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1、题库测试题库测试 20222022 年初级银行从业资格之初级风险管理年初级银行从业资格之初级风险管理综合练习试卷综合练习试卷 A A 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、环境事故发生后的处置不包括（）。A.建立对施工现场环境保护的制度 B.按应急预案立即采取措施处理，防止事故扩大或发生次生灾害 C.积极接受事故调查处理 D.暂停相关施工作业，保护好事故现场【答案】A 2、操作风险损失数据的收集要遵循()的原则。A.客观性、全面性、动态性、标准化 B.客观性、全面性、静态性、标准化 C.主观性、全面性、动态性、标准化 D.主观性、全面性、静态性、标准化【答案】A 3、
2、先进的风险管理理念不包括(?)。A.商业银行对不了解或无把握控制风险的业务，应勇于挑战，敢为人先 B.风险管理水平体现商业银行的核心竞争力，是创造资本增值和股东回报的重要手段 C.风险管理的目标不是消除风险，而是通过主动的风险管理过程实现风险与收益的平衡 D.风险管理战略应纳入商业银行的整体战略之中，并服务于业务发展【答案】A 4、（）是指对基于量化方法计算出的市场风险计量结果来设定限额。A.头寸限额 B.风险价值限额 C.止损限额 D.敏感度限额【答案】B 5、（2021 年真题）假设某风险资产的预期收益率为 8%，标准差为 0.15，同期国债的无风险收益率为 4%。如果希望利用该风险资产和
3、国债构造一个预期收益率为 6%的资产组合，则该风险资产和国债的投资权重分别为（）。A.40%，60%B.20%，80%C.30%，70%D.50%，50%【答案】D 6、设计良好的关键风险指标体系要满足整体性、重要性、敏感性、可靠性原则。其中，()原则是指监控工作要提示重点地区、重点业务、关键环节的操作风险隐患，反映全行操作风险的主要特征。A.重要性 B.敏感性 C.可靠性 D.整体性【答案】A 7、商业银行经济资本配置的作用主要体现在()。A.流动性管理和绩效考核 B.风险管理和绩效管理 C.资产管理和负债管理 D.资本金管理和负债管理【答案】B 8、设备安装工地绝大部分危险和有害因素属（）
4、。A.第一类危险源 B.第二类危险源 C.第三类危险源 D.第四类危险源【答案】B 9、操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，下列属于系统缺陷的表现方式的是（）。A.外包商不履责 B.信息科技系统和一般配套设备不完善 C.失职违规 D.产品服务缺陷【答案】B 10、商业银行的风险暴露分类不包括（）。A.普通企业类 B.金融机构类 C.公司类 D.零售类【答案】A 11、下列关于土地使用权变更登记的说法，正确的有（）。A.因继承或者受遗赠取得物权的，自土地变更登记完成时发生效力 B.依据人民法院判决书而取得的土地使用权，无须再进行登记公示而直接发生效力 C.依照法院判决、
5、仲裁裁决、继承、遗赠等而取得的土地使用权，可以不经登记 D.抵押期间，抵押人经抵押权人同意转让抵押财产，转让的价款超过债权数额的部分归抵押人所有，不足部分由债务人清偿 E.因人民法院、仲裁委员会的法律文书或者人民政府的征收决定等，导致物权设立、变更、转让或者消灭的，自土地登记完成时发生效力【答案】B 12、某银行基本上稳健，但存在一些可以在正常业务经营中改正且性质不重的弱点。该银行具有良好的抵御经营环境起伏变化的能力，但是存在的弱点继续发展可能产生较大问题。在 CAMIELs 综合评级中，该银行应属于()。A.综合评级 1 级 B.综合评级 2 级 C.综合评级 3 级 D.综合评级 4 级【
