重要电子信息数据应当在本地备份，并且长期保存 D.用户使用的密码口令要保持长期不变，不得向他人透露【答案】A 48、以下不是资产管理特征的是（）。A.从参与方来看，包括委托方和受托方 B.从收益特征来看，具有增值的特点 C.从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产 D.从管理方式来看，主要通过投资于银行存款、证券、期货、
16、基金、保险、实体企业股权以及可被证券化的资产实现增值【答案】B 49、广义的基金行政监管方式体现了事前监管、事中监管和事后监管，下列不属于广义基金行政监管方式的是（）。A.对基金机构市场行为的监管 B.对基金机构各种违法违规行为或出现某些法定情形后的处置措施 C.对基金机构的市场准入监管 D.基金行业自律组织所实施的监督或管理【答案】D 50、就全球而言，进入（）世纪以后，世界基金业的规模继续膨胀。A.19 B.20 C.21 D.18【答案】C 51、估值委员会所议事项包括（）。A.B.C.D.【答案】D 52、下列属于合规管理的基本原则的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 53、基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。A.商业秘密 B.客户资料 C.内幕信息 D.来源不可靠、模棱两可的信息【答案】D 54、中国证券投资基金业协会成立于（）A.2012 年 6 月 6 日 B.2012 年 7 月 6 日 C.2011 年 6 月 6 日 D.2011 年 7 月 6 日【答案】A 55、（2018 年真题）关于基金销售适用性的实施保障，以下表述正确的是（）。A.I、
