《备考模拟2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关提分题库含完整答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《备考模拟2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关提分题库含完整答案（20页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、备考模拟备考模拟 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库含完整答案职业道德与业务规范通关提分题库含完整答案 单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、（2021 年真题）关于中国证券投资基金业协会在基金职业道德教育方面发挥的作用，以下表述错误的是（）。A.中国证券投资基金业协会对违规的基金从业人员可实施纪律处分 B.中国证券投资基金业协会是基金行业的自律性组织，更侧重在职业道德层面对基金从业人员进行监督 C.中国证券投资基金业协会有权制定并颁布基金从业人员自律规则 D.中国证券投资基金业协会在法律法规层面对基金从业人员
2、的执业活动享有执法监督权【答案】D 2、（）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。A.股票 B.债券 C.基金 D.衍生金融工具【答案】D 3、基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形（）。A.B.C.D.【答案】D 4、根据中国证监会对基金的分类标准，混合基金是指（）基金。A.主要投资于股票、债券，且 60%以上投资于股票 B.主要投资于股票、债券，且 80%以上投资于债券 C.主要投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的 D.主要投资于股票、债券，且不低于 20%的基金资产投资于货币市场工具【答案】C
3、 5、基金托管人的职责不包括（）。A.安全保管基金财产 B.编制中期和年度基金报告 C.按规定召集基金份额持有人大会 D.复核基金资产净值【答案】B 6、（2016 年真题）据专业审慎要求，基金管理公司以下岗位全部必须取得基金从业资格的是（）。A.基金会计、公司出纳 B.基金经理、行政经理 C.人事经理、客服坐席 D.资金清算、基金销售【答案】D 7、下列关于交易型开放式指数基金的说法中，不正确的是（）。A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 B.本质上是一种指数基金 C.可以进行套利交易 D.会出现大幅折价或溢价交易现象【答案】D 8、各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登
4、记时，需报送的基本信息不包括（）。A.公司内部控制制度 B.高级管理人员的基本信息 C.公司章程或者合伙协议 D.主要股东或者合伙人名单【答案】A 9、关于证券投资基金持有人，以下表述错误的是（）。A.基金持有人是基金投资的受益人 B.基金持有人是基金的管理人 C.基金持有人是基金的出资人 D.基金持有人是基金资产的所有者【答案】B 10、关于专业投资者和普通投资者，以下描述正确的是（）。A.专业投资者是在单个行业具有较强投资能力的投资者，普通投资者在多个行业都有较强投资能力的投资者 B.专业投资者与基金经营机构发生纠纷，适用谁主张谁举证原则，普通投资者与基金经营机构发生纠纷，适用举证责任倒置
5、原则，经营机构应当提供相关资料，证明其已向普通投资者履行相应义务 C.专业投资者是大的机构，在基金经营机构享有不同于普通投资者的优先服务 D.相对于普通投资者，专业投资者的风险 i 只别和承受能力更弱【答案】B 11、(2017 年)相比行业自律、机构内控和社会力量监督，行政监管的特征包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 12、当基金管理人员及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以（）利益优先。A.基金管理人员 B.基金份额持有人 C.基金托管人员 D.基金销售机构【答案】B 13、（2016 年真题）当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金
6、托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在 1 年内变动超过（）%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起 2 日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。A.10 B.20 C.30 D.40【答案】C 14、（）属于股票基金、债券基金、货币市场基金三者共同遵守的申购和赎回原则。A.未知价交易原则 B.确定价原则 C.金额申购、份额赎回原则 D.份额申购、金额赎回原则【答案】C 15、关于基金销售方式的描述，错误的是（）。A.直
7、销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性弱 B.代销机构的营业网点数量众多，受众范围广 C.直销方式的销售网络往往通过基金公司的分支机构网点铺开，数量有限，推广效果有限 D.以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本【答案】A 16、下列关于前、中、后台内部控制的说法，正确的是()。A.前台部门的内部控制目标是保证基金管理人战略的实施与效果 B.中台部门的内部控制目标是客户满意度最大化 C.后台部门的内部控制目标是保障公司为客户提供服务的持续性 D.由于前台部门直接接触客户，与客户之间的行为应当在基金管理人规定的范围进行运作，避免出现虚假承诺
8、和泄密等违规行为【答案】D 17、投资者只需阅读招募说明书摘要信息，就可以了解到近()来与基金募集相关的最新信息。A.3 个月 B.6 个月 C.12 个月 D.24 个月【答案】B 18、基金上市交易公告书应披露事项有（）持有人户数持有人结构以及前 10 名持有人财务状况报表重大事件揭示 A.B.C.D.【答案】D 19、关于货币市场基金的说法，错误的是（）。A.风险低 B.流动性好 C.适合长期投资 D.暂时存放现金的理想场所【答案】C 20、下列关于基金公司会计系统的说法中，错误的是（）。A.严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程 B.对公司所管理的基金，应当以公司全部资产为会计核算