6、答案】C 13、当梁突出顶棚高度（）mm 时，被梁隔断的每个梁间区域，至少应设置（）只探测器。A.600，二 B.500，二 C.600，一 D.500，一【答案】C 14、下列不属于企业非财务因素分析的是（）。A.管理层风险分析 B.声誉风险分析 C.生产和经营风险分析 D.行业风险分析【答案】B 15、（2018 年真题）（）是商业银行买卖远期外汇的衍生品合约，它赋予合约购买者在一定期限内按规定汇率购买或出售一定数量的某种货币的权利。A.外汇掉期 B.外汇期权 C.外汇期货 D.外汇远期【答案】B 16、关键风险指标监测的()原则是指监控工作要能够反映操作风险全局状况及变化趋势，揭示诱发操
7、作风险的系统性原因，实现对全行操作风险状况的预警。A.重要性 B.敏感性 C.整体性 D.整体性【答案】D 17、最常用的风险事前控制手段是()。A.限额管理 B.风险定价 C.制定应急预案 D.风险转移【答案】A 18、国内外商业银行界目前认为比较有效的声誉风险管理方法不包括（）。A.改善公司治理结构 B.预先做好防范危机的准备 C.确保各类主要风险得到正确识别和排序 D.利用精确的数量模型进行量化【答案】D 19、员工人均培训费用是操作风险关键指标的一项，它反映商业银行在提高员工工作技能方面所做出的努力，如果商业银行总培训费用增加但人均培训费用下降，意味着（）。A.员工培训效率下降 B.部
8、分员工没有受到应有的培训 C.公司对于提高员工工作技能方面作出了较多的努力 D.以上均不正确【答案】B 20、当梁突出顶棚高度小于（）mm 时，可以不计梁对探测器保护面积的影响。A.200 B.100 C.150 D.300【答案】A 21、当商业银行资产负债久期缺口为正时，如果市场利率下降且其他条件保持不变，则商业银行的流动性将（）。A.增强 B.无法确定 C.保持不变 D.减弱【答案】A 22、下列关于声誉危机管理规划的说法，正确的是()。A.制定危机管理规划是声誉危机管理规划的主要内容之一 B.危机管理应当采用“辩护或否认”的对抗策略 C.声誉危机管理需要技能、经验以及全面细致的危机管理
9、规划，以便为商业银行在危机情况下保全甚至提高声誉提供行动指南 D.危机可能永远不会发生，所以声誉危机管理规划没有给商业银行创造增加值【答案】C 23、下列关于健康的风险文化内容说法错误的是(?)。A.树立正确的风险管理理念 B.避免业务中的所有风险 C.加强高级管理层的驱动作用 D.创建学习型组织，充分发挥人的主导作用【答案】B 24、风险管理委员会通常需要的风险监测报告类型是（）。A.整体风险报告 B.头寸报告 C.最佳避险报告 D.以上均不是【答案】C 25、商业银行面对信息技术基础设施严重受损以影响正常业务运行的风险，不可以通过()来进行风险缓释。A.购买电子保险 B.制定连续营业方法
10、C.IT 系统灾难备援外包 D.提高电子化水平以取代手工操作【答案】D 26、下列关于集体“四荒”土地的说法不正确的是（）。A.包括荒山、荒沟、荒丘、荒滩 B.使用权最长不得超过 30 年 C.使用权可以继承、转让、抵押或参股联营 D.同等条件下，本集体组织成员有对其的优先承包权【答案】B 27、根据监管要求，商业银行不需要计提市场风险资本的业务活动有()。A.外币债券投资的利率风险 B.外币贷款、外币债券投资和外汇交易中的汇率风险 C.交易性人民币债券投资的利率风险 D.人民币贷款的利率风险【答案】D 28、银监会公布的风险监管核心指标不包括()。A.风险水平 B.风险迁徙 C.风险抵补 D
11、.风险价值【答案】D 29、在分析单一法人客户的非财务因素时，在管理层风险方面不需要关注的是（）。A.某机械公司的管理层决策过程 B.某文化公司王总经理的年龄 C.某证券公司何副总的诚信度 D.某保险公司客户主管的素质【答案】B 30、关联方通常采用（）的形式申请银行贷款，虽然符合相关法律的规定，但企业集团频繁的关联交易存在着经营风险。A.频繁交易 B.夸大收入 C.连环担保 D.分摊费用【答案】C 31、作为一种特殊的信用风险，（）是指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险。A.结算风险 B.破产风险 C.利率风险 D.汇率风险【答案】A 32、下列关于即期净敞口头寸
