过关检测2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范自我检测试卷A卷(含答案)

过关检测过关检测 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我检测试卷职业道德与业务规范自我检测试卷 A A 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向（）。A.期货市场 B.银行存款 C.实业 D.有价证券【答案】C 2、根据证券投资基金法规定，基金托管人应当履行的首要职责是（）。A.安全保管基金财产 B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项 D.按照规定监督基金管理人的运作投资【答案】A 3、QD基金可以（）。A.购买不动产和房地产抵押按揭 B.购买贵金属或代表贵金属的凭证 C.购买实物商品 D.借入临时用途现金比例为基金资产净值的 5%【答案】D 4、基金销售机构应妥善管理基金份额持有人的开户资料，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保持（）A.5 年 B.10 年 C.20 年 D.15 年【答案】D 5、（）是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。A.基金客户服务 B.基金销售服务 C.基金理财服务 D.基金售后服务【答案】A 6、证券投资基金在运用 4Ps 理论时有其特殊性，其中不包括（）。A.规范性 B.持续性 C.专业性 D.综合性【答案】D 7、关于信息数据管理，以下表述错误的是（）。A.电子信息数据需要即时保存 B.信息技术系统应当进行排除故障、灾难恢复的演习 C.为确保数据安全，重要数据应本地备份 D.信息技术系统应当定期对数据信息进行检查【答案】C 8、如果非公开募集基金的对象累计人数超过（）人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。A.50 B.200 C.100 D.500【答案】B 9、（2017 年真题）基金管理公司信息技术系统应具备的功能包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 10、基金从业人员提出离职时，未按聘用合同的约定期限提前向公司提出申请且未完成工作移交便擅自决定离开公司这违反了基金从业人员职业道德规范中的（）要求。A.忠诚尽责 B.保守秘密 C.守法合规 D.专业审慎【答案】A 11、(2017 年)某封闭式基金最新公布的基金份额净值为 09 元，市场交易价格过去一个月平均为 065 元，该基金的折价率为（）。A.27.78 B.25 C.38.46 D.28.86【答案】A 12、基金投资跟踪与评价的核心是()。A.回访投资者，解答投资者的疑问 B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为 C.对基金销售业务以及人际关系的维护 D.建立应急处理措施的管理制度【答案】C 13、关于基金从业人员职业道德规范，以下表述错误的是（）。A.守法合规是调整基金从业人员与基金公司之间关系的基础要求 B.客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范 C.诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则 D.专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范【答案】A 14、（）是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。A.政府 B.金融机构 C.中央银行 D.企业【答案】B 15、关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，下列表述正确的是（）。A.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，部分盈余归基金投资者所有 B.基金投资者一般按照所持有的基金份额分配基金收益 C.基金托管人与基金管理人共同分担投资风险 D.为基金提供服务的基金管理人会参与基金收益的分配【答案】B 16、（2016 年真题）封闭式基金交易报价最小变动单位是（）元人民币。A.0.0001 B.0.001 C.0.01 D.0.1【答案】B 17、现金融体系的两大运作载体是（）。A.金融市场和金融工具 B.金融市场和金融服务机构 C.金融资广和金融工具 D.金融服务机构和金融工具【答案】B 18、货币基金通常不需要定期披露份额净值，而是披露（）。A.每万份基金收益、7 日年化收益率 B.每份基金收益、7 日年化收益率 C.每份基金收益、3 日年化收益率 D.每万份基金收益、3 日年化收益率【答案】A 19、从内部控制的目标来看，内部控制系统必须与（）相联系。A.经济市场的发展与完善 B.确保信息收集、处理和报告正确性的控制 C.法律法规的颁布及实施 D.公司规章制度的制定与实施【答案】B 20、关于基金公司管理层下设的专业风险管理委员会的职责，以下说法错误的是（）。A.专业风险管理委员会对董事会负责，协助董事会履行风险管理职责 B.专业风险管理委员会识别公司各项业务所涉及的各类重大风险 C.专业风险管理委员会重点关注内控机制薄弱环节并提出控制措施和解决方案 D.专业风险管理委员会指导、协调和监督各职能部门开展风险管理工作【答案】A 21、基金托管人的最主要职责是负责（）。A.自行或委托其他机构进行基金推广、销售 B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告 C.基金资产的保管 D.基金资产的投资运作【答案】C 22、关于基金份额的转换的规则，以下说法正确的是（）。A.按照转换申请日下一日的单位净值计算转换基金的份额数量 B.基金份额的转换不需要额外支付转换费用 C.基金份额的转换不需要缴纳转出基金的赎回费，需要支付转入基金的申购费 D.一般采用未知价法【答案】D 23、(2017 年)某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。?A.产品提前终止时，劣后级份额投资者需额外支付优先级份额投资者两个月的收益 B.优先级份额收益每日计提，产品结束时统一支付 C.计提风险准备金用以在必要情况下补足优先级份额投资者收益 D.风险条款约定总资产占净资产的比例不得超过 140【答案】D 24、（）中国证监会颁布了合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法。