9、主体 C.公司对所管理的基金应独立建账、独立核算 D.各基金会计核算应当独立于公司会计核算【答案】B 21、以下关于封闭式基金的表述，错误的是（）。A.封闭式基金的份额是固定的 B.由基金公司直销、商业银行代销 C.在证券交易所上市交易 D.通过证券公司进行委托买卖【答案】B 22、以下关于开放式基金申购和赎回费的表述中不正确的是（）。A.后端收费方式下，基金管理人可以根据基金份额持有人基金份额的期限适用不同的赎回费率标准 B.赎回费不得归入基金财产 C.场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率 D.前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率【答案】
10、B 23、（2017 年真题）宋先生赎回 B 基金 10000 份基金单位，赎回当日基金份额单位净值为 1350 元，赎回费率为 05，宋先生赎回时总计付出赎回费为（）元。A.86.4 B.135 C.50 D.67.5【答案】D 24、关于非公开募集基金的基金管理人的登记，下列说法错误的是（）A.担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批 B.非公开募集基金管理人的内部治理结构没有强制性的监管要求 C.未经登记，任何单位或者个人不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动 D.非公开募集基金的基金管理人需通过中国基金业协会审批【答案】D 25、（2017 年真题）契
11、约型基金与公司型基金的主要区别是（）。A.、B.、C.、D.、V【答案】C 26、(2017 年)基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，下列（）是不可以对外披露或报告所在机构、客户或基金组合的信息。A.为宣传基金业绩，基金管理人认为可以披露该信息 B.客户允许披露该信息 C.该信息涉及客户或所在机构的违法活动 D.该信息属于法律要求披露的信息【答案】A 27、开放式基金所特有的风险是（）。A.合规风险 B.技术风险 C.巨额赎回风险 D.基金自身的管理风险【答案】C 28、在现阶段，居民理财的两大主要方式是（）A.商铺与实业投资 B.外汇投资与股权投资 C.
12、货币储蓄与投资 D.P2P 与众筹【答案】C 29、基金招募说明书中不包含（）。A.基金投资目标、投资范围、投资策略 B.风险警示内容 C.基金运作费用的费率水平、收取方式 D.基金管理人、基金托管人的基本情况【答案】A 30、下列（）不符合基金销售从业人员应具有的条件。A.取得基金从业资格 B.必须具备相关的基金从业经验 C.由所在机构进行执业注册登记 D.经基金管理人或者基金销售机构聘任【答案】B 31、基金财产的保管由独立于基金管理人的（）负责。A.基金托管人 B.基金咨询机构 C.基金服务机构 D.基金投资人【答案】A 32、公募基金的托管人以（）名义在中国登记结算公司开立结算备付金账
13、户，用于基金场内证券交易的资金交收。A.基金销售机构 B.基金托管人 C.证券投资基金 D.基金管理人【答案】B 33、(2017 年)关于公司型基金，下列说法错误的是（）。A.公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营和管理基金资产 B.公司型基金的投资者通过持有人大会发表意见，行使职权 C.公司型基金具有独立法人地位 D.公司型基金投资者是基金公司的股东【答案】B 34、根据有关规定，基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.25%B.20%C.30%D.10%【答案】A 35、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括（）
14、。A.基金合同草案 B.招募说明书草案 C.律师事务所出具的律师意见书 D.上市报告书【答案】D 36、目前，我国基金的交易佣金不得高于成交金额的（）。A.0.025%B.0.5%C.0.05%D.0.3%【答案】D 37、一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于()的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。A.0.25 B.0.5 C.1 D.1.5【答案】A 38、现有两只证券投资基金，其中基金 A 高度重视流动性，必须保留一定的现金资产，基金 B 的基金份额固定，投资管理人员可以根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资，关于上述两只基金的类型，以下正确的是（）
15、。A.基金 A 是封闭式基金，基金 B 是开放式基金 B.基金 A 和基金 B 都是封闭式基金 C.基金 A 是开放式基金，基金 B 是封闭式基金 D.基金 A 和基金 B 都是开放式基金【答案】C 39、（2016 年真题）下列哪一项属于基金职业道德教育的内容?（）A.培养基金职业道德观念 B.规范基金执业行为 C.学习基金职业道德准则 D.提升基金专业知识水平【答案】A 40、ESG 是（）。A.社会责任投资 B.社会环境投资 C.社会基金投资 D.社会养老投资【答案】A 41、基金投资者教育的内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 42、(2016 年)证券投资基金的专业化服务
16、提供长期投资的对象不包括（）。A.社会保障基金 B.企业年金 C.失业救济 D.养老金【答案】C 43、投资者交纳基金份额认购款项时，即表明其对（）的承认和接受，此时基金合同成立。A.基金托管协议 B.基金合同 C.基金招募说明书 D.基金临时公告【答案】B 44、(2016 年)基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括（）。A.净值披露 B.上市交易 C.代理清算交割 D.基金募集【答案】C 45、基金客户服务宣传与推介工作的内容不包括（）。A.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会 B.在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息 C.遵循销售利益最大化原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性 D.在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知【答案】C 46、（2016 年真题）下列选项属于基金销售人员禁止性规范的是（）。A.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏 B.适当夸大过往业绩，预测所推介基金的未来业绩 C.基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并