12、的说法，不正确的是（）。A.指计入资产负债表内的业务所形成的敞口头寸 B.等于表内的即期资产减去即期负债 C.包括变化较小的结构性资产或负债 D.未到交割日的现货合约不属于即期净敞口头寸【答案】C 33、指挥人员的职责与要求，在开始起吊时，应先用微动信号指挥，待负载离开地面（）并稳定后，再用正常速度指挥。A.10cm30cm B.20cm40cm C.10cm20cm D.20cm30cm【答案】C 34、假设商业银行持有资产组合 A，根据投资组合理论，下列哪种操作降低该组合风险的效果最差（）。A.卖出 50%资产组合 A，持有现金 B.卖出 50%资产组合 A，用于购买与资产组合 A 的相关
13、系数为 0 的资产组合 Y C.卖出 50%资产组合 A，用于购买与资产组合 A 的相关系数为+0.8 的资产组合 X D.卖出 50%资产组合 A，用于购买与资产组合 A 的相关系数为一 0.5 的资产组合Z【答案】C 35、风险偏好的维度包括资本类、收益类和特定风险类的指标。下列属于资本类指标的是（）。A.一级资本 B.定量和定性的指标 C.收益的波动水平 D.相应置信水平下的经济资本【答案】A 36、A 银行的总资产为 800 亿元，总负债为 600 亿元，核心存款为 200 亿元，应收存款为 40 亿元，现金头寸为 160 亿元，则该银行的现金头寸指标等于()。A.0.05 B.0.2
14、 C.0.25 D.0.5【答案】C 37、下列选项不属于商业银行作出的预先评估声誉风险事件的是(?)。A.监管机构对商业银行的盈利预期 B.商业银行改革重组的成本收益 C.监管机构责令整改的不利信息事件 D.影响客户或公众的政策性变化等【答案】A 38、商业银行的外汇融口头寸如下：欧元多头 110，日元空头 50，英镑空头 70，瑞士法郎多头 30，加元空头 10，澳元空头 20，美元多头 150。分别采用累计总敞口、净总敞口和短边法计算外汇敞口，则三种方法中敞口值最大的是（）。A.450 B.440 C.150 D.140【答案】B 39、下列不属于日常情况下商业银行流动性来源的是（）。A
15、.不良贷款核销 B.拆入资金和正回购 C.发行债券 D.客户存款增加【答案】A 40、为避免经济下滑，央行宣布降低存贷款基准利率，如果存款利率下调幅度大于贷款利率下调幅度，则商业银行面临的最主要风险是()。A.重新定价风险 B.收益率曲线风险 C.基准风险 D.期权性风险【答案】C 41、贷款组合的信用风险()。A.是系统性风险 B.是非系统性风险 C.既可能有系统性风险，又可能有非系统性风险 D.以上都不对【答案】C 42、（）是指发生在集团内关联方之间的有关转移权利或义务的事项安排。A.独立交易 B.资产转移 C.关联交易 D.权利让渡【答案】C 43、在商业银行风险管理实践中，与信用风险
16、、市场风险和操作风险相比，（）的形成原因更加复杂和广泛，通常被视为一种综合性风险。A.声誉风险 B.战略风险 C.法律风险 D.流动性风险【答案】D 44、在影响操作风险的因素中，交易定价错误属于内部流程类的因素。它是指（）。A.银行结算支付系统失灵 B.未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误 C.银行员工专业知识相对缺乏，无法为产品定价 D.与市场上同类金融产品不相匹配【答案】B 45、从广义上讲，与法律风险密切相关的有()。A.违规风险和声誉风险 B.违规风险和监管风险 C.监管风险和声誉风险 D.违规风险和资金风险【答案】B 46、Y 银行在其 2020 年度报告中披露，该行一天中 99%的 Var 值为 5000 万元人民币，则下列解释正确的是（）。A.Y 银行的投资组合在 1 天内有 99%的概率损失金额为 5000 万元 B.Y 银行的投资组合在 1 天内有 1%的概率损失金额为 5000 万元 C.Y 银行的投资组合在 1 天内损失超过 5000 万元的概率不大于 1%D.Y 银行的投资组合在 1 天内损失超过 5000 万元的概率不小于 99%【答案】C 47、假设某商