A.2001 年 6 月 18 日 B.2003 年 7 月 1 日 C.2007 年 6 月 18 日 D.2010 年 7 月 1 日【答案】C 25、基金财产可以用于()。A.从事承担无限责任的投资 B.承销证券 C.投资上市交易的股票、债券 D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动【答案】C 26、以下选项中，属于广义资本市场的是（）。A.B.C.D.【答案】B 27、控制环境是构成公司内部控制的基础，良好的控制环境有利于公司制度的有效执行，以下不属于内部控制环境内容的是（）A.公司治理结构 B.经营理念和内控文化 C.公司技术系统 D.员工道德素质【答案】C 28、基金管理人运用固有资产进行基金的申购、赎回或者买卖基金份额，应在基金季度报告中履行相关披露事务，披露事项包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 29、以下选项中，不能通过加强基金管理人内部控制来解决的是()。A.基金经理恶意砸盘 B.基金管理人挪用基金财产 C.基金业绩排名靠后 D.基金产品间利益输送【答案】C 30、关于基金产品的风险评价，下列表述正确的是（）。A.由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明 B.基金销售机构不能对基金产品进行风险评价 C.根据基金业协会发布的基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行），基金产品的风险等级至少分为四个等级 D.基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据【答案】A 31、转换基金的运作方式，应当经参加基金份额持有人大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A.1/2 B.1/3 C.2/3 D.1/4【答案】C 32、（）对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A.合规文化 B.公司章程 C.合规政策 D.合规责任【答案】C 33、“产品设计同质化、市场细分不到位、产品定位不明确”属于基金的（）销售策略的不足之处。A.价格 B.促销 C.渠道 D.产品【答案】D 34、(2017 年)关于证券投资基金有利于证券市场的稳定和健康发展作用，下列表述错误的是（）。A.促进证券市场合理定价 B.证券投资基金能够为投资人创造比个人直接进行证券投资更高的收益，稳定了中小投资者的投资信心 C.不同类型的证券投资基金为资本市场变革和金融产品创新提供了源泉 D.防止证券市场过度投机【答案】B 35、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。A.11%B.10%C.9%D.8%【答案】B 36、基金合同一般不约定（）的权利和义务 A.基金销售机构 B.基金管理人 C.基金份额持有人 D.基金托管人【答案】A 37、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，适时修订合规政策，报经（）审议批准后传达给全体员工定期评价各项合规政策和执行状况。A.高级管理层 B.监事会 C.董事会 D.会员大会【答案】C 38、深圳证券交易所对 LOF 交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为（）,自上市首日起执行。A.10%B.12%C.5%D.15%【答案】A 39、基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过（）。A.3 个月 B.6 个月 C.2 个月 D.1 个月【答案】A 40、基金宣传推介材料所指的广告是（）。A.户外广告 B.报眼及报花广告 C.公共网站链接广告 D.以上都是【答案】D 41、(2017 年)甲是某基金管理公司的基金经理，甲的哥哥大量购买了其所管理的基金。某日甲的哥哥提交了赎回申请，当日该基金发生巨额赎回。下列做法正确的是（）。A.甲劝其哥哥取消赎回申请 B.优先全额确认了其哥哥的赎回申请 C.根据当日赎回确认比例确认当日所有赎回申请 D.甲向公司报告了该情况，并要求公司将该笔赎回确认失败【答案】C 42、设立和维护开放式基金份额持有人名册的机构是（）。A.基金托管人 B.基金注册登记机构 C.中央结算公司 D.销售机构【答案】B 43、不同于只能投资于国内市场的公募基金，（）可以进行国际市场投资。A.MOM 基金 B.FOF 基金 C.QFII 基金 D.QDII 基金【答案】D 44、基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则不包括（）。A.易入原则 B.适用原则 C.可测原则 D.成长原则【答案】B 45、老基金存在的问题不包括（）。A.存在基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题 B.受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制 C.老基金深受房地产市场降温、实业投资无法实现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高 D.发展带有很大的探索性、自发性与规范性。【答案】D 46、基金托管人出现（）情形时，中国证监会可取消其托管资格。A.连续 3 年没有开展基金托管业务 B.托管人高级管理人员被行政处罚 C.履行法定职责未能勤勉尽责 D.在履行法定职责时存在失误【答案】A 47、基金管理人的前台部门不包括（）。A.行政前台 B.财务部门 C.投资部门 D.研究部门【答案】B 48、建议严密的（）体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。A.事项识别 B.风险评估 C.风险应对 D.控制活动【答案】B 49、(2016 年)下列选项中，既是基金当事人，又是基金市场的主要服务机构的是（）。A.基金管理人、基金投资人 B.基金管理人、基金托管人 C.基金托管人、基金投资人 D.基金投资者、基金监管者【答案】B 50、以下是某基金销售机构编制的公募证券投资基金宣传推介材料中的描述，不符合法律法规规定的是（）。A.“本基金最佳预期年化收益率 8%,但本基金属于高风险品种，上述预期存在无法实现的可能”B.“本材料仅载明基金部分信息，敬请投资人查阅基金合同和招募说明书以了解