《模拟测试2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库练习试卷B卷(含答案)》由会员分享，可在线阅读，更多相关《模拟测试2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库练习试卷B卷(含答案)（19页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、模拟测试模拟测试 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库练习试卷职业道德与业务规范题库练习试卷 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、“审核具体产品方案，评估产品运作风险；根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级”主要是（）所议事项。A.投资决策委员会 B.产品审批委员会 C.风险控制委员会 D.运营估值委员会【答案】B 2、关于风险管理的描述，以下正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 3、关于 ETF 联接基金，下列说法错误的是（）。A.可以在场外申购赎回 B.绝大部分基金财产投资于目标
2、 ETF C.可以对 ETF 部分计提管理费 D.可以提供定期定额等方式来介入 ETF 的运作【答案】C 4、合规独立性中，最重要的是（）。A.部门独立性 B.机制独立性 C.问责独立性 D.以上都正确【答案】A 5、下列不属于我国基金交易费的是（）。A.印花税 B.增值税 C.过户费 D.经手费、证管费【答案】B 6、(2016 年)关于证券投资基金，下列说法正确的是（）。A.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产 B.证券投资基金可以由投资者自己进行投资管理 C.证券投资基金可以由基金管理人进行财产托管 D.投资者可与基金管理人共享证券投资基金收益
3、【答案】A 7、我国 ETF 的最小申购和赎回单位一般为（）。A.50 万份或 100 万份 B.30 万份或 50 万份 C.30 万份或 80 万份 D.50 万份或 80 万份【答案】A 8、以下关于债券基金和基金区别的说法中，错误的是（）。A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升 B.基金债券没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的证券的平均到期日 C.单一债券的信用风险比较集中 D.债券基金的平均到期日常常会相对固定【答案】A 9、一般来说 ETF 的运作特点不包括（）。A.被动操作的指数型基金 B.独特的实物申购、赎回机制 C.实行一级市场与二级市场并存的交易
4、制度 D.保证获得投资本金【答案】D 10、基金份额持有人的信息应严格保密，防范投资人资料被不当运用。体现了基金客户服务的（）原则。A.投资者利益优先 B.有效沟通 C.安全第一 D.专业规范【答案】C 11、(2017 年)基金合同约定的事项不包括（）。A.基金资产净值的计算方法和公告方式 B.基金持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 C.基金当事人的从业年限 D.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式【答案】C 12、关于反洗钱合规性风险表述错误的是（）。A.违反公平交易原则 B.违反相关法律法规 C.利用相同身份进行非法资金转移 D.违反公司内部规章【答案】C 13、根据投资对象
5、的不同，证券投资基金的划分类别不包括（）。A.股票基金 B.债券基金 C.混合基金 D.平衡型基金【答案】D 14、IT 治理委员会中 IT 人员的比例不得低于（）。A.20%B.30%C.40%D.50%【答案】B 15、基金份额持有人享有的权利不包括（）。A.分享基金财产收益 B.召开基金投资者大会 C.查阅或者复制公开披露的基金信息资料 D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动【答案】D 16、基金业协会的会员包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 17、根据证券投资基金销售管理办法规定，改基金销售有限公司“XX 号红包活动”属于以下哪种禁止性行为（）A.采取抽奖、回扣
6、等方式销售基金 B.以低于成本的销售费用销售基金 C.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平 D.承诺利用基金资产进行利益输送【答案】A 18、下列关于基金销售业务信息管理平台的表述，不正确的是（）。A.信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则 B.后台管理系统直接面对基金投资人 C.自助式前台系统应当对基金投资人自助服务的操作具有核实身份的功能 D.后台管理系统功能应当限制在基金销售机构内部使用【答案】B 19、(2016 年)根据基金销售费用规范的要求，以下叙述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 20、关于基金收益分配的说法中，错误的是（）。A.封闭式基
7、金分配后，基金份额净值不能低于面值 B.基金当年收益应先弥补上一年度亏损后才可以进行当年收益分配 C.我国开放式基金需在基金合同中约定每年的基金收益分配的最多次数 D.开放式基金应该采用现金分红的方式分配利润【答案】D 21、中国证监会的职责不包括（）。A.办理基金备案 B.监督检查基金信息的披露情况 C.制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施 D.依法办理非公开募集基金的登记、备案【答案】D 22、（）是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。A.债券市场 B.货币市场 C.资本市场 D.股票市场【答案】C 23、根据证券投资基金法的规定，下列说法正确的是（）
8、。A.基金代管人与基金管理人共同聘请验资机构进行验资后，在中国证监会办理备案 B.由基金管理人聘请验资机构进行验资之后，在中国证监会办理备案 C.由基金管理人报中国证监会备案之后，聘请验资机构进行验资 D.基金管理人应当根据基金募集规模依法决定是否需要验资【答案】B 24、下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 25、（）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。A.基金份额持有人 B.基金托管人 C.基金管理人 D.注册登记机构【
9、答案】C 26、关于基金份额持有人享有的权利，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 27、基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（）对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报（）备案。A.会计师事务所；中国证监会 B.会计师事务所；中国基金业协会 C.律师事务所；中国基金业协会 D.律师事务所；中国证监会【答案】A 28、金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,债券类金融资产不包括（）。A.票据 B.债券 C.契约型投资工具 D.各类股票【答案】D 29、（）年（）发布证券投资基金评价业务管理暂行办法。A.2010，中国证监会 B.2010，中国证券业协会 C.2009
10、，中国证监会 D.2009，中国证券业协会【答案】C 30、董事会应当履行的合规职责不包括（）。A.制定并执行以风险为本的合规管理计划 B.决定公司合规管理部门的设置及其职能 C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项 D.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估【答案】A 31、(2016 年)基金公司监事会履行合规责任不包括（）。A.当董事或经理人员采集业务违法时，监事有权通知他们停止违法行为 B.审议批准公司年度合规报告 C.监事会有权委托会计师或其他第三方人员对公司业务及财务状况进行调查 D.可以提议召开临时股东会【答案】B 32、基金管理人设监事会，
11、监事会向（）负责。A.股东会 B.管理层 C.董事长 D.董事会【答案】A 33、企业风险管理的基本框架不包括（）。A.内部环境 B.目标设定 C.风险披露 D.风险应对【答案】C 34、（）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。A.职业道德 B.道德 C.职业道德教育 D.职业道德修养【答案】C 35、某投资人投资 1 万元申购某基金，申购费率为 1.5%，假定申购当日基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到的申购份额为（）。A.9280.95 份 B.9350.95 份 C.9383.06 份 D.9480.95 份【答案】C
12、 36、基金直销和代销的不同点不包括（）。A.在基金产品方面 B.在风险控制方面 C.在客户关系方面 D.在营销成本方面【答案】B 37、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（）。A.中国证监会及相关派出机构 B.证券业协会 C.董事会 D.基金业协会【答案】A 38、目前，我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（）在向基金派发利息时，代扣代缴 20%的个人所得税。A.发行债券的企业 B.基金销售机构 C.基金管理人 D.发起人【答案】A 39、法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。这属于
13、法律与道德的（）。A.调整范围不同 B.调整手段不同 C.内容结构不同 D.表现形式不同【答案】C 40、下列关于开放式基金认购的表述不正确的是（）。A.投资者认购时，需要提前在注册登记机构开立基金账户 B.申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准 C.开放式基金的认购采取数量认购的方式 D.一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销【答案】C 41、基金管理人的合规管理部门实施的合规风险评估和测试，包括（）。A.B.C.D.【答案】C 42、(2017 年)下列关于开放式基金的申购的说法中，正确的是（）。A.基金份额登记确认基金份额时，申购生效 B.投资人交付申购款项，申购生效 C.投资
14、人收到基金管理公司发送的申购成功的通知时，申购生效 D.投资人填写申购申请表并签字，申购生效【答案】A 43、（2016 年真题）另类投资基金的投资对象不包括（）。A.大宗商品 B.黄金、艺术品 C.房地产 D.股票、债券【答案】D 44、不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金，对持有持续期长于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的 50计入基金财产。A.0.10%B.0.50%C.0.25%D.0.75%【答案】B 45、以下可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是（）。A.某销售人员在微信中介绍其公司新发的公募基金相关信息 B.某销售人员在进行宣传
15、推介时，发现 PPTT 上面写有“欲购从速”字样后立即进行了删除 C.某销售人员说服一位 80 岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金 D.某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当天 15:00 前办完基金申购手续【答案】C 46、（2016 年真题）关于基金销售结算资金，下列说法错误的是（）。A.是基金投资人的交易结算资金。在一定条件下不得归入基金销售机构的自有资金 B.是在基金投资人结算账户和基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金 C.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产 D.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销
16、售结算资金【答案】D 47、（）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A.基金销售搭配性 B.基金销售收益性 C.基金销售风险性 D.基金销售适用性【答案】D 48、当基金募集期限届满时，以下选项会让基金募集成功的是（）。A.非公开募集开放式基金募集份额总额 5 亿份，基金份额持有人数 198 人 B.公开募集开放式基金募集份额总额 1.5 亿份，基金份额持有人数 260 人 C.非公开募集开放式基金募集份额总额 1.5 亿份，基金份额持有人数 198 人 D.公开募集开放式基金募集份额总额 5 亿份，基金份额持有人数 260 人【答案】D 49、基金公司的经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向（）报告。A.董事会 B.监事会 C.中国证监会及相关派出机构 D.股东大会【答案】C 50、下列关于基金宣传推介材料表述正确的是（）。A.在缺乏足够证据支持的情况下，仍然使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”
